Открытие брокерского счета-первый шаг инвестора к заработку на бирже с любой точки мира

Как зарабатывают брокеры

Бесплатно они свою работу никогда не делают. Если вы что-то покупаете или продаете на фондовом или товарно-сырьевом рынках, вам надо будет платить комиссии. То есть небольшие проценты с каждой сделки.

Комиссии надо платить за каждое действие на рынке. Например, когда я покупаю облигацию, я плачу комиссию брокеру. Когда продаю эту же облигацию – снова плачу. Это как оплата за проезд в автобусе – я плачу, когда еду из дома в институт, и когда еду из института домой.

На валютном рынке брокеры работают немного иначе. Они взимают за каждую сделку спред. Спред надо платить всего лишь один раз – когда открывается сделка. То есть если я захочу на рубли купить доллары – мне надо будет заплатить спред. А когда я решу доллары менять обратно на рубли – спреда уже не будет.

Еще брокеры берут свопы. Не буду углубляться в детали свопов, дам вам только основную информацию. Своп – это плата за то, что брокер переносит вашу сделку через ночь. То есть вот я сегодня купил на рубли евро и решил их не продавать до завтра. Чтобы брокер сохранил эти евро за мной и не продал их в конце торгового дня, я плачу ему своп.

personal-ua.com — всё о работе в Украине!

Брокер — это посредник между продавцом и покупателем. Главная задача брокера — оказание клиенту квалифицированной помощи. Он торгует акциями, для своего клиента подбирает на более выгодных условиях для покупки или аренды объект недвижимости, осуществляет закупку или продажу валюты по наиболее выгодному курсу, оформляет транспортные средства и грузы, находит наиболее оптимальный вариант страхования и т.д..

Ежедневно брокеры отслеживают изменение стоимости мировых валют или ценных бумаг и заключают сделки. Они, рискуя крупными суммами, играют на деньги клиентов и получают от удачных операций хорошие проценты. Главное для брокера — купить подешевле, продать — подороже.

Виды деятельности брокера: — Торговые операции с ценными бумагами; — Анализ предложений и заключение сделок.

Cпецифика работы брокером: Этому специалисту высшее экономическое или финансовое образование, требуемое по квалификации, конечно, пригодится. Но главное, всё-же, в профессии брокера — знание специфики выбранной области рынка, ее закономерностей.

В брокерской компании специалист может сделать карьеру очень быстро. Здесь нет карьерной иерархии, серьезной вертикальной структуры. Дорасти до начальника отдела и даже до директора компании можно за достаточно короткий срок.

Работа для брокера: Брокеры работают в недвижимости, в страховом бизнесе, на таможне, в брокерских компаниях, любых финансовых организациях и т.д..

Личные качества брокера: — Склонность к авантюрам и риску; — Психическая устойчивость; — Умение стойко переносить поражения; — Уравновешенность; — Предусмотрительность.

Профессиональные навыки брокера: — Поиск клиентов; — Анализ финансовых особенностей рынка; — Заключение сделок, договоров с клиентами; — Построение стратегии решения поставленной задачи.

Зарплата и перспективы профессии брокера: Зарплаты специалистов, работающих в брокерских компаниях, складываются из фиксированного оклада (в среднем 1000-1200 USD) и процентов. Трейдеры получают проценты (около 10%) от полученной в результате торгов прибыли. Sales — комиссионные за количество привлеченных клиентов и клиентских денег. Аналитики — премии за качественно выполненную работу (оценивается верность прогнозов). Назвать конкретную заработную плату здесь очень сложно, поскольку рассматриваются заслуги каждого сотрудника в отдельности. Если сопутствовала удача — можно зарабатывать в месяц несколько тысяч долларов, если нет — можно остаться без денег вообще.

Профильное образование брокера: Замечательные трейдеры и аналитики обычно получаются из людей с техническим образованием (математиков, программистов, инженеров и т.д.). Они хорошо умеют мыслить логически, анализировать, считать, прогнозировать. В отделе же продаж работают люди с разным образованием. В данном случае необходимы хорошие коммуникативные способности и полное владение темой (здесь помогут различные курсы и семинары).

Специалистов по ценным бумагам готовят отлично на экономических или финансовых факультетах. Поэтому желающим работать в брокерских компаниях лучше выбирать специальность Финансы и кредит.

Поиск вакансий

{module HR-специалисты, рекрутеры, кадровики}

Информация для соискателя (тех, кто ищет работу): Разместите резюме, чтобы работодатель смог найти Вас: оставить резюме без регистрации | разместить резюме | добавить резюме бесплатно и без регистрации

Работодателю на заметку: Чтобы повысить эффективность поиска кандидатов, которые отвечают требованиям вакансии, обязательно разместите вакансию: разместить вакансию бесплатно и без регистрации | добавить вакансию бесплатно | разместить вакансию без регистрации и просматривайте резюме.

Кто такой ипотечный брокер?

Ипотечный брокер – это посредник между заемщиком и банком, который за определенную плату помогает оформить ипотечный кредит на максимально выгодных условиях. Полный перечень услуг ипотечного брокера довольно широк:

1. консультация и оценка возможностей клиента;
2. подбор банков, готовых предоставить кредит, подходящий под требования клиента;
3. выбор наиболее выгодных предложений по ипотеке;
4. помощь в сборе и подаче документов;
5. помощь в оформлении страховки;
6. риэлторские услуги (подбор и оценка недвижимости);
7. сопровождение в банке при подписании договора

При этом заемщикам вовсе не обязательно пользоваться всеми услугами брокера – если отказаться от некоторых предложений, можно неплохо сэкономить. Однако у многих из них возникает вопрос: для чего вообще обращаться к ипотечному брокеру и платить ему, если все операции по оформлению ипотеки можно сделать самостоятельно?

Ответ для каждого будет свой: кто-то готов доверить подбор кредита профессионалам и таким образом экономит время, а кому-то специализированный брокер помогает сэкономить еще и деньги. Как известно, всегда есть люди, готовые продать свое время за деньги, и те, которые выложат крупную сумму, чтобы иметь немного свободного времени… Приведем несколько примеров, как ипотечные брокеры предохраняют заемщиков от переплат:

1. Эти организации хорошо осведомлены обо всех программах льготного кредитования, о которых клиент мог и не знать;
2. Ипотечный брокер также знает условия и нюансы кредитов во всех банках и может предупредить о скрытых комиссиях. Возможно, банк предоставляет ипотеку по самому выгодному проценту, но до банкомата, который не взимает комиссию, придется ехать в другой конец города – это дополнительные расходы денег и времени, о которых стоит знать заранее;
3. Помощь в сборе документов может повысить шансы на одобрение ипотеки или снизить ее процентную ставку. Если сам заемщик принес бы только минимально необходимый пакет документов, то кредитный брокер подскажет, какие дополнительные документы желательно предоставить банку: например, сведения о дорогостоящем имуществе в собственности, о прибыли с ценных бумаг или доходе от выполнения разовых работ;
4. Многие банки побуждают заемщиков страховать не только залоговое имущество, но и свою жизнь или здоровье: за это процентную ставку снижают. Но простые граждане зачастую не могут разобраться, в каких случаях это возможность сэкономить, а в каких – способ вытянуть из заемщика побольше денег

 Важно! В отличие от кредитных менеджеров в банках, помогающие с ипотекой брокеры обычно не получают денег от продажи дополнительных банковских и небанковских продуктов – поэтому они действительно ищут для клиента самые выгодные условия. Добросовестные компании, которым важна своя репутация, не станут сотрудничать с каким-либо банком за процент от дополнительных продаж, хотя полностью исключать такой вариант не стоит

Что нужно знать о тарифах

Открытие брокерского счета чаще всего бесплатное, но прочие тарифы на услуги у разных компаний могут отличаться.

Как правило, инвесторам предлагают несколько тарифов на выбор:

1. Самостоятельный или стандартный. Самый простой и распространенный вариант, отличается средней или низкой стоимостью обслуживания.
2. Консультационный. Аналитик дает рекомендации по продаже и покупке активов. Финансового успеха никто не гарантирует, но есть возможность совершать выгодные сделки.
3. Автоследование. Обычно – это отдельная услуга. Торговые операции совершаются без участия инвестора, копируя индексы или определенные схемы.
4. Доверительное управление. УК берет на себя полное управление денежными средствами и активами, инвестор лишь контролирует процесс увеличения капитала.

Плата с инвестора взимается за:

• Услуги депозитария (счет-депо). Сбор начисляется одним из двух способов – процентный, когда брокер ежемесячно/ежегодно начисляет определенный процент от оборота, независимо от наличия сделок, и фиксированный – 100-200 рублей за месяц, если проводилась операция.
• Совершение сделок на бирже.
• Исполнение поручений брокером – за любые операции, связанные с активами, – покупка, продажа ценных бумаг.
• Дополнительные услуги – консультация, рекомендации о покупке или реализации активов.
• За использование торговых терминалов. Обычно, плата взимается за дополнительные программы, например, программа для ПК предоставляется бесплатно, а приложение для мобильных – за деньги.

Открытие и обслуживание брокерского счета не требует оплаты со стороны инвестора. А комиссии начисляются независимо от исхода торгов: если в ходе сделки инвестор потеряет все средства или выйдет в большой плюс, ставки сохранятся.

Например, если на депозите меньше 50 тыс. рублей, каждый месяц нужно платить комиссию в 100-300 руб. Превысив минимальный порог, инвестор избавляется от платы.

FAQ — ответы на часто задаваемые вопросы

1. Чем отличается брокер от трейдера

Брокер является юридическим лицом, представителем брокерской компании. Он предоставляет доступ к торгам для трейдеров. Он зарабатывает на комиссионных от торгового оборота своих клиентов. Трейдеры в большинстве это физические лица, которые получают прибыль с торговли.

Трейдером может стать каждый, просто открыв брокерский счёт и начав торговлю. Чтобы стать брокером проще всего устроится на работу в компанию.

Большинство людей путают эти два понятия, поскольку мало знакомы с финансовыми рынками. Главное запомните: брокеры не торгуют, а предоставляют услуги другим и ищут новых клиентов.

2. На чём зарабатывает брокер

Брокерские компании зарабатывают на торговом обороте клиентов. Чем больше они торгуют, тем больше прибыль. Крупные брокеры создали множество других сервисов, которые помогают дополнительно получать прибыль. Например, с доверительного управления, с персональных консультаций, с маржинальной торговли. Многие владеют банками, которые выдают кредиты.

Но условия постоянно изменяются, лучше это уточнять в моменте.

3. Можно ли торговать криптовалютой через брокера

Поскольку криптовалюты никак не регулируются и не имеют правовой оценки, официальных торгов по ним нет. Однако Московская биржа уже заявляла о готовности включить их в отдельную секцию для торговли. Предполагается, что первоначальный доступ будут иметь лишь квалифицированные инвесторы.

Рекомендую к прочтению:

4. Брокер — это друг или враг

Говоря честно, он не является не другом и не врагом. Его цель, как и наша — сделать деньги. Ему не выгодно, если клиент будет терять деньги, поскольку в этом случае есть шансы, что он может забросить торговлю. Поэтому в целом брокеру выгоднее, чтобы клиенты зарабатывали.

Для этого он проводит бесплатные консультации и аналитические обзоры с техническим анализом. Всячески старается сделать так, чтобы мы больше торговали.

Если мы говорим про рынок Форекса, то здесь брокер скорее нам враг, поскольку большинство компаний забирают проигравшие депозиты себе.

5. Налоги

Брокер является налоговым агентом, поэтому имеет право составить налоговую декларацию за клиента. От нас требуется лишь наличие денег на счёте, с которых потом спишется налог.

Помимо этого он проконсультирует вас по вопросам связанным с налогообложением на доходы с ценных бумаг.

6. Кто контролирует деятельность брокеров

Брокерские услуги контролируют несколько организаций:

• ЦРФИН. Некоммерческое партнерство, объединяющее брокерские фирмы СНГ.
• КРОУФР. Российская комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков.

На западе существуют другие контролирующие организации:

• FSA. Регулятор Форекс в Великобритании.
• CTFD и NFA. Контролирующие организации, созданные в США.

7. Застрахованы ли деньги на брокерском счёте

Деньги на брокерском счёте не застрахованы Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Однако, если брокер честно выполнял свои обязанности и заносил все сведения о покупках клиентов в депозитарный реестр, то средства полностью застрахованы от проблем с брокерской компанией. Потому что ценные бумаги лежат отдельно от личных средств фирмы, а значит полностью защищены.

Единственные деньги, которые могут пропасть, это деньги лежащие на брокерском счёте. Ценные бумаги пропасть не могут.

Виды брокеров, их обязанности и принцип работы

Кроме таможенного и страхового брокеров, на рынке финансовых услуг выделяют также другие виды. Будьте внимательны: в законодательстве РФ их работа регулируется разными подзаконными актами.

Биржевой

Это профессиональный участник рынка ценных бумаг, посредник между другими участниками на бирже и клиентом.
Его обязанности:

• вести учет каждой сделки клиента;
• подавать заявку на участие в торгах или выкуп ценных бумаг от имени клиента;
• проводить работу по размещению эмиссионных ценных бумаг.

Основные источники доходов:

• оплата за услуги;
• комиссия за сделку клиента;
• доход за предоставление кредита (кредитное плечо).

Лизинговый

Leasing broker – посредник между компанией, сдающей здания, помещения и технику (любые средства производства) в аренду, и желающим воспользоваться этим видом услуг. Основной доход – комиссионные от сделки.
Лизинговый брокер не проверяет объект:

• на техническое состояние;
• находится в залоге или под арестом.

Кредитный

Кредитный брокер помогает взять клиенту кредит, ипотеку, когда:

• недостаточно средств для первого взноса;
• возникают сложности с банком при выдаче кредита для среднего и малого бизнеса;
• необходима крупная сумма для покупки предприятия (участие в аукционных торгах).

Авиаброкер

Его работа:

• плата за перевозку (фрахт) воздушным судном;
• организация чартерного рейса;
• продажа-покупка самолетов;
• консалтинговые услуги в сфере авиации.

Авиаброкер решает все вопросы по сопровождению перелета (питание, уровень комфорта в салоне, ожидание вылета и т.п.). Работает в правовом поле на основе хозяйственных договоров.

Онлайн-брокер

С этим видом вышла путаница. Многочисленные сетевые источники определяют понятие как «тот же биржевой брокер, который предоставляет услуги онлайн».

С другой стороны, посреднические услуги клиентам оказывают:

Я придерживаюсь первой точки зрения, поскольку в ФЗ «О рынке ценных бумаг» дано определение брокера как профессионального посредника на финансовом рынке.

Бизнес-брокер

Этот вид специализируется на крупных объектах. Ищет клиентов среди продавцов и покупателей готового бизнеса.

Это специфический товар, поэтому брокер:

• проводит инвентаризацию и аудит;
• анализ хозяйственной деятельности;
• финансовый анализ.

Может потребовать налоговую и статистическую отчетность минимум за 3 года, работает за комиссионные по договору.

Краткая инструкция

Где лучше открыть брокерский счет новичку? Вопрос конечно интересный, но вам придется принять решение самостоятельно. Основное правило (наличие лицензии от Центробанка) мы уже озвучили. Воспользуйтесь простой инструкцией. А ниже мы расскажем обо всех подводных камнях, с которыми вы можете столкнуться при выборе брокерской компании.

Правила предельно простые:

1. Проверяем наличие лицензии от ЦБ (действующей).
2. Проверяем информационные издания, на предмет публикаций, об отзыве лицензии.
3. Изучаем рейтинг в списке участников торгов.

Проверять надо наличие сразу 2-3 лицензий. Компания должна иметь разрешение на брокерскую деятельность. У некоторых компаний есть лицензия и на осуществление дилерской деятельности (на данный момент таких лицензий почти ни у кого нет). Кроме того, у брокеров бывают лицензии на осуществление депозитарной деятельности. Ну и разрешение на управление различными активами тоже не помешает.

Если вы хотите открыть счет дистанционно (через интернет), то в подавляющем большинстве случаев компания имеет соответствующий интерфейс прямо на сайте. Впрочем, на рынке еще остались «игроки», которые работают с клиентами исключительно «по старинке», и без личного визита подписать договор просто не получится.

И конечно, нужно уточнить момент с активами и рынками. Если компания работает как на Московской, так и на Санкт-Петербургской бирже, это конечно хорошо. Но постарайтесь заранее уточнить вопрос доступных рынков и активов. Потому что нередко брокеры искусственным образом ограничивают список доступных инструментов.

Что до терминала, то выбирать его придется самостоятельно, из того, что предлагает компания. У некоторых брокерских компаний может быть терминал собственной разработки (у одного крупного российского банка такой есть). При этом, количество жалоб на этот терминал уже превышает все разумные пределы. Поэтому лучше выбирать брокера, предоставляющего доступ к какому-либо стороннему терминалу, который пользуется популярностью (например, QUIK).

С особым вниманием стоит подходить к выбору тарифа. Именно от условий тарифа будет зависеть ваша потенциальная прибыль

Брокерские компании делают все, чтобы разнести разные возможности и опции по сторонним тарифам. Поэтому выбирать придется очень тщательно, с изучением всех условий по тарифу, расчетами процентов и другими деталями и нюансами.

При выборе тарифного плана, не стоит упираться исключительно в низкую комиссию. Дело в том, что заметно низкая комиссия у брокерской компании может быть компенсирована обязательными платежами. Не попадитесь в эту ловушку, иначе вы выберете тариф, который в конечном счете может оказаться крайне невыгодным.

После выбора тарифа можете подписать 1 или несколько договоров на обслуживание (брокерское и депозитарное). Не у всех брокеров есть собственный депозитарий, иногда приходится подписывать 2 смежных договора, с разными организациями. После открытия брокерского счёта вы можете начинать торговлю. И вносить денежные средства на брокерский счет разумеется.

ЧТО ЗА СЧЕТ?

Брокерский счет — это личный счет клиента, открытый у брокерской компании.

Законы не позволяют работать на финансовом рынке с такими инструментами, как акции и облигации, без брокерского счета. Брокеры — это посредники, у которых есть полномочия совершать по распоряжению клиента сделки на бирже. Сюда входят покупка и продажа ценных бумаг, обмен валют на бирже, покупка фьючерсов и пр.

Но можно же ту же валюту обменять в банке? Да! Но обмен валюты в банке и обмен валюты через брокерский счет — это две большие разницы. В первом случае клиент платит банку комиссию в районе 1,5–2% от суммы обмена, во втором же за обмен придется заплатить всего несколько копеек рыночного спреда и небольшую комиссию брокеру за транзакцию, что в сумме выходит намного выгодней, чем обмен валют в окошке банка, поясняет финансовый директор консалтинговой компании «Элискит» Нарек Авакян.

А зачем еще нужны брокеры? Банк России делит участников фондового рынка на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Первая категория — это опытные инвесторы с глубоким знанием того, как работают финансовые инструменты. Их опыт должен быть подтвержден квалификационными аттестатами, а под управлением находиться достаточно крупная сумма. Они называются профучастники. Неквалифицированный инвестор — это физическое лицо без соответствующего статуса для проведения «сложных» сделок на финансовом рынке. Процедуру квалификации проводит профессиональный участник рынка ценных бумаг, через которого был открыт брокерский счет.

У неквалифицированных инвесторов нет возможности работать с некоторыми инструментами, включая внебиржевые сделки и зарубежные площадки, говорит инвестиционный стратег «БКС Премьер» Александр Бахтин. «При этом выбор биржевых инвестиций остается достаточно широким: это акции и облигации, котирующиеся в России, то есть на Московской или Санкт-Петербургской бирже, валюта, ПИФы и срочный рынок. К этому списку в последнее время добавились готовые инвестиционные продукты (например, залистингованные ноты), которые всё чаще встречаются в портфелях частных инвесторов», — рассказывает Бахтин.

Банковский счет всего лишь позволяет хранить на нем рубли или другую валюту, получать за хранение средств проценты, если это накопительный счет, и конвертировать ее, если такие дополнительные функции предусматриваются в договоре.

Основные моменты работы с брокерским счетом и деятельность брокера регулирует закон «О рынке ценных бумаг».

Лайфхак

В последние годы набирает популярность на фондовом рынке среди граждан инструмент под названием Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Этот инструмент стал доступен россиянам с 1 января 2015 года, и удобен он тем, что по нему предоставляются налоговые льготы при уплате НДФЛ. В течение года гражданин может вносить на счет до 1 млн руб. У инвестора есть право открыть лишь один такой счет, и для этого необходимо подписать договор или у брокера, или у управляющей компании. В первом случае клиент сможет сам покупать бумаги, во втором — за него это будет делать управляющая компания. Для того чтобы получить налоговые льготы (прибавка в размере 13% к внесенным на счет средствам или неуплата налога на всю прибыль), необходимо инвестировать в фондовый рынок через ИИС не менее трех лет.

В этих ограничениях — сумма инвестиций и срок — и заключается главное отличие брокерского счета от ИИС.

Возможные риски торговли на финансовых рынках и страхование средств

Несмотря на то, что брокерские счета позволяют покупать валюту по утвержденному курсу, что является плюсом площадки, есть определенные риски. Среди них:

• никто не застрахован от того, что выберет не то направление рыночного тренда;
• деньги могут пропасть со счетов, в случае, если брокер оказался недобросовестным или у него отозвали лицензию.

Если депозит в банке страхуется государством, то брокерский — нет. Для того чтобы уменьшить риски потерь, с которыми в своей практике также сталкиваются и крупные игроки рынка, стоит доверять свои деньги только проверенным организациям с надёжной репутацией и лицензией. А если хотите узнать, кто такой Олег Тиньков и почему его имя связано с банком, брокером и пивом — читайте материал на www.gq-blog.com. Резюмирую: брокерский счет, в сравнении с банковским, не защищается государством, но позволяет покупать на биржах акции, фьючерсы, опционы разных компаний, не только с привязкой к месту проживания.

Существует ИИС — определенный вид брокерского счета, на котором если «заморозить» деньги на 3 года, можно получить до 52 тысяч рублей налогового вычета. Без открытия счета у брокера фондовый и биржевой рынок, работа с ETF недоступны. По хорошей традиции желаю вам быстро и со 100% попаданием определиться в выборе подходящего брокера с учетом комиссий и минимального депозита, и чтобы все ставки среди активного или доверительного управления были высокодоходными.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Кто такой брокер на фондовой бирже

Брокер — это довольно широкое понятие, которое может охватывать множество направлений из разных сфер деятельности. В общем случае можно сказать, что:

Брокер (от англ. «Broker» — маклер, посредник) — это посредник между покупателем и продавцом, участвующий при заключении сделки. В зависимости от его компетенций может быть физическим или юридическим лицом.

Биржевой брокер — это посредник между трейдерами (инвесторами) и фондовой биржей.

У обычного физического лица отсутствует прямой доступ к торговле ценными бумагами, он не может просто прийти на Московкую биржу и совершать операции от своего имени.

Доступ к фондовому рынку есть только у профессиональных участников с соответствующими лицензиями ЦБ. Брокерские компании имеют лицензии для представления прав интересов физических лиц.

Для доступа к торговле на фондовой бирже физическому лицу нужно заключить брокерский договор (чуть ниже мы рассмотрим пример). Далее он сможет самостоятельно совершать торговые операции. Брокер от его имени выставляет заявки на биржу.

Современная брокерская компания — это не только посредник, это ещё консультант, помощник, кредитор, аналитическое агентство и налоговый агент. Брокер за клиентов составляет и передаёт налоговую декларацию о доходах с ценных бумаг. Если по итогам года есть зафиксированная прибыль, то с неё удерживается 13%. Для этого у клиента должно быть на счёте свободные денежные средства с 1 по 31 января, иначе списать налог будет не с чего. Тогда ему придётся самостоятельно отчитываться перед налоговой.

Примечание 1

Дилер — это профессиональный участник фондового рынка, имеющий прямой доступ к торгам. Обычно это крупные фонды, банки.

Примечание 2

Насмотревшись кино про Уолл-Стрит, многие ошибочно думают, что брокеры это обманщики, зарабатывающие на доверчивых людях. На самом деле, это полное заблуждение. Это обычные люди, которые занимаются профессионально своим делом.