Индекс потребительских цен

Что не так с учетом инфляции

Недостаток ИПЦ, на который часто указывают многие экономисты, – это измерение «средней температуры по больнице». Главный предмет споров – состав потребительской корзины. Для бедных он будет одним, а для обеспеченных – другим. У малоимущих граждан неизбежно возрастает удельный вес продуктовой составляющей, которая может достигать ¾ корзины. У более зажиточных людей на продукты питания уходит менее половины трат.

Рекомендую прочитать также:

Что такое ФРС и как она влияет на фондовые рынки

Вся правда о ФРС США: сколько можно печатать доллары

Это сказывается на восприятии официальной статистики населением. Неслучайно появилось понятие «личной инфляции». Так уж сложилось, что в России она обычно превышает официальную. Например, ИПЦ декабря 2020 к декабрю 2020 опубликован со значением 102.51%. Вряд ли кто-то из читателей ощутил на себе, что его потребительская корзина выросла за год на 2.51%. Конечно, на это можно возразить, что граждане дают лишь бытовые оценки, построенные на ощущениях. Но я думаю, что в таких случаях личный калькулятор работает точнее официального.

Второй момент связан с прожиточным минимумом, который по методике Росстата фактически отражает порог выживания человека. Смотрим свежие данные Росстата:

В развитых странах данный показатель замеряется для определения «достойного уровня жизни». С этой точки зрения индекс должен включать, помимо базового набора, посещение ресторанов, салонов красоты, содержание домашних животных, траты на такси, репетиторов и прочее. То есть, факторы, без которых невозможно представить жизнь современного человека.

Имеется еще один изъян индекса CPI: он не учитывает цены на активы. И это касается не только инвесторов, которые купят больше или меньше акций на свободные деньги. Стоимость недвижимости, ценных бумаг, кредитных ресурсов вносят существенные коррективы в потребительское поведение всего населения. Так, повышение ставок по кредитам снижает покупательский спрос, а рост цен на жилье делает более дорогой и аренду. Поэтому на ИПЦ не стоит смотреть в отрыве от других важных показателей – биржевых индексов, ключевой ставки, уровня цен на жилье (американский аналог – HPI, Housing Price Index).

Официальные показатели

Динамика цен в России отражается в ежемесячных выпусках информационных материалов Центробанка и Росстата, с учетом расчетов Банка России и предполагаемой статистики.

Расчет структуры прироста и темпов роста инфляции и цен на непродовольственные товары ведется без включения цен на бензин за прошедшие периоды. Финальная оценка по данным Росстата формируется на основе сведений из статистики об индексации цен на товары народного потребления и расходов российских граждан.

Низкие темпы инфляции – повод для радости большинства жителей страны, которые переживают и испытывают финансовые проблемы из-за повышения расценок на товары. Однако эксперты обеспокоены низкими показателями в экономической среде, ослаблением динамики, что идет параллельно со стабилизацией. Всё это явный признак стагнации. Инфляция – симптом экономического благосостояния и влияния на каждого из проживающих в государстве.

Рассмотрим показатели инфляции за 2018 и 2017 гг., чтобы составить прогноз на 2019 г. В 2017 г. показатель был рекордно низок – 2,5% при ставке ЦБ 7,75%. Факторы, повлиявшие на данный показатель:

• Прирост объемов в производстве разных видов товаров.
• Сбои в структуре государственной экономики.
• Постоянная монополия части производителей, которые диктуют свои условия потребителям в отношении ценообразования.
• Слабый уровень организации труд.
• Доступность кредитов и, как следствие, высокая закредитованность населения.
• Нестабильная и обостренная внешняя политика.
• Нарушения в процессе экспорта-импорта продукции.

Одна из социально-экономических проблем – это так называемая нефтяная игла экономики и восприятие России как бесконечной бензоколонки. Это противоречит данным экспорта. Аналитики предсказывают, что в дальнейшем (в 2020 и 2021 годах) начнется прирост показателей макроэкономики. Ожидается стабилизация курса котировок нефти, что снова окажет положительное влияние на индекс инфляции и другие области экономики.

Как рассчитывается индекс потребительских цен

На самом деле рассчитать этот показатель не сложно, если знать наполнение потребительской корзины. В частности: состав по конкретным продуктам, их доля в общем объеме в корзине и стоимость этих же составляющих в базовом периоде.

Формула для расчета индекса цен достаточно проста. Это отношение стоимости продовольственной корзины в текущем периоде к стоимости корзины в базовом периоде, умноженное на 100%. В качестве базового периода может выступать предыдущий месяц или год.

Но для того, чтобы определить стоимость самой продуктовой корзины, проводится огромная работа. Собираются статистические данные по всем регионам страны. Отдельно выделяются крупные города, областные центры, районные центры.

Все данные проходят тщательную сортировку. Населенные пункты могут быть отобраны по нескольким параметрам: уровень экономического развития, географическое положение, количество населения.

Даже сведения по конкретным товарам, собранные в одном регионе могут быть отсортированы по дополнительным параметрам. Например, стоимость продуктов в супермаркетах, на рынках либо в специализированных магазинах.

Основной критерий для отбора товара, включенного в потребительскую корзину: он должен быть всегда доступен, в любое время года.

Поэтому потребительская корзина в базовом периоде не включает в себя некоторые товары:

• Фрукты и овощи из-за сезонности цен.
• Молоко разливное, так как объем зависит от сезона.
• Водка из-за зависимости от ставки акцизов.
• Топливо из-за зависимости от влияния администрации различного уровня на ценообразование: бензин, уголь, дизельное топливо, дрова.
• Услуги ЖКХ и общественный транспорт из-за формирования цен региональными властями.
• Проезд в поезде и самолете (эконом класс).
• Услуги связи.

Однако при расчете индекса потребительских цен всегда есть определенная доля погрешности. Ведь в текущем периоде могут быть добавлены некоторые товары, которых еще не было в базовом.

Наглядный пример: расход на сотовую связь, интернет, кабельное телевидение. Поэтому некорректно для аналитики брать в качестве базового периода значения большой давности.

В России в качестве базового периода используют показатели предыдущего месяца, данные на декабрь предыдущего года. Более длительные периоды для сравнения выбирать нецелесообразно, так как перечень товаров в корзине будет несколько иным.

Индекс потребительских цен на 2018 год Росстат официальный сайт

В России значение ИПЦ по годам, месяцам и в региональном разрезе публикуются на официальном сайте Росстата РФ. В настоящее время статистика ведется с 1991 года. Эти данные могут быть использованы для того, чтобы оценить, насколько конечные цены на товары из потребительской корзины в нынешнем периоде отличаются от стоимости этих же товаров в более раннем (базисном) периоде.

Формула роста рассчитывается с помощью чего?

ИПЦ (англ. Consumer Price Index, CPI) рассчитывается как отношение стоимости товаров и услуг в расчетном периоде к ценам на эти же товары и услуги в периоде базисном, с учетом доли этих товаров и услуг в потребительской корзине, или по т.н. формуле Ласпейреса.

Обычно при расчете за базисную принимают стоимость потребительской корзины в годовом периоде, пример: в сентябре 2015 г. – за сентябрь 2014 г., в октябре 2015 г. – за октябрь 2014 г., в ноябре 2015 г. – за ноябрь 2014 г., и т.д. Однако в зависимости от области применения этот индикатор также может рассчитываться к уровню декабря прошлого года и (для макроэкономических исследований и долгосрочного планирования) к уровню цен на годы и даже десятилетия в прошлом.

Величина, в некоторой степени обратная ИПЦ, носит название дефлятор ВВП, или индекс Паше (Пааше). Он также используется для оценки уровня инфляции и определяется как отношение размера ВВП расчетного периода в процентах к ВВП базисного периода. Это не одно и то же. В отличие от индекса инфляции, дефлятор базируется не на стоимости потребительской корзины, а на ВВП в целом; при расчете ИПЦ учитывается стоимость импортных товаров, а дефлятора ВВП – нет.

Кроме того, также может быть применен третий подход – формуле Фишера, нечто среднему между ИПЦ и дефлятором ВВП, но сейчас она используется редко (как вычисляется показатель по этой сложной формуле — поможет Википедия).

Что показывает и для чего может быть использован?

Рассчитанный по формуле Ласпейреса индикатор показывает, как изменилась стоимость товаров и услуг, включенных в потребительскую корзину, по отношению к базисному периоду. Если он больше единицы (100 %), то наблюдается рост цен (инфляция), если меньше – снижение (дефляция). Так зачем нужен этот показатель?

ИПЦ позволяет скорректировать конечные доходы населения за период на общий уровень цен и показать, насколько выросли или упали реальные доходы населения, т.е. стали мы с вами богаче или беднее, и насколько. Он влияет на процентные ставки и курсы на фондовом рынке и рынке облигаций, используется Минэкономразвития для проведения индексации зарплат бюджетников, пенсий и пособий.

Прогнозный среднегодовой уровень инфляции учитывается при разработке бюджета на следующий год. Производительность труда в экономике также измеряется с учетом динамики уровня цен. ЦБ РФ прогноз уровня инфляции используется для расчета среднегодового курса валют к рублю, поэтому ИПЦ имеет большое влияние на форекс-трейдинг. Как влияет этот коэффициент на валютные курсы? Высокая инфляция свидетельствует о низкой покупательной способности рубля, т.е. чем выше прогнозируемый ИПЦ, тем слабее сегодня курс национальной валюты.

Индекс потребительских цен как показатель инфляции

ИПЦ – один из важнейших экономических показателей, на его основе рассчитывается уровень инфляции. Случается и так, что стоимость корзины снижается за счет сезонности продуктов питания или снижения цен на позиции в некоторых регионах. Процесс называют дефляцией.

По значению показателя легко понять, как меняются расходы граждан, если перечень остается неизменным. Уровень инфляции оказывает влияние на различные сферы экономики. На его основе:

• Изменяется ключевая ставка, что влияет на ставку рефинансирования ЦБ, а в итоге на проценты по кредитам и депозитам;
• Рассчитываются индексации зарплат, пенсий, пособий;
• При высокой инфляции падает стоимость облигаций, что невыгодно компаниям;
• Предприниматели и экономисты рассматривают показатель для прогнозирования.

Факторы инфляции

Причины роста цен бывают монетарные и немонитарные. Почему за те же деньги можно приобрести меньше? Федеральным законом обязанность в регуляции показателей возложена на ЦБ РФ, который обеспечивает устойчивость национальной валюты.

Монетарные факторы:

• Доступные кредиты по низким ставкам вызывают большой потребительский скачок и провоцируют повышение цен, невозвраты, увеличение массы электронных денег. Цены растут еще и потому, что производство не успевает за спросом;
• Нестабильность национальной валюты;
• Несбалансированность государственных финансов. С одной стороны расходы правительства должны подкрепляться адекватным ростом доходов населения. Важнейшие из непроизводственных расходов: содержание государственного аппарата, оборона, правоохранительные органы. То есть, чем больше средств уходит на поддержание системы, тем выше должен быть уровень зарплат граждан. Но повышение социальных выплат на 1% ВВП провоцирует рост инфляции на 0,6-0,7%, в то время как те же инвестиции в экономику всего 0,3-04%.

Немонитарные факторы:

• Дисбаланс в отраслевых и макроэкономических отраслях. Сырьевые и производственные кризисы, неурожаи становятся причиной колебаний стоимости производства, дефицита бюджета. К этому же приводит опережающее развитие одного из подразделений на фоне общей отсталости;
• Уровень затрат труда и ресурсов на производство единицы ВВП. Чем выше добавленная стоимость, тем стабильнее экономика государства;
• Большой объем инвестиций в одну из отраслей экономики. В этом случае производители получают авансовые средства, не подкрепленные производственными возможностями и товарами. Например, после роста инвестиций в строительство увеличилось количество долгостроев;
• Отсутствие конкуренции на рынках;
• Психологические причины. Нагнетание давления в обществе, необоснованное прогнозирование катастрофы запускает рост спекуляций.

Стабильная инфляция способствует росту деловой активности, налоговых сборов, чем меньше ее показатель, тем сложнее новым компаниям выходить на рынки. Скачки приводят к обесцениванию сбережений, кредитов, ценных бумаг, безработице, стагнации экономики. Дефляция снижает объемы кредитования, провоцирует сберегательное поведение среди населения, таким образом, огромная масса средств вымывается из производственных секторов. Предприятия сокращают рабочие места и сворачивают программы развития.

Факторы инфляции

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания
 — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.

О современном состоянии инфляции

Все это погружение в историю явно демонстрирует, что простым языком объяснить инфляцию можно как непомерные расходы государства. Причем они могут быть вызваны не только алчностью правителей. Любая страна вынуждена содержать своей войско, помогать своим гражданам в социальной сфере, возводить объекты инфраструктуры, которые часто не приносят никакой прибыли и др. При этом значительное влияние на инфляцию оказывает и вся мировая финансово-экономическая система. Колебание курсов различных валют, государственные долги, поведение участников биржевых торгов способны в считанные часы обесценить даже национальную валюту.

Примечательно, что чем бы такая инфляция не вызывалась, сильнее всего она отражается на самых бедных. Причем никакая страна не способна индексировать выплаты со скоростью инфляции. И особенно это невозможно в периоды гиперинфляции, когда темпы роста цен на основные продукты превышают 50%. При этом значительные массы населения сильно страдают от недостатка в продуктах питания, становятся практически недоступными медицинское обслуживание и образование. За несколько месяцев возрастает смертность и понижается рождаемость, возникает демографическая яма, последствия которой будут ощущаться еще десятилетиями.

Примечательно, что многие современные экономисты придерживается мнения о том, что небольшое превышение размера денежной массы является тем фактором, что положителен для экономики страны. Однако для отдельно взятого гражданина, живущего на фиксированную заработную плату, инфляция всегда оборачивается плавным понижением его уровня жизни.

Индекс потребительских цен в России

Индекс потребительских цен в России рассчитывает Федеральная служба государственной статистики РФ. В качестве базиса принимается аналогичный период прошлого года, шагом выступает один процент, еще приводятся данные общей инфляции. Называясь также индексом Ласпейреса (в честь экономиста), ИПЦ применим на протяжении малого промежутка времени.

Американцы, приводя свой ИПЦ, внедрённый экономистом Пааше, не учитывают уровень дохода (что есть у метода Ласпейсера).

Из-за этого удорожание одного продукта на 20% (даже при увеличении зарплаты на 30%), показывает неактуальный уровень инфляции, и не может считаться объективным. Также он не отражает изменения корзины в долгосрочной перспективе и не учитывает появления новых товаров и услуг.

За счёт совмещения цен удаётся вывести стоимость корзины в среднесрочной перспективе (учитывая затраты на хлеб и появившуюся 15 лет назад мобильную связь), но в краткосрочной перспективе метод Фишера неудобен.

Рекомендованные для вас статьи:

• Уровень оплаты труда (что это) и его влияние на рынок
• Макроэкономические показатели (значения) в примерах
• Что такое Индекс промышленного производства, его роль и расчет
• От чего зависит курс доллара – 39 факторов влияния
• Дефлятор ВВП в России (что это) – применение и торговля

Видео – Индекс потребительских цен

Индекс потребительских цен

Преимущества индекса потребительских цен ИПЦ:

• точно отражает фактическое удорожание потребительской корзины;
• опирается на показатели прошлого месяца и года;
• учитывает как продукты питания, так и услуги;
• имеет несколько различных несхожих методов;
• может отражать или не отражать роль зарплаты;

Что ещё нужно знать об индексе ИПЦ

Да, Индекс потребительских цен является основным инструментом исчисления инфляции в США, и основополагающим в России и ряде других стран, но его использование может показывать картину, не соответствующую действительности. Как было сказано выше, метод удобен лишь для краткосрочной перспективы и одного и того же набора корзины. Появление даже одного товара и исчезновение другого способно изменить базис.

В России в качестве точки отсчета ИПЦ принимается предыдущий месяц и предыдущий год, в Америке средневзвешенная стоимость корзины в 1982-1984 годах. В условиях стабильности каждое исчисление показывает изменения в доли процента, но в случае кризиса прибавка составит уже десятки пунктов. Даже при многократном индексировании зарплат индекс будет показывать неадекватную инфляцию.

Есть ещё один момент, это удельная стоимость товара или услуги в рамках макроэкономической ситуации. При высокой безработице (и малом количестве трудящихся), стоимость среднестатистической булки хлеба будет выше, даже если рыночная цена одинакова.

За рубежом влияние безработицы на Индекс потребительских цен учитывается, в России — нет.

Зависимости индекса потребительских цен ИПЦ:

• неактуален при изменении состава корзины;
• несопоставим с показателями 10-летней давности;
• не отражает ситуацию в экономике и влияние импорта;
• малоприменим при кризисных явлениях;
• существует сразу 3 способа со своими плюсами и минусами;

Интересные факты об индексе ИПЦ

Индекс официально введён в действие в 1962 году, сегодня его применение регламентируется нормативами ООН, МБРР и МВФ. Разговорам о необходимости средневзвешенного показателя уровня жизни намного больше, первое заседание по вопросу прошло в 1925 году на Международной конференции статистиков труда. Если вести речь о самой идее исчисления, то она была предложена Джоном Лоу в 1823 году.

ИПЦ

Несмотря на это единого подхода к структуре потребительской корзины, нет. В РФ она высчитывается по 156 показателям, в Штатах по 300, в Великобритании по 350, в ФРГ по 457. За океаном помимо ИПЦ также применяется PPI — индекс промышленного производства, опирающийся на объёмы выпуска продукции без учёта импорта. Он, как говорилось выше, играет роль в ИПЦ.

Трейдеры следят за показателем Индекса потребительских цен (IPC, PCI) для понимания общей экономической ситуации — изменения цен на аренду, энергоносители, продукты питания, товары общего потребления, услуги.

Заключение

Будучи макроэкономическим показателем, Индекс потребительских цен, наряду с PPI и уровнем безработицы (в США), показывает уровень наступившей инфляции. Грамотный трейдер должен постоянно отслеживать эти показатели для принятия решений в будущем.

Особенности российской потребительской корзины

В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.

Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.

Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.

Кто и что покрывается?

Статистика ИПЦ охватывает специалистов, самозанятых , бедных, безработных и пенсионеров в стране. Люди, не включенные в отчет, – это население, не проживающее в городских условиях, или сельское население, фермерские семьи, вооруженные силы, люди, отбывающие наказание в тюрьмах, и пациенты психиатрических больниц.

ИПЦ представляет собой стоимость корзины товаров и услуг по стране на ежемесячной основе. Эти товары и услуги разбиты на восемь основных групп:

BLS включает в ИПЦ налоги с продаж и акцизы или те, которые напрямую связаны с ценой на потребительские товары и услуги, но исключает другие, не связанные между собой налоги, такие как налоги на прибыль и социальное обеспечение. Он также не включает инвестиции ( акции , облигации и т. Д.), Страхование жизни, недвижимость и другие предметы, не связанные с повседневным потреблением потребителей.

Причины и виды инфляции

Рассуждаю: из-за чего происходит инфляция? Причин несколько и на самых важных остановлю внимание:

• рост государственных расходов из-за эмиссии (то самое состояние, когда «включается денежный станок», ведь надо вложить средства для того, чтобы вышли новые деньги);
• падение уровня ВВП;
• высокие объемы кредитования компаний и частных лиц (одна из причин мирового кризиса в 2008 году);
• монополизм на рынке.

Мы регулярно видим признаки инфляции — рост цен, но в среднем, показатель 3-5% считается допустимым. Многие вспоминают о росте цен, когда начинают рассматривать вопрос, как стать депутатом, и обещают электорату их снижение. Но в итоге редко можно вспомнить удешевление продуктов

Говоря о видах, в частности на основе темпа роста цен, акцентирую внимание на таких:

1. Ползучая (не более 5% в год). Ее называют часто умеренной, характерная для развитых стран, стимулирует экономический рост.
2. Голопирующая — 10-50% за год. Характерна для стран СНГ. Высокая вероятность девальвации — резкого обесценивания денег.
3. Гиперинфляция.

Актуальна для стран воюющих, с внутренним конфликтами, военными переворотами.

 
Самый яркий актуальный пример — инфляция в Венесуэле, которая за год составила 130%. Средняя зарплата — 5,5 млн. боливар, что составляет 4-5 доллара. Фактически, это синоним краха (в том числе, и экономического) государства.

Справедливости ради остановлюсь еще на одном виде — дефляции. Это отрицательная инфляция, при которой цены снижаются. С одной стороны — плюс, но с другой, падение потребительского спроса и сворачивание производства некоторых товаров, снижение ВВП и переход в классическую инфляцию.

Индекс инфляции

Определяет инфляцию в 2018 и в других годах определенный индекс. Показатель демонстрирует динамику среднего уровня цен на потребительские товары или услуги в сравнении за прошлый период. Индекс инфляции подвержен сезонным волнениям. Фактически, это то, что закладывает государство в своих планах на грядущий год. Как правило, реальная ситуация намного плачевней прогнозов на бумаге. Можно встретить понятие «индекс потребительских цен». Он рассчитывается ежемесячно на основе розничных цен в разных регионах. Берется цена за прошлый месяц и сравнивается, или же цена на один и тот же товар за прошлый год в этот же период, но уже в текущем.

По степени предсказуемости

В этой категории принято выделять неожиданную и ожидаемую или прогнозируемую. В учебниках также встречается понятие инфляции спроса, когда спрос на товар или услугу резко падает без каких-либо сопутствующих факторов. Также нарушается равновесие и в сторону повышенного потребления. Традиционный пример: аграрии говорят, что собрали плохой урожай гречки. Она моментально вырастает в цене на полках магазинов, а через 3-5 дней вовсе пропадает.

По степени открытости

В этом случае можно говорить об открытой — каждый из нас видит, как меняется рост цен на то или другое. Выделяют скрытую (подавленную, латентную). Ее проявление не столько в снижении цен, сколько в дефиците товаров. Встречается и понятие инфляция предложения. Также такой вид проявляется в виде массовой задержки зарплаты, появлении контрафактной продукции. Измерить ее уровень практически невозможно, а вот просчитать, сколько зарабатывает яндекс — достаточно легко из материала на gq-blog.com.

ИПЦ и поведение потребителей

Чтобы проиллюстрировать упрощенный пример влияния ИПЦ на поведение потребителей и его различные методологии расчета, предположим следующий сценарий, в котором замещение происходит на уровне позиции внутри категории в соответствии с методологией BLS.

Предположим, что единственный потребительский товар – это говядина. Доступны только два разных вида нарезки – филе миньон (FM) и стейк на косточке (TS). В предыдущий период, когда в последний раз измерялись цены и потребление, закупались только FM, а цена TS была на 10% ниже, чем цена FM. При следующем измерении цены выросли на 10%. Набор цен был построен для отражения этого сценария и представлен в таблице ниже.

ИПЦ, или инфляция, для этого надуманного сценария рассчитывается как увеличение стоимости постоянного количества и качества говядины или фиксированной корзины товаров. Уровень инфляции 10%. По сути, именно так ИПЦ изначально рассчитывался BLS, и это методология, используемая Уильямсом. На этот метод не влияет то, изменят ли потребители свои покупательские привычки в ответ на повышение цен.

Текущая методология расчета ИПЦ BLS учитывает изменения в покупательских предпочтениях потребителей. В представленном упрощенном примере, если поведение потребителей не изменится, рассчитанный ИПЦ будет 10%. Этот результат идентичен результату, полученному с помощью метода фиксированной корзины, использованного Уильямсом. Однако, если потребители изменят свое покупательское поведение и полностью заменят TS на FM, ИПЦ составит 0%. Если потребители сократят свои покупки FM на 50% и вместо этого приобретут TS, рассчитанный BLS ИПЦ составит 5%.

Предыдущие расчеты показали, что методология CPI, используемая BLS, с учетом сценария и поведения потребителей, описанных выше, приводит к получению CPI, которое зависит от поведения потребителей. Кроме того, можно измерить уровень инфляции ниже наблюдаемого роста цен. Хотя этот пример надуманный, аналогичные эффекты в реальном мире определенно возможны.

Индекс потребительских цен как показатель инфляции

ИПЦ – один из важнейших экономических показателей, на его основе рассчитывается уровень инфляции. Случается и так, что стоимость корзины снижается за счет сезонности продуктов питания или снижения цен на позиции в некоторых регионах. Процесс называют дефляцией.

По значению показателя легко понять, как меняются расходы граждан, если перечень остается неизменным. Уровень инфляции оказывает влияние на различные сферы экономики. На его основе:

• Изменяется ключевая ставка, что влияет на ставку рефинансирования ЦБ, а в итоге на проценты по кредитам и депозитам;
• Рассчитываются индексации зарплат, пенсий, пособий;
• При высокой инфляции падает стоимость облигаций, что невыгодно компаниям;
• Предприниматели и экономисты рассматривают показатель для прогнозирования.

Факторы инфляции

Причины роста цен бывают монетарные и немонитарные. Почему за те же деньги можно приобрести меньше? Федеральным законом обязанность в регуляции показателей возложена на ЦБ РФ, который обеспечивает устойчивость национальной валюты.

Монетарные факторы:

• Доступные кредиты по низким ставкам вызывают большой потребительский скачок и провоцируют повышение цен, невозвраты, увеличение массы электронных денег. Цены растут еще и потому, что производство не успевает за спросом;
• Нестабильность национальной валюты;
• Несбалансированность государственных финансов. С одной стороны расходы правительства должны подкрепляться адекватным ростом доходов населения. Важнейшие из непроизводственных расходов: содержание государственного аппарата, оборона, правоохранительные органы. То есть, чем больше средств уходит на поддержание системы, тем выше должен быть уровень зарплат граждан. Но повышение социальных выплат на 1% ВВП провоцирует рост инфляции на 0,6-0,7%, в то время как те же инвестиции в экономику всего 0,3-04%.

Немонитарные факторы:

• Дисбаланс в отраслевых и макроэкономических отраслях. Сырьевые и производственные кризисы, неурожаи становятся причиной колебаний стоимости производства, дефицита бюджета. К этому же приводит опережающее развитие одного из подразделений на фоне общей отсталости;
• Уровень затрат труда и ресурсов на производство единицы ВВП. Чем выше добавленная стоимость, тем стабильнее экономика государства;
• Большой объем инвестиций в одну из отраслей экономики. В этом случае производители получают авансовые средства, не подкрепленные производственными возможностями и товарами. Например, после роста инвестиций в строительство увеличилось количество долгостроев;
• Отсутствие конкуренции на рынках;
• Психологические причины. Нагнетание давления в обществе, необоснованное прогнозирование катастрофы запускает рост спекуляций.

Стабильная инфляция способствует росту деловой активности, налоговых сборов, чем меньше ее показатель, тем сложнее новым компаниям выходить на рынки. Скачки приводят к обесцениванию сбережений, кредитов, ценных бумаг, безработице, стагнации экономики. Дефляция снижает объемы кредитования, провоцирует сберегательное поведение среди населения, таким образом, огромная масса средств вымывается из производственных секторов. Предприятия сокращают рабочие места и сворачивают программы развития.

Расчет ИПЦ

Формула расчета ИПЦ – это математическая пропорция. Стоимость потребительской корзины в настоящий момент делят на стоимость в ценах базового года и умножают на 100%. Базовый год при этом обозначается 100. Если результатом вычисления становится 105,6, значит, уровень инфляции составляет 5,6%.

Существует базовый индекс потребительских цен или БИПЦ. Это перечень, из которого исключены категории расходов для получения более точного результата. Из перечня убирают позиции, которые регулируются федеральными и административными властями или подвержены сезонности: фрукты и овощи, расходы на ЖКХ, стоимость топлива и проезда в пассажирском транспорте.

Что такое дефлятор?

Если простыми словами, то дефлятор это и есть измеренная инфляция. Чуть более научно:

Дефлятор это индекс изменения цен, выраженный через экономические параметры

В основном используют два понятия: дефлятор ВВП и дефлятор ВНП.

• Дефлятор ВНП это ценовой индекс, характеризующий отношение номинального ВНП к реальному. Смысл формулы легко понять, если представить, что уровень производства за год не изменился, тогда как инфляция заметно выросла: в этом случае будет наблюдаться рост стоимости номинального валового продукта, тогда как реальный ВНП останется без изменения.

  Дефлятор ВНП показывает не только динамику цен на продукты (потребительская корзина), но и на стоимость товаров и услуг в промышленной сфере, а также тех, которые произведены за рубежом. Но в его расчёт не входит стоимость товаров, ввезённых из-за границы (импорт).

• Дефлятор ВВП это более популярный показатель в макроэкономике, оценивающий уровень инфляции на территории страны по той же формуле, что и выше. В другой формулировке это статистический параметр, показывающий изменение цен на внутренние товары и услуги в рамках определённого промежутка времени. Подробную статью о ВВП читайте здесь.

  ВВП влияет на основные сферы и показатели экономики страны, такие как:

• Фондовые рынки;
• Стоимость активов, принадлежащих государству;
• Котировки валюты

К снижению ВВП приводят следующие факторы:

• Население предпочитает иностранную продукцию и услуги;
• Стоимость иностранных товаров и услуг ниже цен на местное производство;
• Снижение покупательной способности граждан