Топ 10 перспективных оффшорных зон: неочевидные решения для бизнеса

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно — остаток может быть нулевым.

• Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
• Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
• На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
• Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы — это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых — за 2 дня, для вторых — до недели. Обслуживание — бесплатно.
• На Сейшелах Barclay’s​ откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
• Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый — для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц — от 410 до 585 $, для организаций — от 510 до 695 $. Срок — до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание — бесплатное.
• Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невис​в Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет — 450 $, срок — до 15 дней.
• В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Деоффшоризация

Есть мнение среди иностранных экономистов, что мировой кризис, разбушевавшийся в последние годы, — это прямое следствие деятельности оффшоров и оттока капитала из стран с обычным налогообложением. Поэтому во многих западных странах ведутся попытки сделать операции с оффшорами прозрачными, что, конечно ведет к потере конфиденциальности.

Как результат многие популярные оффшорные зоны в связи с изменением законодательства стали менее привлекательными. Зато на первый план выходят такие юрисдикции, о которых еще мало кто знает, они не состоят в «черных» списках, и все желающие активно этим пользуются.

Оффшорная компания

Наиболее выгодным и удобным способом регулярно переводить крупные суммы на иностранный счет является учреждение оффшорной компании. Оффшорная компания позволит создавать накопления за пределами страны проживания, при этом сохраняя конфиденциальность и возможность переводить средства в оффшор без лишних проблем и на регулярной основе.

Основные способы перевести деньги в оффшор с помощью оффшорной компании — это трансфертное ценообразование, выплаты по долгосрочным договорам займа, а также смена прав собственности

Однако, особое внимание следует уделить законодательству той страны, из которой выводятся средства и той, в которую они переводятся, так как могут существовать ограничения и запреты на использование подобных схем

Как открыть счет на оффшорную компанию?

Да, открытие оффшорного банковского счета может быть сложной задачей. Но, мы собираемся упростить это для вас.

Вот несколько общих проблем, которые сбивают с пути неподготовленных соискателей. Это означает резкое замедление процесса открытия вашего счета из-за дополнительных запросов на трудно восстанавливаемые документы, более тщательной проверки или личных собеседований. Хуже того, это может привести к тому, что заявка на получение вашей компанией оффшорного счета будет отклонена, причем без объяснения причин и вам придется начать все с нуля.

Поэтому, если вы не решите эти проблемы заранее, то это может привести к долгому и дорогостоящему процессу открытия оффшорного счета.

Общие проблемы заявлений на открытие оффшорного счета

• Несерьезно относитесь к процессу подачи заявки и даете формальные, слабые и плохо продуманные ответы; 
• Полагаеме, что банковское дело — это «право», а не привилегия, и небрежно подходите ко всему процессу открытия счета на оффшорную компанию;
• Не понимаете реальные вопросы, которые задают банковские менеджеры, и поэтому неспособны ответить таким образом, чтобы ваш ответ удовлетворил и банк и вас; 
• Непонимание конкретных документов и подтверждающих доказательств, которые запрашивают банкиры; 
• Случайное инициирование дополнительных требований по соблюдению и комплексной проверке, поскольку допускаете ошибки, которых можно было избежать; 
• Не понимаете специфику «банкирского языка» и случайно используете неправильные слова, которые могут обойтись вам очень дорого; 
• Неспособны объяснить свою операционную деятельность так, чтобы соответствовать всем требованиям службы комплаенс банка. Тоже самое относится и к вашему бизнесу в целом.

Наша команда экспертов и партнеров в разных странах уже более десяти лет занимается оффшорными банками, открытием счетов и анализом оффшорного банковского сектора. По нашему опыту, вышеуказанные проблемы часто являются основной причиной отклонения заявок на открытие счета на оффшорную компанию.

Как и любая другая задача, которую вы берете на себя, перед тем, как подать заявку на открытие оффшорного счета, вы должны быть готовы к тем вопросам, которые вам могут задать банковские менеджеры. В противном случае, вы настраиваете себя на ошибку при открытии оффшорного счета.

И если вам когда-либо приходилось получать отказ при открытии банковского счета, то вы знаете, насколько это может быть болезненно и неприятно. Особенно если вы вложили в процесс много времени и денег.

К сожалению, получение отказа со стороны банков является довольно частым  результатом. Что еще хуже, этого можно было бы полностью избежать. Выбор подходящего банка, понимание особенностей открытия счета и решение вышеперечисленных проблем перед подачей заявки значительно улучшат ваши шансы на открытие оффшорного банковского счета.

Эксперты InternationalWealth используют определенные стратегии, аналитические отчеты, личные связи и банковские данные из открытых источников для информирования своих клиентов для успешного открытия счета на оффшорную компанию под конкретные цели и для определенных видов деятельности.

Эти стратегии в сочетании с уникальными задачами, которые ставят клиенты для своих счетов, помогают достичь успеха гораздо быстрее и с минимальными затратами, по сравнению с самостоятельными исследованиями международного рынка банковских услуг, которые можно вести много много лет без какого-либо заметного прогресса.

Ниже мы хотели бы показать несколько основополагающих концепций, которые кандидатам необходимо понять, прежде чем пытаться открыть счет в оффшорных банках.

Регистрация оффшорных компаний — процедура

Процедура регистрации оффшора очень проста: откройте форму заказа онлайн, выберите нужную юрисдикцию (страну регистрации), заполните форму необходимыми данными, выберите форму оплаты (мы принимаем к оплате банковские платежи, денежные переводы и наиболее распространенные кредитные и дебитные карты) и пришлите форму заказа нам.

После получения платежа мы начнем регистрацию оффшорной компании. Вашим следующим шагом будет предоставление документов по факсу, электронной почте или курьерской почтой, необходимых для проверки личности клиента (KYC). Требования к документам разные для различных юрисдикций, но обычно это: копия паспорта и подписанная Декларация Бенефициарного Владельца (BOD), ссылку на скачивание которой вы получите в нашем письме с подтверждением о получении заказа. Также может потребоваться подтверждение адреса проживания (счет на оплату коммунальных услуг или выписка из банка) и одно рекомендательное письмо. В некоторых юрисдикциях вышеперечисленные документы должны быть получены нами в оригинале. Мы можем начать процесс регистрации по получении копий этих документов по факсу или электроной почте. Как только мы получим оригиналы документов, необходимых для проверки личности клиента, мы вышлем документы зарегистрированной компании курьерской почтой.

Наша онлайн форма для регистрации компании очень подробная, и вы можете выбрать услуги номинального директора и/или акционера во время регистрации. На ваш запрос о регистрации оффшорной компании мы ответим в течение часа в рабочее время. Наш часовой пояс — GMT −4.

Вы также можете распечатать форму заказа, заполнить ее и прислать копию по электронной почте или по факсу, либо связаться с нами и разместить заказ по телефону.

Готовые оффшорные компании

В некоторых оффшорных зонах регистрация оффшоров занимает всего лишь один рабочий день, но в то же время, у нас есть готовые и винтажные компании, которые можно использовать уже сейчас!

Список готовых оффшорных компаний.

Ознакомьтесь с ценами на оффшоры

Зарегистрируйте оффшор сейчас!

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юридического лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес. Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой. Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2019 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности — чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть — все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

 
Оффшорные счета — это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Оффшорный банкинг: это вообще легально?

Однако это далеко от правды. Пользоваться оффшорным банкингом может каждый, кто пожелает и планирует защищать свои активы от случайных и преднамеренных проблем.

Единственное требование для оффшорного банкинга: чтобы ваши доходы были легальными. Это означает, что открывая счет, вы обязуетесь доказать, что ваши средства были получены законным путём; а если доход получили уже напрямую на иностранный счет, то обязаны задекларировать свои доходы, если того требует закон в стране, в которой вы живёте.

В остальном использование оффшорного банкинга, это как использовать иностранные онлайн-магазины для покупки брендовой одежды или дешёвой электроники – никто не может запретить, пока вы не приобретаете коммерческого объёма партии для сбыта без налогообложения.

В каком учреждении можно открыть счет оффшорной компании в 2021 году

Оффшорная корпорация, впрочем, как и любая международная компания, имеет возможность получить корпоративное обслуживание в одном из финансовых учреждений мира. В 2021 году к таким относятся:

1. Необанки — fintech компании, которые являются точным аналогом обычного банка, но с некоторыми отличиями:
   • нет физического офиса, а операции осуществляются через приложение и онлайн-платформу;
   • могут иметь или не иметь банковской лицензии, о чем лучше уточнить на стадии подбора учреждения для своего бизнеса;
   • не все необанки являются банками по своей сути, а также дают гарантию по страховке о защите финансовых активов клиентов;
   • обслуживание в таком институте гораздо дешевле и проще, чем в классическом европейском или азиатском офисе, а спектр возможностей для физических и юридических лиц практически тот же – кредиты, расчетные и сберегательные счета, кредитные карты и бесконтактные способы оплаты, мобильное приложение, международные транзакции и прочее.
2. Платежные системы – оптимальный выбор для компаний, работающих одновременно с несколькими валютами. Это особенно актуально в период закрытия границ и Ковида для финтех площадок и Интернет-платформ. Данные системы предлагают открытие счета резидентам и нерезидентам, а также позволяют совершать переводы в разные страны, в том числе через SWIFT.
3. Банки – классический вариант финансовых учреждений, которые в 2021 году строго соблюдают требования по прозрачности и обмену налоговой информацией, что предусматривает глубокую проверку каждого клиента. Выбор такого заведения для оффшорных компаний особенно труден, так как практически все институты отказывают в обслуживании, если видят прямую или косвенную связь с классическими безналоговыми зонами, черными списками ЕС и желанием скрыть капитал от налогообложения. 

Важно! В 2021 году обслуживание оффшорных компаний доступно в некоторых фин учреждениях, среди которых: платежные системы, отдельные Необанки и некоторые институты по финансам в зоне ЕС

Нужно ли проходить проверку в банке (политика «Знай своего клиента»)?

Если вы до сих пор считаете, что оффшоры без дополнительных вопросов откроют банковский счет всем, кому попало, стоит лишь принести чемодан с миллионом долларов, то вы ошибаетесь. Это сказка из далёкого прошлого.

Сегодня оффшорные банки стали в разы требовательнее. На них давят международные требования. Нарушение антиотмывочных или налоговых законов способно привести к миллиардным санкциям. И это не пустое преувеличение: штрафы более миллиарда долларов назначали Швейцарским банкам.

Поэтому готовьтесь к тому, что банки будут проверять вас, ваши деньги и ваш бизнес. Они стремятся провести полноценную проверку due diligence, чтобы искоренить малую возможность помочь преступникам.

К сожалению, особенно рьяно проверяют выходцев из стран СНГ. Им же очень часто отказывают в открытие оффшорного счета по мелким причинам.

Схемы проведения операций

Пополнение карты

• Обычно мы пополняем в терминалах или в кассе банка. Оффшорная дебетовая карта для такого не подойдет — банк возьмет большой кусок от пополнения. Максимальная сумма — $1000—5000, комиссия терминала — от 1%. Эмитент ещё насчитает дополнительную комиссию за пополнение — процент от суммы или фиксированный платеж.
• Лучший способ пополнения — через криптобиржи. Некоторые эмитенты предлагают хранить криптовалюту на их внутреннем кошельке, чтобы потом перевести в фиат. Поэтому пластик можно пополнить криптовалютой напрямую, без обменников.
• Возможно прямое пополнение через банк или электронную платежную систему. Анонимная карта Visa потеряет полную анонимность, ведь вы пополните её со счёта, зарегистрированного на ваше имя. К тому же некоторые платежные системы ограничивают пользователей, которые не хотят сканировать документы. Оффшорный банк может заблокировать большинство вариантов ввода/вывода денег, так что придётся пользоваться обменниками.
• Если у вас нет криптовалюты или желания верифицировать счет, оффшорку можно пополнить через обменник. Для пополнения подойдет любой электронный кошелек или «нормальная» кредитка. Будьте внимательны: большинство обменников пополняют кошельки, но не карту! После пополнения нужно зайти в платежную систему и перекинуть деньги. Этот вариант сохраняет анонимность денег, так как в переводе участвует посредник, который запутывает путь транзакций.

Вывод денег

• Оффшорные банки предлагают анонимно купить и вывести криптовалюту. Всё делается в несколько кликов и не требует подтверждения личности. Такой вариант подходит, если вы собираетесь хранить криптовалюту на отдельном кошельке.
• Можно вывести деньги на другой электронный кошелек или платежную систему. Подойдет, если вы собираетесь закрывать счет в оффшорном банке, но не хотите держать деньги наличными. Например, чтобы оплачивать покупки в интернете или сохранить доллары, пусть и в электронном виде.
• Сервисы показывают, как анонимно вывести деньги на карту, банковский счет или даже на телефон. Готовьтесь к комиссии от 4% от суммы перевода.
• Можно вывести через обменник, если нужно — даже сразу в наличные.

Где можно открыть счет для оффшорной компании

Помимо традиционных банков, расположенных в юрисдикции открыть банковский счет для оффшорной компании можно в:

• иностранном банке;
• платежной системе;
• необанке.

Последние два платежных учреждения специализируются на предоставлении только дистанционных финансовых услуг. Сегодня они еще не располагают аналогичным спектром услуг, что и банки, однако их возможности стремительно растут. В целом развитие онлайн-банкинга делает доступными банковские услуги независимо от местоположения компании. В итоге, открывать банковский счет в стране регистрации оффшора совсем не обязательно.

Узнайте, как открыть счет в оффшорном банке и почему оффшоры не так страшны.

Главные причины открытия счета в стране отличной от регистрации оффшора

• нет банковской инфраструктуры;
• в наличии есть банки, однако они небольшие и не предоставляют необходимый спектр услуг;
• необходимость диверсификации денежных потоков;
• низкий уровень обслуживания;
• жесткие клиентские требования.

Оффшорная компания может иметь не один, а несколько платежных аккаунтов в зависимости от вида деятельности и необходимости выполнения разных задач. Причем в стране регистрации оффшора даже не обязательно открывать основной счет. Если в стране либо территории нет финансовых учреждений способных удовлетворить требования бизнеса, открывать основной и дополнительные счета следует в иностранном банке/платежной системе/необанке.

Банки, необанки, платежные системы для оффшоров

На протяжении нескольких десятилетий традиционные банки занимали удобные лидирующие позиции в сфере платежно-финансовых операций. Но быстрый рост цифровых решений дал новым участникам рынка возможность нарушить этот статус-кво.

С одной стороны стабильное положение классических банков на рынке подкрепляется сильным доверием, масштабностью, но эти исторические преимущества больше нельзя воспринимать как должное.

Особенно когда появились финтех-компании с платежными системами и необанки. Они отлично подходят для многих видов бизнеса, и особенно для оффшоров, деятельностью класса high risk.

Наши эксперты помогут вам подобрать банк, чтобы вы могли открыть счет оффшору в более надежном или таком банке, который готов работать с более «рискованными» клиентами. Но правильно будет ознакомить вас и с альтернативными возможностями.

Необанки на 100% являются цифровыми, что означает, что вы можете использовать только приложения или интернет для доступа к своим деньгам. Услуги такого банкинга будут востребованы в индустрии финансовых технологий. Благодаря удобным функциям, трекерам расходов и сберегательным кассам, необанки позволяют контролировать финансы, принимать более обоснованные решения.

Рекомендуем обратить внимание на ряд европейских и азиатских платежных систем, которые обладают лучшими характеристиками в этой категории

Наряду с общей репутацией банка, важно учитывать их финансовые показатели. . Однозначно необанки, платежные системы будут лидировать по легкости открытия счета

Иногда процесс сбора документов для классических банках может занять много времени и сил. 

Однозначно необанки, платежные системы будут лидировать по легкости открытия счета. Иногда процесс сбора документов для классических банках может занять много времени и сил. 

Даже если у банка отличные финансовые показатели, он расположен в юрисдикции премиального банковского обслуживания, то зачастую с ним может быть сложно вести дело именно из-за жестких проверок, большого объема документов и информации, которые потребуется предоставить. 

Во многих привлекательных банках и иностранных юрисдикциях нелегко проводить банковские операции. Местные банки часто требуют внесения высоких минимальных депозитов для нерезидентов (особенно оффшоров). Может потребоваться провести нескольких встреч, чтобы открыть счет.

Как открыть счет в оффшорном банке

Процедура открытия счета состоит из нескольких этапов:

• подготовительный, включающий определение вида счета (сберегательный, расчетный и т. д.) и выбор банка;
• документальный — сбор и оформление документов для открытия счета (по перечню, определяемому банком);
• организационный — предоставление пакета документов в банк;
• заключительный — проверка банком полученных от потенциального клиента сведений, принятие решения об открытии счета или отказе в его открытии.

Банки крайне щепетильно подходят к каждому своему потенциальному клиенту, и при решении вопроса об открытии счета их интересует в первую очередь следующее:

• цель открытия счета в иностранном банке;
• вид деятельности фирмы (отдельные банки не работают с финансовыми посредниками, компаниями, работающими на рынке Foreх и т. д., то есть с представителями тех видов деятельности, которые, по их мнению, попадают в группу риска);
• оборот денежных средств фирмы;
• сведения о партнерах лица, открывающего заграничный счет;
• полная информация о бенефициаре;
• иные сведения (каждый банк устанавливает сам требования к их объему и видам).

Среди основных запрашиваемых банком бумаг можно назвать:

• учредительные документы;
• устав фирмы;
• сведения о руководителях и владельцах фирмы;
• подтверждение источника происхождения денежных средств.

Помимо указанных сведений и документов банк может провести и иные проверочно-удостоверяющие процедуры, например:

• собеседование с владельцем счета;
• анализ финансовой отчетности фирмы;
• запрос доказательств опыта руководителя;
• рекомендации от других клиентов, уже имеющих подобные счета;
• изучение бизнес-планов и т. д.

Однако и открывающему счет потенциальному клиенту банка следует навести справки о банковском учреждении, в котором он планирует открыть счет

При выборе банка для открытия оффшорного счета важно не упустить из виду такие важные моменты, как:

• данные финочетности банка (она публикуется на его официальном сайте) и такие важные показатели, как ликвидность и капитализация банка (уровень ликвидности устанавливается государством и показывает размер покрытия банком своих кредитных обязательств в случае возникновения трудностей; уровень капитализации показывает соотношение направляемой в резервы и на увеличение собственного капитала прибыли к ее распределяемой части);
• состав акционеров банка — наиболее предпочтителен банк, совладельцем которого является государство или в составе акционеров есть иностранцы;
• иные аспекты (прозрачность работы банка, его репутация и др.).

На какие экономические показатели работы обратить внимание при выборе подходящего иностранного банковского учреждения — узнайте из статьи «Как компании открыть счет в иностранном банке?»

К чему готовиться реальным и потенциальным владельцам счетов в оффшорах

Владельцам счетов в оффшорных банках (как физлицам, так и компаниям) следует быть готовым к тому, что отечественные налоговики с 2018 года будут располагать информацией:

• обо всех зарубежных счетах российских налоговых резидентов;
• об остатках денежных средств на зарубежных счетах и совершенных с использованием счета платежах;
• о различных видах полученного за рубежом инвестиционного дохода (включая дивиденды, проценты, доходы от страховых продуктов, средства от реализации финансовых активов).

Такая возможность у контролеров появилась в связи с присоединением 12.05.2016 России к Соглашению об автоматическом обмене финансовой информацией, представляющему собой правовую основу для реализации автоматического обмена информацией на базе Единого стандарта отчетности.

Таким образом, планирующим открывать счет в заграничном банке компаниям и физлицам следует тщательно изучить возникающие в связи с этим обязанности, включающие:

• уведомление контролеров о закрытии или открытии счета в зарубежном банке;
• сообщение им информации о движении денежных средств по счету;
• соблюдение требований закона о валютном регулировании и валютном контроле от 10.12.2003 № 173-ФЗ.

Открыть счет в оффшорном банке онлайн и не бояться деоффшоризации

Еще одной болезненной темой является процесс деоффшоризации, что активно протекает, не только в ЕС, но и в РФ. Так требование о декларировании иностранных банковских счетах и уплате налога на иностранную прибыть, в рамках законодательства РФ, многих останавливает от международной диверсификации. Однако, при стратегически верном структурировании и смене страны налогового резидентства, есть шанс остаться анонимным, или, по крайней мере, снизить свое налоговое бремя.

Возможно, приобрести паспорт одной из стран Карибского бассейна в тандеме с налоговым резидентством в Андорре, Монако или на Мальте. Или же, например, паспорт Коморских островов в тандеме с налоговым резидентством Гвинее-Бисау.

Одним словом вариантов для защиты вашего капитала предостаточно, главное найти того, кто сможет помочь вам сориентироваться в этом море услуг и предложений и выбрать именно ваше. Обращайтесь к нам по э-почте info@offshore-pro.info и получите БЕСПЛАТНУЮ консультацию от профессионала в вопросах открытия счета в оффшорном банке онлайн.

Как открыть счет в оффшорном банке онлайн?

Для открытия счета в оффшорном банке необходимо, в первую очередь, понимать, зачем вам вообще нужен этот счет. Под разные задачи потребуются различные счета в разных странах. Это связано с увеличением требований к банкам со стороны регуляторов, а после – со стороны банков к клиентам.После вы выбираете подходящий банк, который открывает счет удаленно. В этом деле вам поможет профессионал. Он подскажет, где найти банк, как оформить документы, представит в банке. Это повысит ваши шансы на успех.

Как открыть иностранный счет в Европе онлайн?

Европейские банк очень востребованы у международных предпринимателей. Однако открыть счет удалённо нерезидентам непросто. Большинство банков не оказывают подобную услугу. Нужно точно знать в какой банк обратиться, чтобы он предложил возможность удаленного открытия. При этом требования европейского банка будут очень высокими, а проверка –длительной. К тому же многие банки Европы не готовы к работе с оффшорами и рискованными клиентами.

Почему открыть счет онлайн – это трудно?

Современные банки находятся под сильным давлением со стороны закона и контролирующих органов. Все борются с отмыванием нелегальных средств. Поэтому дистанционное открытие счетов, особенно для нерезидентов, услуга ограниченная.По этой причине для открытия счета онлайн требуется тщательная подготовка документов – они являются вашим «Официальным представителем» перед банком. Если в документах ошибки или что-то не ясно – банку легче отказать. Из-за этого мы и помогаем с подготовкой документов и представляем клиента в банке – чтобы вы обошли ошибки и открыли счет.

Где открыть легальный оффшорный счет?

Открыть оффшорный счет можно в любой стране, отличной от той, где вы проживаете. Если вы россиянин, то счет в Белоруссии будет для вас оффшорным. Однако это не означает, что такой подход будет вам выгоден.

В мире существует множество банков и каждый из них предлагает свои условия, свои выгоды и недостатки. Прежде, чем думать о том, где открыть счет, необходимо понять, какие цел вы ставите и какие средства у вас имеются.

Если вы открываете личный счет на сумму в 500 000 долларов, то вам подойдёт одна страна и один банк. Если ваш порог в 10-15 тысяч – то уже другое место.

Если вам необходим оффшорный счет для бизнеса, то снова меняются требования к банку.

К тому же свой отпечаток накладывают и такие объективные причины, как экономическое состояние страны, ликвидность и надёжность банка, законодательство и отчётность.

Европейские банки долгие годы считались отличным местом для инвестиций и оффшорных счетов. Однако в связи с замедлением экономики, возросшей бюрократией и неразумной политикой, большинство европейских банков оказались в неудобном положении. Чтобы выбрать действительно безопасный банк необходимо чётко знать куда обращаться. Если вам требуется европейский счет, лучше заранее запишитесь на бесплатную консультацию – мы расскажем, куда стоит смотреть, а откуда бежать сломя голову.

Если же разделить по географическим районам, выделяют следующие направления:

• Европейские банки;
• Отдельно говорят про счета в Швейцарии;
• Карибские банки;
• Азиатские банки (Сингапур, Гонконг);
• Американские банки.

В каждом направлении есть интересные предложения. Но хватает и подводных камней. Особые опасения вызывают банки-гиганты, которые «слишком большие, чтобы упасть». К сожалению, они находятся в самом плачевном состоянии.

Поэтому разумно выбирать банки среднего размера, у которых создан запас прочности, в наличие высокий уровень ликвидности, плюс проверенная репутация. Какой конкретно банк и оффшорный счет подойдёт именно вам? Спросите у консультантов портала прямо сейчас: info@offshore-pro.info.

Как вывести деньги из оффшора?

Для владельцев оффшорных счетов и компаний актуальным является не только как перевести деньги в оффшор, но и как вывести деньги из оффшора. Движения капитала как в одну, так и в другую стороны являются абсолютно легальными, если их целью не является легализация средств, укрытых от налогообложения. Если компания занимается активной бизнес-деятельностью и перемещение средств вызвано экономической необходимостью, лишних вопросов к компании возникать не будет.

Прежде чем осуществлять денежный перевод с оффшорного банковского счета, необходимо ознакомиться с ограничениями, которые может выдвигать банк в отношении таких переводов. Кроме того, суммы и условия переводов может ограничивать законодательство. И наконец, от цели такого перевода будет зависеть, каким налогом и по какой ставке будут облагаться данные средства.

Выплата с оффшорного счета нерезидентной компании может быть выполнена в виде выплаты заработной платы, оплаты каких-либо услуг, выплаты дивидендов и т.д. Если банк предоставляет корпоративные банковские карты, средства можно вывести на одну из таких карт, но в этом случае, как правило, банк устанавливает лимит на возможную сумму перевода. 

Универсального метода для перевода денег в оффшор и вывода денег с оффшора нет, так как очень много зависит от специфики оффшорной компании, от государств, между которыми осуществляется перевод средств, а также от банков, которые такие переводы осуществляют. Поэтому наиболее правильным решением будет обратиться за помощью и консультацией к специалистам.

Наши специалисты могут оказать Вам помощь как в регистрации оффшорной компании, так и в открытии оффшорного банковского счета, в рамках бесплатной консультации по выбору иностранного банковского счета. Вы можете также обратиться к нам напрямую по электронной почте: info@offshore-pro.info.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет – это счет в финансовом учреждении за пределами страны вашего проживания. Например, счет в Германии для жителя России можно считать оффшорным. Однако чаще оффшорными счетами называют счета в банках, которые расположены в оффшорных юрисдикциях, например, в Белизе, на Доминике или Сейшелах.

Как открыть оффшорный счет?

Открыть оффшорный счет можно для личных целей, а также для компании. В обоих случаях необходимо подобрать такой банк, который подходит вам и в то же время готов к сотрудничеству. После этого потребуется кропотливая подготовка документов. Документы должны быть составлены идеально. Любая ошибка способна привести к отказу в обслуживании. После подачи документов и оплаты комиссии за рассмотрение заявки, банк принимает решение. Это может занимать от пары недель до нескольких месяцев.

Как вывести деньги в оффшор?

Для перевода денег в оффшор можно использовать два пути: наличность или безналичный банковский перевод. На наличность наложены ограничения: их необходимо декларировать при вывозе из страны, а в банке у вас должны быть серьёзные документы. Доказывающие легальность их происхождения. Безналичный перевод безопаснее, а в некоторых случаях и быстрее. Тем более, что вам не нужно выезжать за пределы страны. Банковский перевод можно осуществить с любого счета – главное соблюдать действующие правила валютного законодательства.