Открыть расчетный счет в сбербанке для ип и ооо: тарифы на рко и отзывы

Кто может открыть

Договор на расчетно-кассовое обслуживание заключается банком с ИП и организациями, зарегистрированными в соответствии с российским законодательством. При этом гражданство предпринимателя не играет роли. Для заключения договора и открытия счета ИП может обратиться сам предприниматель или его доверенное лицо, имеющее должным образом заверенную нотариальную доверенность. Счет для ООО и других юридических лиц открывается лично руководителем или должностными лицами компании, имеющим соответствующие доверенности. Заключение договоров по доверенности возможно только в офисах Сбербанка.

При этом может потребоваться дополнительная проверка документов, а также других моментов со стороны службы безопасности. Банк имеет право отказать в открытии расчетного счета. Причины такого решения могут быть разнообразными. Например, клиент может быть внесен в «черный» список из-за связи с незаконной обналичкой.

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке?

По времени открытие счета займет от 30 минут до 2 часов в зависимости от очереди в отделении и сложности ситуации. Для визита в офис Сбербанка понадобится подготовить пакет документов:

• паспорт гражданина в оригинале;
• карточка образцов подписей, заверенная в нотариальном виде либо сотрудниками банка;
• свидетельство ФНС, выдаваемое при регистрации ИП;
• документ, подтверждающий полномочия распоряжения средствами (в оригинале);
• при осуществлении деятельности, подлежащей лицензированию и патентованию, в банк предоставляются копии разрешительных документов.

После получения документов сотрудники банка внесут данные в учетную базу, создадут ваш профиль и откроют счет – с этого момента на него можно принимать платежи.

Вход в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн

Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц крупнейший банк России предлагает современный платный сервис — личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн. С его помощью осуществляется дистанционное управление финансовыми потоками. Среди полезных функций:

• выставление счетов контрагентам;
• оплата налогов и сборов.;
• формирование документов в электронном виде;
• использование электронной подписи;
• контроль над операциями по счету.

Вход в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн

Войти в Сбербанк Бизнес Онлайн можно по логину и паролю (формируются при подключении к системе), которые нужно ввести в окно авторизации на главной странице сервиса. При первой попытке на номер мобильного поступит смс-код для идентификации. После входа система предложит сменить временный пароль на постоянный. Следующий шаг – прохождение процедуры смс-аутентификации – получение одноразового пароля. Если вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется с помощью электронной подписи, то нужно сначала вставить токен в USB-порт компьютера и запустить файл загрузки.

Функционал личного кабинета Сбербанк Бизнес Онлайн

После открытия окна авторизации, ввести пароль для ЭП. Вам откроется меню личного кабинета, где вы сможете управлять расчетами и платежами, общаться в онлайн-чате, создавать шаблоны платежных поручений, просматривать курсы валют и многое другое.

Интернет-банк

Универсальный современный интернет-сервис Сбербанк Бизнес Онлайн – это готовое решение для полного контроля над финансовой составляющей вашего бизнеса. Чтобы начать работу с системой нужно составить заявление установленного образца и подать его в банк. После рассмотрения, вам предложат заключить договор на дистанционное обслуживание для ООО или ИП. Интернет-банк от Сбербанка позволит обрабатывать электронные документы по оплате, получить информацию о входящих и исходящих платежах. Использования готовых справочников банковских реквизитов даст возможность быстро заполнять электронные документы и формировать счета.

Мобильный банк в РКО Сбербанка

Кроме того, руководители компании смогут подключить мобильный банк и проводить платежи с помощью Apple Pay и Samsung Pay.

Карта для бизнеса

Для успешного ведения бизнеса и выгодных расчетов для ОО и ИП доступны корпоративные карты. Открытие карточного счета совершенно бесплатно.

Карта для бизнеса в РКО Сбербанка

Вы сможете устанавливать лимит по снятию денежных средств, привязать карту к расчетному счету ООО и ИП, что поможет быстро переводить на нее деньги. Расплачиваться бизнес картой и снимать наличные можно в любой точке мира. Суточное ограничение на обналичивание средств по карте составляет 170 тысяч рублей и 5 млн рублей в месяц.

Банкоматы Сбербанка перешли на бесконтакт, что позволяет снимать наличные без пластиковой карты. Достаточно использовать сервисы Apple Pay или Google Pay с любого мобильного устройства. Максимальный лимит при обналичивании средств без использования карты – 30 тысяч рублей за раз.

Эквайринг

В рамках РКО Сбербанка ООО и ИП смогут воспользоваться функцией интернет-эквайринга – получать платежи банковскими картами.

Заявка на интернет-эквайринг в РКО Сбербанка

Среди преимуществ данной услуги:

• прием карт платежных систем МИР, Виза, Мастеркард;
• круглосуточная информационная и маркетинговая поддержка;
• оплата в одно касание.;
• зачисление средств на следующий день;
• персональный менеджер (вы сможете проконсультироваться по любым бизнес-вопросам).

Бухгалтерия для ИП и ООО

Данный онлайн-сервис, разработан специально для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые работают без наемных сотрудников по УСН 6%. Теперь вы сможете забыть о бремени подготовки и заполнения документов для налоговых органов.

Бухгалтерия онлайн для ИП в РКО Сбербанка

При подключении пакета услуг вы получите автоматический расчет налогов и взносов, подготовку декларации по УСН и формирование КУДИР. Среди других преимуществ:

• выпуск электронной подписи;
• отправка декларации онлайн (стоимость годовой услуги — 1650 рублей);
• консультация экспертов – от 1500 рублей;
• бесплатный страховой полис от ошибок на сумму до 100 млн рублей.

Онлайн-подготовка документов для открытия ИП и ООО через «Сбербанк»

Если вы решили обратиться в налоговую службу самостоятельно, то воспользуйтесь сервисом «Сбербанка» для подготовки документов.

Заявление на регистрацию ИП

Чтобы заполнить заявление, перейдите на сайт «Сбербанка» и выберите раздел «Подготовить документы для ИП». Заполните все разделы анкеты.

Банк формирует документы для ФНС, опираясь на законодательство РФ. После того как вы заполните все поля, в течение 15 минут банк сформирует документ, а вам останется только распечатать и подписать его. Сервис порекомендует вам, в какое отделение налоговой службы нужно будет обратиться.

Квитанция за регистрацию ИП

Кандидаты в ИП платят пошлину в размере 800 руб. Форма для оплаты заполняется автоматически на основании данных, введенных ранее. 

Для ООО

Если вы регистрируете юридическое лицо, то на сайте банка выберите раздел «Подготовить документы для ООО» и следуйте инструкции на сайте. Сервис подготовит для вас заявление на регистрацию, заявление на УСН, если вы выберете эту форму налогообложения, решение собственника и устав ООО.

Заявление на регистрацию ООО

Перед заполнением заявления выберите форму регистрации для одного или нескольких учредителей.

После этого приступайте к заполнению документа.

Заполните все поля документа, не пропуская, иначе система не даст вам перейти к следующему этапу. После того как вы введете все необходимые данные, сервис создаст документ в машиночитаемом формате с двухмерным штрих-кодом, который останется только распечатать.

Квитанция за регистрацию ООО

Аналогично регистрации ИП, при регистрации ООО традиционным способом вам придется заплатить госпошлину в размере 800 руб. Документ генерируется сайтом в автоматическом режиме.

Решение собственника

Согласно закону № 129-ФЗ, решение собственника о создании ООО входит в комплект документов на регистрацию юрлица. Законодательством не предусмотрена конкретная форма документа, но некоторые сведения указываются обязательно:

• дата и место составления документа;
• паспортные данные учредителя;
• наименование ООО в полном и сокращенном виде;
• фактический и юридический адрес организации;
• величина уставного капитала;
• органы управления ООО;
• информация о том, что утвержден устав юридического лица.

Устав ООО

Устав юрлица определяет правила его работы: отношения между учредителями, порядок наследования и продажи долей и т. п.

По закону, ООО могут выбирать форму устава: типовой или индивидуальный. Минэкономразвития утвердило 36 форм типовых уставов, из которых можно выбрать подходящую вам. Такой устав не нужно распечатывать и предъявлять при регистрации, достаточно в протокол решения о создании организации внести данные, что компания действует на основании типового устава.

Если вы хотите работать на основании индивидуального устава, то в нем должны содержаться следующие сведения:

1. Название ООО, его адрес и сроки действия.
2. Перечень участников, цели и виды деятельности, наличие филиалов ООО.
3. Размер уставного капитала.
4. Права и обязанности участников юрлица, порядок их выхода из ООО.
5. Переход доли организации к участнику ООО и третьему лицу, наследование долей.
6. Органы управления и общее собрание участников.
7. Распределение прибыли организации.
8. Документы ООО, учет и отчетность, ревизор и аудитор организации.
9. Ликвидация ООО.

Сервис «Сбербанка» сформирует для вас типовой или индивидуальный устав. Если вы регистрируете бизнес, используя типовой устав, то в любое время вы сможете поменять его на индивидуальный устав, зарегистрировав новый документ в налоговой инспекции.

Тарифы на РКО Сбербанка

Для юридических лиц, которые ищут удобное расчетно-кассовое обслуживание, Сбербанк предлагает солидный спектр тарифов и условий для открытия счета ИП и ООО. Клиент вправе выбирать для себя тариф, подходящий по специфике и предполагаемым объемам операций. Также существуют региональные отличия, они больше касаются минимальных норм и платы за отдельные операции.

Чтобы получить представление о наборе возможных услуг и порядке цен на них, приведем условия, предлагаемые для самого населенного места в России в Москве.

Здесь перечислены не все услуги, их более сотни, но общее представление по условиям обслуживания в ПАО «Сбербанк» из данных таблица получить можно.

Принципиальных отличий в ставках оплаты за услуги у Сбербанка нет. Можно найти более дешевые варианты, но диапазон операций ПАО «Сбербанк» и возможности обслуживания весьма широки.

Условия пакета «Легкий старт»

Для новых клиентов Сбербанка специально предлагается открыть расчетный счет бесплатно по тарифному пакету «Легкий старт». Особенно привлекательным этот тариф будет для начинающих предпринимателей.

Подбор кредита

• с пакетом «Легкий старт» открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке можно бесплатно;
• плата за обслуживание также не взимается;
• переводы на счета других клиентов Сбербанка бесплатны;
• в месяц доступны переводы физлицам на сумму до 150 000 рублей без снятия комиссии;
• не нужно платить за 3 первых перевода в иные банки и 1 год пользования банковской Бизнес-картой;
• за интернет-банкинг и мобильный сервис плата также не назначается.

Открытие счета с пакетом Сбербанка «Легкий старт» станет полезным для ИП и тех, кто начинает коммерческую деятельность, имеет небольшой оборот. По мере роста оборота будет выгоднее перейти на другой, уже не бесплатный, тариф, с меньшими ставками и большими лимитами по операциям.

Сколько стоит открыть расчетный счет в Сбербанке?

Это зависит от тарифа и вида расчетного счета. Для тех, кто собирается заниматься бизнесом, плата за открытие р/с обременительной не станет, в разных регионах она колеблется в диапазоне от 1 до 3 тысяч рублей.

Открытие расчетного счета в рамках пакета услуг и вовсе бесплатно.

Другое дело – цена обслуживания операций, при большом обороте сумма платежей иногда оказывается весьма ощутимой. Потому выбирать тариф стоит заранее.

Организациям с большим числом платежей стоит выбирать другие тарифы из этой линейки:

К выгоде предпринимателей Сбербанк бесплатно страхует их деньги на своих счетах (в сумме до 1 400 000 рублей).

Дополнительные услуги с РКО

При заключении договора на расчетно-кассовое обслуживание юридическим лицам предоставляются дополнительные услуги, призванные упростить и улучшить ведение бизнеса.

Бизнес-карта ― специальный банковский продукт, который обеспечивает круглосуточный доступ к средствам, находящимся на счету. Ее основными возможностями являются:

• снятие наличных средств с расчетного бизнес-счета в любом банкомате;
• проведение безналичных платежей за товары и услуги напрямую со счета организации;
• управление ограничениями и лимитами посредством интернет-банкинга.

Эквайринг ― возможность принимать оплату банковскими картами в своем магазине или интернет-ресурсе. Самые важные преимущества данной услуги включают в себя:

• бесплатное подключение в течение 1 рабочего дня в любой точке России;
• профессиональную дистанционную поддержку в круглосуточном режиме;
• зачисление средств на следующий день с момента совершения платежа;
• отсутствие скрытых комиссий за использование;
• увеличение количества клиентов и, как следствие, оборота предприятия.

Зарплатный проект от Сбербанка имеет максимум преимуществ для сотрудников:

• наибольший социальный пакет;
• максимальная скорость зачисления заработной платы в любой уголок страны (90 минут);
• бесплатное открытие и обслуживание.

Онлайн бухгалтерия для бизнес-клиентов Сбербанка значительно экономит личное время и предоставляет следующие возможности:

• ведение учета сотрудников предприятия и уплата налогов за них;
• подготовка отчетности и точный расчет налогов;
• автоматическая загрузка выписок;
• удобная система уведомлений о налоговых платежах;
• подготовка поручений для оплаты поручений и взносов в автоматическом режиме.

Личный юрист ― круглосуточный сервис для предоставления профессиональных юридических консультаций бизнес-клиентам Сбербанка. Консультацию по интересующим вопросам можно получить любым из предпочитаемых способов:

• по телефону в устном режиме;
• через письменную форму связи, размещенную на официальном сайте;
• посредством программы Skype;
• в чате мобильного приложения.

Самоинкассация ― важная услуга, позволяющая максимально быстро и удобно вносить выручку на расчетный счет в банкомате.

Ее преимущества:

• отсутствие необходимости в посещении банковского отделения;
• круглосуточный доступ, включая выходные и праздничные дни;
• зачисление средств в онлайн-режиме.

Для подключения этой функции необходимо посетить сайт Сбербанк Бизнес Онлайн и в личном кабинете в разделе «Самоинкассация» создать шаблоны с информацией о вносителях средств и всех параметров зачисления (включая расчетные счета и кассовые символы). После этого каждому из вносителей средств будет направлено смс-сообщение, содержащее логин и пароль для совершения данной операции.

Преимущества данного сервиса:

• возможность быстрого создания, скачивания и распечатывания документов;
• полная интеграция с сервисом электронного документооборота E-invoicing, позволяющего моментально отправить документ контрагенту;
• полезная информация и подсказки относительно всевозможных бизнес-процедур и правовых ситуаций.

Кредит бизнесу ― это удобная возможность для расширения производственных и товарных баз, оборудования новых рабочих мест и внедрения инновационных технологий.

В чём преимущества расчетно-кассового обслуживания Сбербанка?

ПАО Сбербанк России считается одной из крупнейших кредитно-финансовых организаций. Сотрудничая с ним, Вы получите не только выигрышные условия, но и гарантийное обеспечение предоставления высококачественного сервиса для своих потенциальных клиентов.

Достоинства сотрудничества со Сбербанком ИП и ООО заключаются в следующих факторах:

1. Надёжность выполнения банковских операций, в результате многолетней расчётной системы и долгого существования кредитной организации.
2. Круглосуточное исполнение платёжных поручений через «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» для переводов внутри банка в отечественной валюте.
3. Быстрый и удобный процесс обслуживания индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.
4. Хорошая организация ведения документов через Интернет — банк для ООО.
5. Множество отделений и банкоматов Сбербанк, позволяющих оперативно проводить любые операции с наличными, переводами и прочим, в удобное для себя время.

К плюсам подключения расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке для ИП и ООО можно отнести:

Нужно ли уведомлять Налоговую инспекцию

Правила, действующие до две тысячи четырнадцатого года, обязывали предпринимателей отправлять уведомления о регистрации РС не только в налоговую службу, но и в другие внебюджетные структуры. Нарушение этого правила могло стать причиной назначения штрафных санкций в отношении ИП.

Летом две тысячи четырнадцатого года, вышел Федеральный закон под номером «52», вносящий поправки в двадцать третью статью Налогового законодательства. Согласно новым правилам, сотрудники банковского учреждения самостоятельно перенаправляют информацию о зарегистрированном счете представителям фискальной службы.

Резервирование счета в чат-боте

Чат-бот для сервисной поддержки и консультаций пользуется спросом у корпоративных клиентов: предприниматели ценят свое время и готовы решать свои насущные вопросы по взаимодействию с банком в режиме текущего времени.

Преимущества для клиентов при обслуживании в Сбербанке

В чат-боте стал доступен еще один сервис – резервирование счета для ИП в дистанционном режиме. Вся процедура рассчитана на пару минут. Как это происходит:

1. клиент вводит свои данные;
2. бот сразу обрабатывает и проверяет их в базе банка, а также во внешних базах и реестрах;
3. проверка занимает пару минут, после чего предпринимателю выдаются реквизиты счета;
4. после получения реквизитов клиент уже может воспользоваться счетом для приходных операций.

Позже предпринимателю необходимо принести используемые в процедуре резервирования документы (оригиналы) в банковское отделение Сбербанка или вызвать в собственный офис менеджера из банка.

Ускоренная процедура резервирования и открытия счета с использованием чат-бота помогает значительно сэкономить время, так необходимое для решения бизнес-задач.

Какие тарифы действуют в Сбербанк Бизнес Онлайн в 2021 году?

Сбербанк предлагает корпоративным клиентам целую линейку тарифов, отвечающую нуждам любой фирмы. Все тарифы отличаются массой преимуществ – от открытия расчетного счета за час до бесплатного онлайн банка и 1С для малого бизнеса. В 2021 году к подключению доступны следующие пакеты услуг:

Стоимость обслуживания в Сбербанке регулярно меняется, услуги, не вошедшие в пакеты, придется оплачивать дополнительно. Бесплатно доступно открытие счета, доступ в ЛК, бонусы новым пользователям.

Преимущества сотрудничества со Сбербанком ИП

Практически каждый предприниматель, ставший на налоговый учет, сталкивается с необходимостью регистрации расчетного счета. Оформление банковского счета позволяет осуществлять прием безналичных платежей. Здесь следует отметить, что открытие счета целесообразно далеко не во всех случаях. В случае с розничной торговлей фастфудом, открытие банковского счета может стать напрасной тратой времени и финансовых средств. Как правило, необходимость регистрации счета в банковской структуре возникает в том случае, когда предприниматель планирует продавать свои товары и оказывать услуги другим представителям бизнеса. Большинство компаний предпочитают использовать безналичный способ расчета.

Банковские операции являются одной из главных составных частей современного бизнеса. Многие кредитные учреждения предоставляют своим клиентам максимально выгодные условия сотрудничества. Денежные средства, зачисленные на расчетный счет, могут использоваться для оплаты труда персонала, услуг поставщиков и других финансовых операций

Важно отметить, что действующие правила закона не обязывают индивидуальных предпринимателей регистрировать подобные счета. Однако в случае отсутствия РС, на деятельность предпринимателя накладываются определенные ограничения

Одним из таких ограничений является невозможность заключения сделки, где стоимость объекта договора составляет более ста тысяч рублей.

Сотрудничество с банковской структурой позволяет предпринимателю снять с себя обязательства по приобретению кассовой техники. Помимо этого, использование безналичных методов расчета позволяет максимально упростить процедуру формирования налоговых отчетов. Этот фактор способствует тому, что многие представители малого бизнеса приступают к регистрации банковского счета сразу же после становления на налоговый учет. На сегодняшний день существует более нескольких десятков разных кредитных организаций, предлагающих своим клиентам завести расчетный счет. Несмотря на это, многие предприниматели предпочитают сотрудничать именно с рассматриваемой банковской структурой. Популярность данного учреждения объясняется тем, что частные фирмы, сотрудничающие со Сбербанком, получают следующие преимущества:

1. Сбербанк является самой крупной финансовой структурой, действующей на территории России. Большое количество филиалов и представительств позволяет предпринимателю зарегистрировать РС в любом офисе этой компании.
2. Данная организация предоставляет своим клиентам подать заявку на регистрацию РС через специальный сервис, работающий в онлайн-режиме.
3. Клиент данного банка может рассчитывать на круглосуточную техническую и консультационную поддержку.

Помимо всего вышеперечисленного, необходимо выделить довольно гибкую ценовую политику и ряд дополнительных услуг, которые предоставляются бизнесменам. Также данное финансовое учреждение часто проводит различные акции, позволяющие зарегистрировать РС на льготных условиях.

Сбербанк – крупнейшее кредитное учреждение России с обширной сетью отделений и филиалов

Какие тарифы на расчетный счет действуют для юридических лиц в 2020 году?

Чтобы получить полную картину о тарифах РКО Сбербанка, их стоимости обслуживания для ИП и ООО, необходимо ознакомиться с данными, предоставленными в онлайн таблице:

1
Открытие РКО 1.1
Открытие расчетного счета с дистанционным банковским обслуживанием — «Сбербанк Бизнес» и «Сбербанк Бизнес ОнЛайн» (кроме пунктов 1.2 и 1.3)
2 500 рублей 1.2
Открытие расчетного счета в иностранной валюте (EUR, CHF, JPY, SEK, DKK)
2 850 рублей 1.3
Открытие расчетного счета с подключением РКО (Внимание! Счет в иностранной валюте с подключением расчетно-кассового обслуживания не предоставляется)
Бесплатно 2
Ведение бизнеса 2.1
Ведение бизнеса с дистанционным банковским обслуживанием. На бесплатной основе предоставляются следующие услуги: Оформление и закрытие счета; Предоставление и изменение документов в юридическом деле; Зачисление средств на расчетный счет; Постановление в картотеку на внебалансовый счет №90902; Переводы денежных средств: Благотворительных; Налоговых и уподобленных им платежей; По инкассовому приказу; Курортных сборов; В таможенную службу и федеральную службу по нанесению вреда окружающей среде.
1 900 рублей/месяц 2.2
Стоимость ведения бизнеса без операций на протяжении 5-ти месяцев (за искл

EUR, CHF, JPY, SEK, DKK)
Бесплатно 2.3
Ведение бизнеса в иностранной валюте при среднехронологическом остатке в месяц 2.3.1
EUR Менее ₽50.000.000 (включительно)
0,1% от всей суммы, минимум ₽2000 Более ₽50.000.000
0,3% от всей суммы, минимум ₽2000 2.3.2
CHF Менее ₽50.000.000 (включительно)
0,15% от всей суммы, минимум ₽2000 Более ₽50.000.000
0,3% от всей суммы, минимум ₽2000 2.3.3
JPY Менее ₽1.000.000.000 (включительно)
0,1% от всей суммы, минимум ₽2000 Более ₽1.000.000.000
0,3% от всей суммы, минимум ₽2000 2.3.4
SEK и DKK Менее ₽1.000.000 (включительно)
0,1% от всей суммы, минимум ₽2000 Более ₽1.000.000
0,3% от всей суммы, минимум ₽2000 3
Изменение документации в юр. деле 3.1
Внесение изменений в канале внутреннего структурного подразделения
800 рублей 3.2
Счетов некоммерческих организаций, цель которых — помощь ветеранам Великой Отечественной войны и инвалидам-клиентам систем «Сбербанк Корпор@ция» и «Сбербанк Бизнес»
Бесплатно

СХО — это относительная величина, рассчитывающаяся по формуле (0,5⋅M₁+M₂+M₃+…+M_n⋅0,5):(n-1), где M_n — Остаток на счету на начало n-ных суток; n — число дней за расчетный период.

Подводим итоги

Чтобы не попасть под проверку налоговой инспекции и не получить штраф за незаконную предпринимательскую деятельность, платежи нужно проводить официально через банк. К выбору финансового учреждения подходить стоит со всей серьезностью – случаи ликвидации банков и потери денег клиентами в последние годы всколыхнули бизнес.

Сбербанк – один из самых крупных финансовых гигантов страны, поэтому здесь ваши деньги будут под надежной защитой. Кроме того, учреждение предоставляет отличный набор инструментов для удобной работы с безналичными переводами. Представителям вновь открывшегося малого бизнеса рекомендуется выбрать тарифный план «Легкий старт».