Акционерам и инвесторам

Инвестиции

Банк следует современным трендам и возрастающему спросу на инвестиционные инструменты со стороны частных инвесторов, поэтому предлагает:

• ПИФы под управлением ВТБ Капитал Управление активами;
• облигации федерального займа (ОФЗ);
• акции, облигации, валюту и фьючерсы;
• ИИС.

Для самостоятельной торговли на фондовом и валютном рынках надо открыть брокерский счет или ИИС. Тогда вы получите доступ к торгам на бирже и сможете самостоятельно формировать свой инвестиционный портфель. Счет открывается онлайн, а сделки совершаются через мобильное приложение.

Если опыта или времени нет, чтобы вникать в механизм торгов, то ВТБ предлагает готовые решения – ПИФы. Это портфель, который может состоять из акций, облигаций и прочих активов. Его разрабатывают профессиональные игроки на финансовом рынке и берут за это, конечно, вознаграждение.

ИИС позволит дополнительно получить 13 % к вашей годовой доходности по брокерскому счету. Эти проценты возвращает государство. Налоговый вычет возможен не более, чем с 400 тыс. рублей. Но и 52 тыс. рублей в год, согласитесь, неплохая сумма.

Финансовые показатели группы

Капитал и обязательства

Выручка

За последние 5 лет наблюдается положительная динамика, но в 2016 году произошёл незначительный спад.

Чистая и операционная прибыль

Падение прибыли в 2014-2015 году вызвано нестабильной экономической ситуацией в стране. В последние несколько лет прибыль растёт, и по итогу I полугодия 2018 года корпорация отчиталась о росте чистой прибыли до 98,5 млрд рублей, это на 42% выше относительно аналогичного периода 2017 года.

Динамика дивидендных выплат

Дивидендная политика группы строится на принципе выравнивания доходностей по всем трём типам акций (обыкновенные, привилегированные первого и второго типа). При этом для расчёта по обыкновенным акциям используется среднегодовая рыночная стоимость на Московской бирже, а для привилегированных – номинальная. Из-за этой особенности расчетов рост цены акций на бирже приводит к уменьшению доходности на акцию в процентах и большим выплатам на акцию в рублях.

Основные риски

Риски такие же, как и в любой банковской сфере:

• Негативное влияние на финансовые и операционные показатели может оказать расширение западных санкций, что ещё больше усложнит работу корпорации на зарубежных рынках.
• Кризис в мире и государстве.
• Высокая доля государства в банковском секторе также может быть ограничением для развития корпорации.

Общая информация

ВТБ был основан в 1990 году под наименованием «Банк внешней торговли РФ». Впоследствии кризиса 1998 года капитал кредитной организации стал отрицательным, и Банк России оказал ВТБ поддержку, обеспечив вливания в капитал. До 2002 года акции ВТБ на 99,9% принадлежали Центробанку, который впоследствии передал банк в управление Министерства имущественных отношений России.

В 2004 году ВТБ присоединил к своей группе Гута-Банк, который впоследствии был преобразован в ВТБ24. С 2005 года ВТБ яаляется участником системы обязательного страхования вкладов. В 2011 году кредитная организация приобрела большую часть акций Банка Москвы. В 2016 году было завершено присоединение Банка Москвы к группе ВТБ, вследствии чего последнему перешли более 10 млн физических лиц и корпоративных клиентов. В 2016 году было принято решение об объединении ВТБ, Банка Москвы и ВТБ24, которое было завершено в начале 2018 года.

Контрольный пакет акций банка ВТБ принадлежит государству в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом (Росимущества) (60,93%), крупную долю также удерживает ФК Открытие (9,59%). По информации на июль 2020 года, председателем правления банка ВТБ является Андрей Леонидович Костин.

Головной офис ВТБ находится в Санкт-Петербурге, работают представительства в Москве, Пекине, Милане и Бишкеке. Кроме того, в регионах страны действуют 27 филиалов, 881 операционный офис, 591 дополнительный офис и 6 операционных касс вне кассового узла. Банк ВТБ работает на основании генеральной лицензии Центробанка № от 8 июля 2015 года.

Кредитная организация обслуживает физических и юридических лиц. Частным клиентам банк предлагает кредиты, в том числе ипотеку с господдержкой и рефинансирование, кредитные, дебетовые и пенсионные карты, автокредиты, в том числе с господдержкой, вклады, различные варианты инвестирования, платежи и переводы, а также управление счетами с помощью мобильного и интернет-банка.

Малому и среднему бизнесу ВТБ предлагает расчетно-кассовое обслуживание, бизнес-карты, конверсионные операции, инкассо и аккредитивы, инкассацию, ВЭД, кредиты, овердрафт, рефинансирование, международные и другие виды гарантий, а также онлайн-регистрацию ИП и ООО, проверку контрагентов, портал бизнес-услуг, цифровую бухгалтерию и другие услуги для бизнеса. Кроме перечисленного, корпоративным клиентам доступен эквайринг, зарплатные проекты, отраслевые решения и решения для групп компаний, а также дистанционное обслуживание.

Крупному бизнесу ВТБ предлагает расчетно-кассовое и дистанционное обслуживание, конверсионные операции, валютный контроль, пулинговые продукты, аккредитивы, банковские гарантии, инкассо, кредиты, овердрафт, финансирование проектов строительства жилой недвижимости, страхование залогового имущества, финансирование недропользователей, стандартные и структурные депозиты, векселя, депозитарии, инвестиционные решения, а также торговое и экспортное финансирование.

Финансовым учреждениям банк ВТБ предлагает расчетно-кассовое обслуживание, участие в выпуске и обслуживании банковских карт, депозитарные услуги, операции на финансовых и торгово-сырьевых рынках, кредитование, в том числе структурное, а также экспортное и торговое финансирование.

На сегодняшний день банк ВТБ является вторым по объему капитала банком в РФ и охватывает все сегменты финансового рынка. В 2018 году кредитная организация стала лауреатом номинации исследования Global Finance – «Лучший инвестиционный банк в сфере новых финансовых технологий в Центральной и Восточной Европе». Агентство Эксперт РА присвоило банку рейтинг ruAAA со стабильным прогнозом, агентство Moody’s — Baa3 со стабильным прогнозом.

Филиалы

* Не включает в себя слово «Филиал» и наименование головной кредитной организации.

Доля группы ВТБ в России

В кредитном портфеле корпорации ВТБ находятся много отраслей.

Структура благотворительных расходов

Огромное количество благотворительных проектов реализуется компанией. За 2017 год на благотворительные цели было потрачено около 6,6 млрд рублей.

Структура акционерного капитала

Главный контролирующий акционер — государство в лице Росимущества. Под его контролем находятся в совокупности 92,2% всех акций ВТБ.

Обыкновенные акции группы ВТБ

Структура акционерного капитала, сформированного обыкновенными акциями

В свободном обращении находится 39,1% всех обыкновенных акций.

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Форма 101

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год
2000 год
1999 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 ноября
на 1 декабря

Услуги и продукты ВТБ Банка

Потребительские кредиты от ВТБ Банка

Вклады от ВТБ Банка

Ипотека от ВТБ Банка

Кредитные карты от ВТБ Банка

Деятельность структуры

ВТБ Банк предоставляет своим клиентам полный спектр финансовых услуг, таких как:

• Вклады.
• Потребительские кредиты.
• Кредиты для бизнеса.
• Дебетовые и кредитные карты.
• Автокредиты.
• Депозиты для юрлиц.
• Ипотека и др.

Банк является участником системы страхования вкладов, что гарантирует сохранность инвестиций и делает его привлекательным как для малого бизнеса, так и для крупных инвестиционных организаций. ВТБ Банк специализируется на обслуживании корпоративных клиентов. компаниям, выручка которых превышает 10 млрд р., организация предоставляет комплекс банковских услуг. банком предусмотрена программа специализированного банковского обслуживания для среднего бизнеса и организаций муниципального бизнеса. В целом банк выступает нетто-кредитором на отечественном рынке финансовых услуг.

Расшифровка аббревиатуры ВТБ

По сумме уставного капитала ВТБ занимает первое место в банковском рейтинге, а по сумме чистых активов находится на втором после Сбербанка. Главная задача ВТБ состоит в обслуживании юридических лиц, коммерческих организаций, прочих финансово-кредитных институтов. Его название расшифровывается как Внешний торговый банк или ВнешТоргБанк.

ВТБ: история создания

ВТБ был создан в 1990 году совместными усилиями Министерства финансов и Госбанка. Первоначальная организационно-правовая форма — акционерное общество. ВТБ изначально создавался с целью проведения операций по международным переводом, а также для интеграции российской экономики в мировую. Для внутренних операций на экономическом рынке страны был создан Сбербанк.

В истории своего развития банк ВТБ прошел следующие основные этапы:

1. 1998 год — стал открытым акционерным обществом (ОАО). Главный акционер — Центральный Банк страны, который распоряжался более 98 % акций.
2. 2002 год — контрольный пакет акций был отдан Министерству имущества страны.
3. 2007 год — акции были публично размещены, их владельцами стали порядка 120 000 граждан. Эта процедура привела к необходимости изменения организационно-правовой формы собственности. ВТБ приобрел статус ПАО (публичного акционерного общества).
4. 2013 год — ознаменовался дополнительной эмиссией акций. В результате этой процедуры государство владело порядка 60 % акций ВТБ.
5. 2015 год — ВТБ приобрел статус публичного акционерного общества, но его внутренняя и внешняя политика не изменились.

Официально свое название с ВнешТоргБанка на ВТБ финансовая организация изменила в 2006 году.

Государство также принимает активное участие в деятельности организации. Группа ВТБ является системообразующей во всей структуре кредитно-финансовых учреждений РФ.

Банк ВТБ 24

В 2004 году ВТБ проводит ряд мероприятий по выкупу обанкротившихся банков. Одним из них стал Гута-банк, преобразованный в дальнейшем в ВТБ 24.

Расшифровывается аббревиатура ВТБ 24 аналогично ВТБ — Внешний торговый банк. Цифра означает его доступность для клиента в течение 24 часов.

ВТБ 24 ведет работу с физическими лицами и индивидуальными предпринимателями и выполняет следующие операции:

1. Открытие вкладов физическим лицам.
2. Кредитование населения (кредиты наличными, ипотечное кредитование, автокредиты).
3. Открывает расчетные счета индивидуальным предпринимателям и ведет их.
4. Осуществляет выпуск пластиковых карт.
5. Реализует корпоративные зарплатные программы.
6. Принимает активное участие в программах льготного кредитования совместно с государством.
7. Дает возможность клиентам пользоваться услугами мобильного банка и интернет-банка.
8. Осуществляет реализацию страховых и пенсионных проектов.
9. Занимается брокерской деятельностью.

Во многих зарубежных городах ВТБ имеет большое количество дочерних финансово-кредитных организаций:

• Армсбербанк, сегодня – это Банк ВТБ (Армения);
• Евробанк или VTB Bank (Франция);
• Ost-West Handelsbank, сегодня – VTB Bank (Германия), VTB Bank (Франция) и VTB Bank (Германия) являются частями структуры VTB Bank (Австрия);
• Московский народный банк – VTB Capital Plc (Англия);
• Грузинский банк, сегодня – это Банк ВТБ (Грузия);
• Славнефтебанк, или Банк ВТБ (Беларусь);
• АФ-Банк – Банк ВТБ (Азербайджан);
• Bank VTB Africa (Ангола);
• Банк ВТБ (Казахстан).

ВТБ регулярно развивается и ведет международную финансовую деятельность во многих странах-партнерах, тем самым банк представляет интересы Российской Федерации.

Отделения ВТБ Банк

Доступный список всех отделений ВТБ Банка приведен ниже. Ознакомиться с полной информацией о каждом отделении, возможно перейдя по ссылкам ниже. Выберите необходимый регион или город, и перейдите, чтобы получить подробную информацию о режиме работы отделения, о выполняемых функциях. На данный момент в режиме реального времени работает более 8 000 офисов банка.

Офисы ВТБ Банк в крупнейших городах России

Кредиты

ВТБ предлагает 3 вида кредитов:

• наличными,
• рефинансирование,
• автокредиты.

Кредит наличными

Кредит может получить только гражданин РФ, ежемесячный доход которого составляет не менее 15 тыс. рублей. Срок погашения составляет до 5 лет, для получающих в ВТБ зарплату – до 7 лет. Процентная ставка зависит от суммы, от того, являетесь вы или нет зарплатным клиентом, соглашаетесь или нет на оформление страхового полиса.

Ставки для рядового клиента.

Подать заявку можно на сайте, но для окончательного решения придется посетить офис и предоставить все необходимые документы.

Банк предоставляет услугу кредитных каникул. Подключение ее бесплатное. Один раз в полгода можно пропустить платеж по кредиту. Это не отразится на кредитной истории.

Рефинансирование

Напомню, что рефинансирование – это заключение кредитного договора с банком, который за вас погашает задолженность по кредитам и кредитным картам в других банках. ВТБ дает возможность объединить сразу 6 кредитов и получить дополнительную сумму на любые цели.

Преимущества:

1. Вы вносите один ежемесячный платеж в один банк.
2. Ставка по кредиту значительно ниже, чем ставки по кредитным картам вне льготного периода.
3. При автокредите можно вывести машину из-под залога, если рефинансировать как обычный потребительский кредит.

Условия по рефинансированию такие же, как и по потребительскому кредиту. После одобрения заявки вам необходимо в старом банке (или банках) написать заявление о досрочном погашении. ВТБ переводит необходимую сумму на счет банка, кредит которого рефинансируется. Далее, вы погашаете долг только в ВТБ.

Автокредит

Автокредиты выдаются по:

• авто с пробегом у физических лиц и дилеров,
• новым авто,
• мототехнике.

Банк с ведущими автопроизводителями разработали специальные программы, по которым кредиты предоставляются на льготных условиях.

Ставка по кредиту снижается при оформлении КАСКО и начинается от:

• 8 % для авто с пробегом от физического лица,
• 9,5 % на новый автомобиль,
• 10,7 % для б/у авто от дилера,
• 15,9 % на мототехнику.

Банк предлагает 4 программы для новых авто и 3 для поддержанных. Срок кредитования – 5 лет. По некоторым программам он установлен в 7 лет. Первоначальный взнос – 20 %, по поддержанным авто – 0 %. Максимальная сумма автокредита может достигать 7 млн рублей.

Пресс-релизы и новости банка «ВТБ»

• 31.05.2021 Новые банковские продукты за 24 мая 2021 — 30 мая 2021
• 31.05.2021 ВТБ отменяет комиссию за оплату коммунальных услуг и штрафов в ВТБ Онлайн и банкоматах
• 31.05.2021 ВТБ повысит доходность по вкладу «История успеха» до 6%
• 28.05.2021 И государству деньги вернуть, и акционеров не подставить: ВТБ попал в сложную ситуацию
• 05.05.2021 ВТБ запустил доставку кредитных карт
• 28.04.2021 Назад в будущее. Платежи по телефону заставят подтверждать картой
• 22.04.2021 Встречайте во всех банкоматах страны. Новая функция мгновенных переводов
• 30.03.2021 Льготные программы по ипотеке предлагают объединить в одну: почему это опасно?
• 03.03.2021 Клиенты ВТБ треть всех переводов совершают через СБП
• 26.02.2021 Теперь и Siri делает это: голосовой помощник научился переводить деньги

Карты

Широко рекламируются мультивалютные дебетовая и кредитная карты ВТБ. По названию понятно, что они открываются на несколько валют: рубли, доллары и евро.

Дебетовая мультикарта

На скрине ниже вы видите основные условия по дебетовой мультикарте.

Но чтобы получить такие привлекательные тарифы, надо выполнить ряд требований:

1. Бесплатное обслуживание возможно, если в течение месяца совершили покупки от 5 000 рублей.
2. Максимальный процент на остаток в 6 % можно получить только при сумме покупок по карте более 75 тыс. рублей. До 15 тыс. рублей – 1 %, свыше – 2 %.
3. Бесплатное снятие наличных в банкоматах условное, потому что уплаченные комиссии возвращаются на счет в виде кешбэка и только при оплате картой на сумму свыше 5 тыс. рублей в течение месяца.
4. То же самое касается и бесплатных онлайн-переводов в другие банки.

Кредитная мультикарта

Льготный период по карте – 101 день. Лимит составляет до 1 млн рублей. Но, как и по любым кредиткам, рассчитывается индивидуально. То же самое можно сказать про процентную ставку. Ее минимальное значение – 16 %.

При оформлении кредита до 300 тыс. рублей из документов понадобится только паспорт. Иногда банк требует СНИЛС. При большей сумме надо предоставить еще и справку о доходах.

Можно снизить ставку по кредиту, если подключить опцию “Заемщик”. В зависимости от суммы ежемесячных трат по карте ставка уменьшается. В таблице ниже представлен процент снижения.

При этом график платежей не меняется. В конце месяца банк пересчитывает ежемесячный платеж и возвращает разницу на счет.