Газпромбанк: открыть расчетный счет для ип и ооо

Мобильное приложение Газпромбанк

Если вам привычнее пользоваться смартфоном/планшетом, попробуйте загрузить и установить приложение «Телекард». Программа для смартфонов на 100% повторяет функционал браузерной версии. Приложение распространяется бесплатно для телефонов и планшетов на iOS и Android. Скачать программу можно с маркета. На установку потребуется не более минуты. Ниже перечислены основные функции приложения.

1. Данные по картам, кредитам и др.
2. Сведения о движении денег.
3. Оплата мобильной связи и других услуг.
4. Переводы средств между счетами и в другие банки.
5. Блокировка карты при утере или кражи.
6. Настройка параметров безопасности.
7. Список работающих банкоматов и отделений.
8. Обращение в службу поддержки через лайв-чат.

Восстановление пароля от личного кабинета Газпромбанк

Если у вас не получается войти в свой личный кабинет, то прежде всего, проверьте не допустили ли вы ошибку при вводе логина или пароля и не нажата ли клавиша Caps Lock. Если очередные попытки входа не помогли, то воспользуйтесь функцией восстановления доступа к «Домашнему банку».

Восстановить логин и пароль от личного кабинета Газпромбанка можно несколькими способами:

1. На странице входа в интернет-банк
2. По телефону горячей линии
3. В ближайшем офисе обслуживания

При входе в личный кабинет вам предоставляется всего 5 попыток входа в систему онлайн-банкинга.

Также для восстановления доступа к личному кабинету клиента вы можете обратиться в ближайшее отделение финансовой организации или позвонить по телефону горячей линии банка. Во время звонка будьте готовы пройти идентификацию клиента: понадобятся данные вашего паспорта, логин и контрольная информация банковской карты.

Подключение для ИП и ООО

Подключение к системе Банк Клиент от Газпромбанка является максимально простым. Для начала от предпринимателей потребуется ознакомиться с основными положениями соглашения. Далее потребуется выполнить несколько несложных шагов:

• Заполнение заявления установленного образца. Оно подтверждает, что пользователь соглашается со всеми условиями соглашения на оказание услуги по стандартному электронному документообороту. Заявление предоставляется в двух образцах;
• Заполнение заявки установленного образца на подключение банк Клиента;
• Присоединение к Регламенту удостоверяющего центра кредитной организации Газпромбанк. Это является обязательным условием для каждого предпринимателя, желающего подключиться к системе Банк Клиент;
• Передача корректно заполненного заявления и заявки в ближайшее отделение Газпромбанка;
• Работа с Системой Банк Клиент с соблюдением всех требований, предъявляемых к обеспечению информационной безопасности.

Для подключения услуги потребуется собрать ряд документов:

1. соглашение на оказание услуг по электронному обращению с документами,
2. заявление о принятии условий соглашения о предоставлении услуги,
3. заявка на подключение банк Клиента,
4. документ, подтверждающий готовность Клиента к работе с системой,
5. договор на предоставление услуг по стандартным операциям с документами,
6. договор на использование сервиса электронных расчетов,
7. заявление на проведение регистрации в удостоверяющем центре,
8. заявка на удостоверение электронной подписи.

Мобильное приложение Газпромбанк

Для удобного дистанционного банковского обслуживания вы можете воспользоваться мобильным приложением Газпромбанка, которое называется «Телекард 2.0» и полностью дублирует возможности личного кабинета. Использование приложения бесплатно. Мобильное приложение доступно для устройств на базе iOS и Android.

Скачать мобильное приложение вы можете зайдя в магазин приложений вашего мобильного устройства и введя в строке поиска фразу «Телекард 2.0».

В результатах поиска отобразится одно приложение с одноименным названием и логотипом банка. Нажмите, кнопку «Установить» и дождитесь пока в меню вашего устройства появится новая иконка. После этого вы сможете пользоваться услугой дистанционного управления финансами с мобильного телефона.

Также вы можете установить официальное мобильное приложение Газпромбанка, воспользовавшись ссылками ниже:

Для входа в приложение используйте логин и пароль, полученные во время регистрации или позвоните по телефону горячей линии для восстановления данных для входа в Телебанк.

В приложении вам станут доступны следующие функции:

1. Информация по движению средств на счете (выписки по расходом и пополнениям, а также анализ расходов)
2. Информация по картам, вкладам, счетам, кредитам
3. Оплата услуг (мобильная связь, интернет, ЖКХ, налоги, штрафы ГИБДД и многое другое) и пополнения электронных кошельков
4. Перевод денег между своими счетами, а также клиентам банка и на счет других банков (по свободным реквизитам)
5. Заблокировать/Разблокировать карту (в случае утери или при подозрении хищения средств)
6. Открывать и пополнять вклады
7. Погашать кредиты (вносить текущие платежи и погашать досрочно)
8. Управление параметрами безопасности (можно менять страны, где разрешено проводить финансовые операции)
9. Обмен валюты прямо из приложения
10. Поиск ближайших банкоматов и отделений
11. Чат со службой поддержки

Интернет-банкинг

Управление расчетным счетом возможно как классическим способом с помощью бумажных носителей (распоряжений, выписок и т.п.), так и в электронном виде через систему «Клиент-Банк».

Корпоративным клиентам предлагается три типа ДБО:

1. «Клиент-Банк» фирмы разработчика ЗАО «Компания СФТ» — вариант «Локальный клиент»;
2. «Клиент-Банк» фирмы разработчика ЗАО «Компания СФТ» — вариант «Интернет клиент»;
3. «Клиент-Банк» фирмы-разработчика ООО «Банк Софт Системс» (только локальный клиент).

Мобильного приложения для бизнес-пользователей нет.

После заключения дополнительного соглашения к договору РКО клиенту предоставляется дистрибутив системы «Клиент-Банк» и сертификат ключа ЭЦП (используется как второй фактор безопасности доступа).

Приложения позволяют работать со всеми необходимыми операциями по расчетному счету (формирование выписок, платежных документов, их подписание и т.д.), получать справочную информацию из банка, обмениваться с банком другими документами в электронном виде.

Интеграция с сервисами бухгалтерии или продуктами «1С» возможна только путем выгрузки документов в совместимом формате.

Мобильный

КредитыКредитование по программе 8,5%

Зарплатный проектреализации проекта на картах VISA и/или Mastercard и/или UnionPay и/или JCB и/или МИР категорий Classic/Standard, Gold и Platinum. Бесплатный выпуск и обслуживание карт, бесплатное информирование обо всех операциях по карте при поддержании среднемесячного остатка денежных средств в течение предыдущего календарного месяца не менее 25 000 р.

Корпоративные картыКарты Visa Business и Mastercard Business, Visa/Mastercard/UnionPay/JCB категории Gold. Выпуск от 3300 р., снятие денег 1 %.

Cash-картаVISA Business/Masterсard Business: оформление 1200 р. на 1 год, 2400 р. на 2 года

Документы для открытия расчетного счета для ИП

Для того, чтобы открыть расчетный счет в Газпромбанке, индивидуальному предпринимателю нужно собрать следующие документы:

1. Паспорт.
2. Карточка с образцами подписей и оттиска печати. Указание учреждения банка обязательно: Газпромбанк (Акционерное общество) или Банк ГПБ (АО).
3. Документы, которые подтверждают полномочия лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати.
4. Паспорт уполномоченных, которые могут распоряжаться счетом.
5. Лицензии (патенты), если есть.
6. Копия документа, которая подтверждает оплату комиссии за открытие счета.

Кроме этого, банк может запросить дополнительные документы. Эту информацию необходимо уточнить в Газпромбанке.

Тарифы по личным картам

Из большого ассортимента карточных продуктов Газпромбанка самыми выгодными и универсальными в обслуживании можно назвать карты Visa Classic / MasterCard Standard. Для наглядности сравним их с пакетным обслуживанием «Всё Ваше».

Рейтинги

• Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2019 — 21 место (26 100 р./год)
• Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2019 — 20 место (119 208 р./год)
• Стоимость обслуживания компании B2B 2019 — 19 место (76 920 р./год)
• Стоимость обслуживания сервисной компании 2019 — 18 место (317 760 р./год)
• Стоимость обслуживания оптовой компании 2019 — 20 место (303 382 р./год)
• Forbes: надёжные российские банки с рейтингом BBB- и BB+ (Fitch) 2019 — 24 место
• Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2018 — 20 место (22 000  р./год)
• Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2018 — 20 место (39 520  р./год)
• Стоимость обслуживания компании B2B 2018 — 20 место (48 400  р./год)
• Стоимость обслуживания компании B2С 2018 — 22 место (250 000  р./год)
• Стоимость обслуживания розничного магазина 2018 — 17 место (928 449  р./год)
• Рейтинг стоимости банковского обслуживания предпринимателей-фрилансеров в Москве — 17 место
• Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги юридическим лицам — 20 место
• Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги физическим лицам — 11 место
• Рейтинг стоимости банковского обслуживания розничных магазинов в Москве — 11 место

Услуги Газпромбанка для бизнеса

Газпромбанк предоставляет своим корпоративным клиентам все необходимые услуги. Предприниматель сможет взять здесь кредит или гарантию, подключить зарплатный проект, оформить корпоративную карту, пройти валютный контроль или разместить средства на депозит. Далее вы узнаете подробнее о популярных услугах ГПБ:

Корпоративные карты

Корпоративная карта упрощает управление расчетным счетом. С помощью нее можно оплачивать различные расходы, вносить и снимать наличные. Все операции по ним проводятся как по обычным дебетовым картам. Можно выпустить несколько корпоративных карт и установить для них отдельные лимиты.

Газпромбанк выпускает корпоративные карты в системах Visa, MasterCard, UnionPay и JCB. Они могут быть открыты со счетами в рублях, долларах США или евро. Управлять ими вы можете через клиент-банк. Карты выпускаются с классическим или золотым статусом – для последних действуют скидки от платежных систем.

Зарплатный проект

В Газпромбанке можно заказать карты для перечисления зарплаты работникам. Для этого достаточно отправить заявку и передать в банк данные ваших сотрудников. Банк бесплатно выпустит любое количество карт. Их можно будет забрать в отделении, в котором вы обслуживаетесь.

Управление зарплатным проектом ведется через клиент-банк. Здесь вы сможете сформировать и отправить зарплатную ведомость, а также оставить заявки на выпуск новых карт. Зарплата перечисляется в течение дня после отправки ведомости. Комиссия за ее перечисление зависит от штата.

В рамках зарплатного проекта банк выпускает карты в системах Visa, MasterCard, МИР, UnionPay и JCB. Доступны как классические предложения для работников, так и премиальные для руководителей. Зарплатным клиентам банк предлагает кредиты со сниженными процентами, специальные условия по вкладам и страховые услуги от компании Согаз.

Услуги для валютных сделок

Газпромбанк предлагает услуги для тех, кто заключает валютные сделки. Он работает со всеми основными иностранными валютами – долларами США, евро, иенами, юанями, фунтами стерлингов, швейцарскими франками и другими. Вы сможете открыть счет и провести платеж в этих валютах.

По всем валютным сделкам Газпромбанк оперативно проводит процедуру валютного контроля. Комиссии за нее зависят от типа контракта или договора. Все операции проводятся через клиент-банк, но в некоторых случаях необходимо обращаться в отделения. Также банк сообщает клиентам об изменениях в валютном законодательстве и проводит консультации по валютному контролю.

Тарифы на услуги для ВЭД:

Все комиссии указаны без учета НДС

Возможности и преимущества

Подключение к системе клиент банк в Газпромбанке дает возможность:

• Использовать самые разные платежные и информационные документы;
• В максимально сжатые сроки направлять в Газпромбанк платежные документы, находясь в любой точке мира;
• Получать данные о состоянии счетов и операциям, проводимым по ним;
• Быть в курсе кредитных и дебетовых выписок от Газпромбанка;
• Получать по запросу сведения о финансовых операциях, которые были проведены или проводятся по счету Клиента;
• Импортировать и экспортировать документы электронного формата в форме файловых уведомлений с электронной подписью Клиента;
• Получать полезные сведения от справочной службы Газпромбанка;
• Отправлять в банковскую организацию документы из бухгалтерских файлов компании Клиента;
• Получение расчетных выписок в свои бухгалтерские системы в электронном формате в максимально короткие сроки.

У такой системы Газпромбанка есть множество достоинств, одним из которых является обеспечение безопасности. Для ее обеспечения банковское учреждение использует самые современные технические средства. Они помогают добиться полной конфиденциальности передаваемой Клиентом информации.

Также еще одним из достоинств системы Банк Клиент является и забота о компаниях, владеющих сразу несколькими филиалами. Для них учреждение готово предоставить возможности электронного документооборота с расширенным набором элементов функционала

При работе с системой полностью принимаются во внимание особенности компании

У Интернет Банк — Клиента онлайн имеется интуитивный интерфейс, с которым разобраться может каждый Клиент. Достаточно в меню выбрать подходящую операцию и выполнить ее всего в несколько кликов. Подключите услугу и воспользуйтесь ее основными возможностями и преимуществами.

Особенности РКО в Газпромбанке

Газпромбанк — банковское учреждение, которое оказывает широкий спектр услуг для ИП и организаций. Предложенные тарифы и программы помогают компаниями оптимизировать финансовую деятельность.

К особенностям РКО относят:

1. Возможность обслуживать расчетные, а также другие виды счетов а дистанционном и стационарном режиме.
2. Банковское сопровождение и валютный контроль.
3. Выдача справок осуществляется платно;
4. Прием, выдача наличных.
5. Конверсионные сделки по обмену валютных пар.
6. Проведение безналичных операций
7. Зарплатный проект.

Для магазинов предлагается услуга эквайринга, для интернет-платформ — возможность интегрировать на сайт блок для расчета через банковские карты. Система «Клиент-банк» позволяет проводить платежи удаленно, через мобильный телефон или компьютер. Одна транзакция проводится от 15 минут до суток. Если фирма открыта недавно, руководителю не обязательно подключать все, предложенные Газпромбанком РКО тарифы для ИП и услуги. Любая услуга автономна, т.е. подключается по требованию клиента.

Дополнительные услуги

КредитыКредитование по программе 8,5%

Зарплатный проектреализации проекта на картах VISA и/или Mastercard и/или UnionPay и/или JCB и/или МИР категорий Classic/Standard, Gold и Platinum. Бесплатный выпуск и обслуживание карт, бесплатное информирование обо всех операциях по карте при поддержании среднемесячного остатка денежных средств в течение предыдущего календарного месяца не менее 25 000 р.

Корпоративные картыКарты Visa Business и Mastercard Business, Visa/Mastercard/UnionPay/JCB категории Gold. Выпуск от 3300 р., снятие денег 1 %.

Cash-картаVISA Business/Masterсard Business: оформление 1200 р. на 1 год, 2400 р. на 2 года

Регистрация личного кабинета в Газпромбанке

Если вы уже являетесь клиентом банка, но у вас нету личного кабинета, то советуем вам его зарегистрировать. Зарегистрировать личный кабинет можно несколькими способами:

1. На официальном сайте Газпромбанка
2. В офисе банка
3. В банкомате

На сайте банка

Если вы являетесь действующим клиентом банка и у вас есть действующая карта, то вы можете пройти регистрацию в интернет-банке онлайн. Для этого перейдите по адресу https://online.gpb.ru/login и перейдите во вкладку «Регистрация». В открывшемся окне введите номер мобильного телефона и номер вашей карты (16 цифр), а также CVV2-код и нажмите на кнопку «Далее». В ответ вам поступит одноразовый код для подтверждения операции. Далее следуйте подсказкам системы.

В офисе банка

В втором случае необходимо совершить личный визит в ближайший офис финансовой организации и написать заявление на подключение услуги «Домашний банк». Перед визитом в офис банка, не забудьте взять с собой паспорт. После принятия заявления сотрудник банка выдаст вам в запечатанном конверте логин и пароль для входа.

В банкомате банка

Во третьем случае вам необходимо найти ближайший банкомат Газпромбанка (найти его можете на сайте финансовой организации по адресу http://www.gazprombank.ru/atm/), вставить карту, ввести пин-код. В главном меню найти пункт «Домашний банк» и нажать «Подключить». В ответ банкомат распечатает вам чек, где будет указан постоянный логин и пароль. Также  вы можете распечатать на чеке список одноразовых паролей для входа, в случае необходимости.

Правила безопасного использования «Интернет Банка»

В целях безопасности и избежания потери средств со счетов, при пользовании сервисом «Интернет банка» рекомендуется придерживаться следующих правил:

• приложение скачивать только из официальных источников;
• установить сложный пароль — при этом ни в коем случае не использовать как пароль всем известные факты из своей жизни: дата рождения, свадьбы, имя собаки и т.д.;
• никому не сообщать пароль входа; ни друзьям, ни родственникам, ни сотрудникам банка;
• хранить пароль в недоступных другим местах и не сохранять в заметках телефона;
• никому не говорить приходящие на телефон коды подтверждения транзакций: их спрашивают только мошенники;
• на смартфоны с ОС Андроид необходимо установить любую антивирусную программу;
• регулярно обновлять ОС телефона;
• не давать перепрошивать телефон: это может вызвать отключение системы защиты производителя;
• не подключатся с телефона к ПК которым не доверяете;
• не открывать ссылки от неизвестных отправителей, так как банк не отправляет сообщения с неизвестных номеров и адресов.

Восстановление пароля от личного кабинета Газпромбанк

В случае потери пароля нужно воспользоваться функцией восстановления доступа к системе.

Это делается несколькими способами:

• на официальном сайте банка при входе в интернет-банк – просто на странице входа нажать «Восстановить пароль»;
• с помощью звонка на горячую линию – здесь нужно быть готовым, что консультант задаст ряд вопросов для идентификации;
• в отделении банка – для этого необходимо обратиться к сотруднику банка и предъявить паспорт.

Если вы забыли пароль, необходимо нажать ссылку «Забыли пароль?» и позвонить по телефонам:

• +7 800 100-00-89 по всей России;
• +7 (495) 913-79-99 из любой точки мира.

Дождаться ответа оператора и следовать инструкциям.

Плюсы для клиентов

Открытие расчетного счета в структуре Газпромбанк имеет для ИП ряд преимуществ:

1. Полный комплекс РКО, в том числе валютный контроль, конверсионные транзакции, документарные сделки.
2. Высокая скорость выполнения приказов клиента.
3. Многовалютные транзакции.
4. Большая география операций. Газпромбанк имеет десятки отделений в РФ и сотрудничает со многими кредитными структурами.
5. Лояльная тарифная политика.
6. Широкий выбор вариантов расчетов. Приказы подаются в бумажной форме или через Интернет (онлайн-банкинг).

Финансовая организация входит в тройку лидеров по РФ по активам, капиталу и чистой прибыли. Это свидетельствует о надежности банка для всех категорий клиентов.

Газпромбанк: вход в личный кабинет

Для управления своими финансовыми активами, размещенными в банке Газпромбанк, есть функциональный личный кабинет клиента, который называется «Домашний банк». В кабинете «Домашнего банка» доступны все ваши карты, счета, кредиты, вклады, а также возможность оплатить почти любую услугу или совершить банковский перевод в другой банк или на счет клиента банка.

Воспользоваться системой онлайн-банкинга вы можете круглосуточно в любом месте, где есть выход в интернет. Всё это делается в пару кликов — быстро и удобно.

Личный кабинет Газпромбанка позволяет совершать клиенту следующие банковские операции:

1. Предоставление информации о действующих счетах и картах
2. Просмотр истории операций, совершенных в интернет-банке
3. Оплата услуг (мобильная связь и интернет, штрафы и налоги, коммунальные услуги)
4. Денежные переводы (между своими картами и счетами, а также на счета в других банках)
5. Оформление заявки на кредит
6. Открытие депозита
7. Блокировка банковской карты
8. Оплата кредита
9. Поиск банкоматов и отделений
10. Обратная связь с банком
11. Обмен валюты
12. Персональные предложения от банка

Какие тарифы предлагает Газпромбанк для ИП с позиции расчетного счета

В 2019 году тарифы Газпромбанка касательно расчетных счетов могут различаться с учетом регионального признака. Предпринимателя лучше заранее уточнить стоимость услуг для своего места проживания. Цены, в том числе, зависят от наличия ДБО. Выделим главные тарифы и сведем их в таблицу.

Условия обслуживания для корпоративных клиентов

Условия обслуживания р/с для корпоративных клиентов подразделяются на категории:

• Годовой оборот  — до 4 000 000 руб.
• Годовой оборот по — более 4 000 000 руб.

Для первых у Газпромбанка РКО тарифы предполагают открытие счета за 3 000 руб., а второго и последующих — за 1 500 руб. При дополнительном подключении к интернет-банкингу взимается абонентская плата в размере 600 руб./мес, при отсутствии подключения — 3 000 руб./мес. При этом само подключение к «Клиент-банку» составляет 1 500 руб.

Если клиент решил снять наличные, то при выводе до 200 000 руб. взимается комиссия 1%, в остальных случаях — 10%. Получения денег на выплату зарплаты «облагается» комиссией 1% и не зависит от суммы. Внесение наличных в размере до 25 млн. руб. в день требует уплаты комиссии 0,05%. Стандартные платежные поручения оплачиваются 32 руб., но при переводе более 100 млн. руб. взимается 15 руб.

Для остальных организаций действуют более лояльные условия. К примеру, открытие и ведение счета осуществляется бесплатно. Платежное поручение оплачивается 13 рублями, а за выдачу наличных комиссия составляет всего 0,3%.

Если при открытии второго и последующих счетов операций по ним не будет в течение года, то взимается фиксированная комиссия в размере 10 000 руб. в год. После закрытия р\с при подозрении в отмывании доходов ( по 115-ФЗ) банк спишет в свою пользу 10% от оставшихся средств.

Льготное обслуживание доступно для компаний, чей кредитный оборот за 11 месяцев превысил 10 трлн.

Заключение

Таким образом, для заключения договора с ГПБ, клиенту необходимо ознакомиться с правилами оформления документов, собрать их и дождаться приглашения в отделение. При посещении финансовой организации для подписания договора следует взять с собой юриста для оценки содержания соглашения.

Через онлайн-кабинет для юридических лиц также доступна услуга резервирования счета на 120 дней. Управление расчетным счетом происходит по большей степени дистанционно. Благодаря этому, клиент экономит время сотрудников банка. Все операции доступны в личном кабинете. Но в любом случае, никто не запрещает посещать отделения и общаться с представителями банка лично.

Заключение

Подведу итог этого обзора: представители Газпромбанка позиционируют себя как брокера для состоятельных клиентов, юридических лиц и профессиональных участников. В связи с этим наивно ждать хорошего уровня обслуживания для обычных физических лиц с небольшим капиталом.

Для частного инвестора здесь нет никаких конкурентных преимуществ, которые могли бы реально заинтересовать его, за исключением ПИФов. Поэтому я рекомендую открывать счет в более ориентированных на частных лиц брокерских компаниях.

Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Обязательно подписывайтесь на статьи и делитесь ими в соцсетях.