Своп на форекс

Как оформить свап двигателя

Недостаточно просто сделать свап двигателя – нужно еще и правильно его оформить. Связано это с тем, что номер силового агрегата – один из важнейших атрибутов любой машины, по нему проводится сверка с данными в ПТС, он проверяется при подготовке автомобиля к продаже, в ходе всевозможных рейдов ДПС, при прохождении таможенного контроля и т.д.

Чтобы регистрация нового двигателя прошла без лишних трудностей, рекомендуется соблюдать следующий порядок действий:

1. Подача заявления на замену мотора, а также копий документов на машину в МРЭО.
2. Получение справки из СТО, где будет устанавливаться новый двигатель, для подтверждения его легального получения.
3. Получение экспертного заключения, что замена ДВС допускается конструкцией вашего автомобиля и не станет причиной нарушения или незаконного изменения его характеристик – при положительном результате экспертизы составляется акт с перечнем доработок, которые придется выполнить.
4. Непосредственно свап двигателя.
5. Повторное обращение с полным пакетом документов в МРЭО для прохождения официальной регистрации.

Как показывает опыт, при замене двигателя на аналогичный какие-либо проблемы возникают редко. Если же ставится мотор с иными характеристиками и особенностями конструкции, то процесс может затянуться.

Расчет цены свопа

Оценка контракта нужна в случае, если один контрагент хочет перепродать свои обязательства другой компании. Логично, что за это время изменился курс валют или процентная ставка. Поэтому swap теперь имеет определенную стоимость.

Оценить валютный swap можно с помощью формулы:

Для дисконтирования платежей по облигациям берут ставки для соответствующих периодов и валют.

Расчет процентных ставок свопа

Для того чтобы определить цену, нужно определить разницу цен (представим их в виде облигаций). Например, компания N получает фиксированную, платит по плавающей ставке. Формула расчета будет такой:

Компании следует избавиться от фиксированной облигации, купить плавающую. Если условия обратные, то стоимость рассчитывается так:

Налогообложение своп-операций

Чтобы определить размер налоговых обязательств для обеих сторон свопа, нужно учитывать структуру, цели контракта, выделить объект налогообложения и базу.

Своп-контракты налоговым законодательством рассматриваются как финансовые инструменты срочных сделок.

Например, результатом сделки по процентному показателю будет прибыль (убыток) от обмена процентных ставок на notional principal (так называемая виртуальная сумма). По валютному – разница курса.

Все доходные и расходные статьи рассчитываются каждой стороной по отдельности. Учитывается изменение курса валюты.

Виды

Любому человеку, который желает разбираться в экономике, не помешает узнать, что это – свопы на финансовом рынке.

Чтобы окончательно разобраться, что это – своп на бирже или внебиржевой, нужно выделить основные особенности сделки:

• Растянуты во времени на установленный участниками срок;
• Позволяют придержать ненужные активы и получить выгоду;
• Дают возможность ведения сделок с разными контрагентами одновременно;
• Могут иметь финансовый или натуральный эквивалент;
• Обеспечивают хеджирование рисков.

Переходим к видам? Для начала обсудим, что это – валютный своп простыми словами.

• Валютная сделка, предполагающая одновременную продажу и покупку определенного количества денежных средств;
• В сделке всегда участвуют два типа валют;
• Сделка имеет разные даты валютирования (покупки и продажи);
• Чаще всего производится вне биржи.

Операции валютный своп проводятся в два этапа:

• Спот – это дата приобретения валюты;
• Форвард аутрайт – обратная продажа валюты партнеру.

Сделки своп на валютном рынке делятся на три основных разновидности:

• Спот-форвард. Первая нога приходится на второй рабочий день после заключения сделки, а вторая нога (обратный обмен) на форвардную дату, определенную участниками;
• Форвард-форвард. Первая нога приходится на форвардный день, а обмен на отдаленные форвардные даты;
• Короткие. Такие сделки осуществляются быстро и длятся не более месяца (например, в течение двух суток).

Здесь рассказываем про то, как торговать опционами на московской бирже.

Приведем пример валютного свопа, который поможет закрепить полученные знания:

• Немецкая компания имеет «дочку» в Америке;
• Чтобы успешно реализовать план инвестиций, компания нуждается в определенной сумме;
• Возможные варианты – выпуск облигаций в евро с фиксированной процентной ставкой или выпуск облигаций в долларах со ставкой и премией за риск;
• В аналогичную ситуацию попадает компания в Америке, которая имеет дочернюю структуру в Германии;
• Способ получения инвестиций таков – либо выпуск облигаций в долларах, либо выпуск облигаций в евро с премией за риск;
• Во избежание возникновения валютного риска стоит обратиться к банку – именно он возьмет на себя закрытие длинных позиций при покупке денежных средств и снизит затраты на выплату процентов;
• При осуществлении сделки фиксируется курс валют, что минимизирует риски.
• Рассказываем, что такое валютная биржа здесь.

Но это еще не все! Давайте поговорим о другом виде и обсудим, что это – процентный своп простыми словами по пунктам. Представляет собой договор по обмену процентными платежами по отношению к условной сумме основного долга:

• Одна сторона оплачивает проценты по фиксированной ставке;
• Вторая сторона получает средства по плавающей ставке.

Что такое своп на бирже простым языком теперь ясно – обсудим, какие варианты доступны пользователям:

• Обмен платежами с фиксированной ставкой на платежи с плавающей;
• Обмен фиксированной ставки на аналогичную ставку;
• Обмен плавающей ставки на платежи с плавающей же ставкой.

Есть определенные особенности, характеризующие процентный вид:

• Кредитные обязательства отсутствуют, так как основная сумма не затрагивается;
• Размер процентов (либор) определяется условной суммой соглашения;
• Выплачивается только разница между процентными встречными платежами.

Мы разобрали, что это за своп простыми словами – пример не помешает для закрепления материала:

• Первая компания оплачивает плавающую ставку, но хочет получить фиксированную;
• Вторая организация оплачивает фиксированную ставку, но хочет перейти к плавающей;
• После заключения сделки стороны меняют текущие процентные обязательства на желаемые.

Есть и другие виды swap:

• Товарный. Одна из сторон приобретает товар по фиксированной цене, вторая сторона совершает обратную покупку по средней биржевой цене за установленный период. Главная цель – распределение поставочных рисков;
• На акции – встречные потоки денежных средств базируются согласно доходности по биржевому индексу рынка;
• Кредитно-дефолтный. Это дериватив, предназначенный для страхования от невыполнения финансовых обязательств. Продавец получает премию, так как принимает на себя риски по отказу третьей стороны от оплаты.

Мы подробно обсудили, что такое своп в трейдинге, рассмотрели доступные виды и привели яркие примеры. Надеемся, что после прочтения обзора ваша финансовая грамотность значительно улучшилась!

Здесь яндекс кошелек регистрация — пошаговая инструкция.

Перенос позиции. Свой опыт.

• • 24 сентября 2019, 21:31
  • |
  • Mike Dewar

Немного переборщил сегодня с юмором, поэтому поделюсь немного полезным из своего опыта на примере USD/RUB. Позиция в инструменте открывается на спотовом рынке в (T+1) — TOM и переносится на следующий день бесплатно. В новом торговом дне вчерашний ТОМ становится ТОD-ом и нужно решать — фиксить прибыль, или нет. Если используются заемные средства, то в в 17-45 (мск) позиция автоматически из ТОД-а опять становится ТОМ-ом и взимается плата.
Для профи не проблема решить, что делать с текущей прибыльной позицией. А для меня зеленого фантомаса это поначалу была дилемма, что делать дальше в условиях, когда позицию открыл системно, она правильная и как сохранить ее без потерь. Ждать свою цель иногда приходится несколько дней. Поэтому решил этот вопрос следующим образом:
В течение дня, если направление цены ожидаемое — я фиксирую профит, ставлю стоп заявку, соответствующую позиции (в данном примере позиция Шорт и такая же стоп заявка с таким же объемом). Далее я жду отскок и затем открываю опять шорт. При этом ставлю новую уже защитную стоп заявку (покупка), равную диапазону между закрытием старой и открытием новой позиции. В случае дальнейшего снижения цены срабатывает стоп заявка и и позиция без потерь движется дальше. В случае, если произошел отскок — открытие новой позиции дополняет предыдущий профит. Если цена развернулась — срабатывает защитная стоп заявка, глубину которой можно сузить, но никогда не расширять. Таким же образом можно решить перенос позиции из ТОД в ТОМ, без оплаты плечей. Обычно я использую своп для переноса позиции.
Перенос позиции через ночь всегда требует дополнительных данных для принятия решения. Бывает, что открытие рынка не всегда ожидаемое, в таком случае задел вчерашнего дня можно использовать для закрытия позиции в безубыток.

Свопы простыми словами

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Подробнее

Своп (Swap) в переводе с английского – «обмен» или «сделка». Только своп – не одна, а две сделки, период между которыми составляет от двух до пяти лет. Другими словами, мы вначале совершили обмен и договорились, что через определенный период в будущем осуществим обратный обмен. Меняться можно любыми активами на любой срок, который устраивает обе стороны. Кроме этого, условия первого и второго обмена могут отличаться между собой. В зависимости от этих комбинаций выделяют следующие виды свопов:

• Валютный – самый широко известный вид свопов на рынке Forex, когда открытые позиции переносятся на следующий день;
• Своп на акции – обмен акциями или платежами по ним между двумя контрагентами;
• Процентный – при нём обмен происходит не активами, а процентными платежами по этим активам;
• Товарный – при нём как минимум один из видов платежей привязан к стоимости товарного актива (часто используются для обмена фиксированного риска на плавающий и наоборот);
• Кредитно-дефолтный – это страховка от дефолта компании или государства;
• Свопцион – это опцион на покупку или продажу свопа с определенными условиями;

Карри-трейдинг – заработок на свопах с гарантией

Стратегия заработка на свопах в теории беспроигрышная. Коротко опишу суть:

1. Нам нужны 2 надежных брокера. Один из них должен поддерживать исламские счета. У другого подбираем валютную пару с максимальным положительным свопом. Заводим счета у них, здесь находится инструкция по открытию реального счета, если раньше этого не делали, рекомендую ознакомиться с ней;
2. Открываем разнонаправленные сделки по выбранному инструменту. Лот один и тот же, стопы не ставим, равно как и ТР;
3. В итоге каждый день получаем небольшой профит за счет положительного свопа, а за счет замка из разнонаправленных сделок не теряем деньги на движении графика.

Схема выглядит идеальной, но есть нюансы:

• Нужны большие деньги, чтобы заработать ощутимый профит;
• Своп – величина непостоянная, может уменьшиться, прибыль по ТС также снизится;
• Помимо немалых затрат на депозиты нужна резервная сумма для доливки по тому счету, на котором будет накапливаться убыток за счет движения графика.

Что касается пар, то подбирать нужно те, по которым положительный своп максимален

На мажорах такого не бывает, поэтому внимание обращаем на экзотические валютные пары. Неплохо для карри-трейдинга подходят валюты, пережившие девальвацию: центробанки вынуждены повышать ставки, чтобы замедлить падение

Ниже приведу несколько пар со свопом в долларах для лота 1,0 (брокер Exness):

• EURTRY – по коротким позициям при ролловере получать будете $7.15;
• USDTRY – $6.92 в сутки;
• USDCHF – $4.85;
• EURUSD – $5.97;
• EURAUD – $3.48.

На графике выше показаны валютные пары по привлекательности с точки зрения карри трейдинга. Хотя у брокеров свопы отличаются, можете использовать его как ориентир.

Здесь же показаны некоторые брокеры по уровню выплат. Как видите, Альпари и Exness неплохо смотрятся в общем рейтинге. Если капитал позволяет – присмотритесь к этой стратегии внимательнее. Изучите спреды, на сайтах Exness, FxPro есть калькуляторы для их расчета, так что сложностей не будет.

Как заработать на свопах без риска

Тот факт, что своп может не только списываться со счёта, но и начисляться на него заставляет трейдера задуматься о том, а можно ли построить торговую стратегию ориентированную исключительно на заработке со свопов? Да, такие стратегии существуют, и мы с вами сейчас их рассмотрим.

Давайте предположим, что изучив спецификации контрактов своего брокера, вы нашли валютную пару с большим размером свопа на короткой позиции. Это означает, что если вы совершите сделку на продажу, то на ваш торговый счёт ежесуточно (пока открыта позиция) будет начисляться сумма в размере вышеозначенного свопа.

Но просто открыв сделку на продажу, вы не будете застрахованы от того, что цена пойдёт вверх. И таким образом вы можете понести убытки, намного превышающие ту прибыль, которая будет начислена в виде свопа. Мы же хотим иметь безрисковую стратегию.

Выходом из сложившейся ситуации может быть применение стратегии арбитража. Арбитраж, в данном случае, предполагает открытие двух противоположно направленных позиций (одного размера, по одной и той же валютной паре) в разных местах (у разных брокеров или на разных рынках).

Когда речь идёт об открытии у двух разных брокеров имеется в виду, что один из этих брокеров предоставляет возможность торговать без свопов (это так называемые счета swap-free или, как их ещё называют, исламские счета). Следует иметь в виду, что в данном случае свопы обычно заменяются комиссией.

Суть стратегии проста, вы открываете позицию с положительным значением свопа у первого брокера и хеджируете её (путём открытия противоположно направленной позиции) у второго брокера. Разумеется, перед этим следует сделать предварительный анализ и убедиться в том, что размер комиссии второго брокера не перекроет прибыль от свопов первого брокера.

В этом случае, как правило, возникает проблема в том, чтобы найти таких брокеров с положительной разницей размера свопа и комиссии. Кроме этого многие брокеры весьма негативно относятся к манипуляциям подобного рода и могут запросто забанить клиента ими занимающегося (или применить к нему другие санкции).

Помимо арбитража у двух разных брокеров, можно применять стратегию арбитража на двух разных рынках. В данном случае имеются в виду валютный рынок Форекс и биржевой рынок фьючерсов (здесь речь идёт, разумеется, исключительно о валютных фьючерсах).

Суть стратегии та же самая. Вы покупаете (или продаёте) валютную пару с положительным значением свопа на Форекс и одновременно хеджируете сделку продажей (или покупкой) фьючерса на ту же валютную пару на бирже.

На фьючерсы никаких свопов не начисляется в принципе. Единственное, что вам придётся заплатить небольшую комиссию за открытие сделки, но при достаточном времени удержания обеих открытых позиций размер свопа, начисленный по первой из них, значительно превысит размер комиссии взятой за открытие второй.

Кроме этого при выходе на биржевой рынок трейдеру следует иметь в виду следующие моменты:

1. Минимальный размер депозита здесь может значительно превышать, тот который требуется для выхода на рынок Форекс у большинства брокеров.
2. Необходимо следить за сроками экспирации фьючерсных контрактов (весь процесс арбитража должен укладываться между этими сроками).
3. Необходимо следить за изменением маржинальных требований, обеспечивая размер депозита достаточный для поддержания открытого контракта (иначе он может просто закрыться по маржин-колу).

Что такое своп и своп-сделка

Своп – это операция в торгово-финансовой сфере по обмену между сторонами активами с обратной контрсделкой в будущем. С английского swap и переводится как «обмен, сделка».

Краткая история свопов

Валютные и процентные swap появились в Лондоне в 1979–81 годах. Тогда дериватив применяли для того, чтобы преобразовать фиксированную процентную ставку в плавающую. За 10 лет рынок свопов достиг 2,5 триллионов долларов.

Финансовые компании начинали свою работу со swap в качестве брокеров. То есть искали компании со схожими потребностями и за комиссионное вознаграждение выступали посредниками по контрактам. Это было достаточно сложно, поэтому компании переквалифицировались в дилеров с возможностью хеджировать риски.

В 85-м году были созданы стандарты по работе с деривативами Международной ассоциацией swap-дилеров. Этот документ во многом облегчил работу по свопам.

Где их используют

Swap-контракты применяются компаниями для выхода на зарубежные рынки, привлечения финансов.

Трейдеры пользуются такими инструментами при торговле валютными парами через программы, связанные с Forex. Так как у каждой валюты есть процентная ставка, их величина будет влиять на размер swap.

Организация рынка свопов

Финансовые посредники занимаются организацией свопов, он же обеспечивает исполнение обязательств по соглашению. Если одна сторона не в силах исполнить обязательства, их берет на себя посредник, поэтому он рискует больше всего. Чаще всего компании, участвующие в сделке, не знают друг о друге.

Примеры

Распишу подробнее пример, чтобы не осталось вопросов. Две компании – российская и китайская – хотят выйти на рынки друг друга. Для этого нужны значительные инвестиции. Но брать кредит в чужой стране с большими процентами совершенно невыгодно.

Поэтому эти компании берут кредиты у себя на родине под низкие процентные ставки. А потом обмениваются этими валютами. Заключается контракт, деньги по курсу перечисляются между компаниями. Так им удалось выйти на зарубежный рынок без крупных издержек.

Участники рынка, использующие инструменты своп

Для кого актуально применение swap:

• крупных компаний для уменьшения задолженности, выгодного получения средств, повышения ликвидности собственных средств;
• инвестфондов для получения прибыли на спекуляции;
• трейдеров;
• банков.

Оценка и расценки

Стоимость свопа — это чистая приведенная стоимость (NPV) всех ожидаемых будущих денежных потоков, по сути, разница в стоимости ног. Таким образом, своп «имеет нулевую ценность», когда он инициируется впервые, в противном случае одна из сторон будет иметь преимущество, и возможен арбитраж; однако по истечении этого времени его значение может стать положительным или отрицательным.

Хотя этот принцип верен для любого свопа, следующее обсуждение касается простых процентных свопов и представляет собой чисто рациональное ценообразование, поскольку оно исключает кредитный риск . Фактически, для процентных свопов существует два метода, которые будут (должны) возвращать одну и ту же стоимость: в виде цен на облигации или в виде портфеля форвардных контрактов . Тот факт , что эти методы согласны, подчеркивает тот факт , что рациональное ценообразование будет применяться между инструментами также.

Арбитражные аргументы

Как уже упоминалось, чтобы не допускать арбитража, условия своп-контракта таковы, что первоначально чистая приведенная стоимость этих будущих денежных потоков равна нулю. Если это не так, возможен арбитраж.

Например, рассмотрим простой своп процентной ставки с фиксированной на плавающую, где Сторона A платит фиксированную ставку, а Сторона B — плавающую. В таком соглашении фиксированная ставка будет такой, что приведенная стоимость будущих платежей с фиксированной ставкой Стороны А будет равна приведенной стоимости ожидаемых будущих платежей с плавающей ставкой (т. Е. NPV равна нулю). Если это не так, Арбитражер C может:

1. занять позицию с более низкой текущей стоимостью платежей и заимствовать средства, равные этой текущей стоимости
2. выполнять обязательства по денежному потоку по позиции за счет заемных средств и получать соответствующие платежи, которые имеют более высокую приведенную стоимость
3. использовать полученные выплаты для погашения задолженности по заемным средствам
4. Карманная разница — где разница между текущей стоимостью ссуды и текущей стоимостью притока является арбитражной прибылью.

Впоследствии после совершения сделки цена Свопа должна равняться цене различных соответствующих инструментов, как указано выше. Если это не так, арбитражер может аналогичным образом продать инструмент с завышенной ценой в короткую позицию и использовать выручку для покупки инструмента с правильной ценой, присваивая разницу, а затем использовать платежи, сгенерированные для обслуживания инструмента, по которому он имеет короткую позицию.

Использование цен облигаций

Хотя основные платежи не обмениваются при процентном свопе, предположение, что они получены и выплачены в конце свопа, не меняет его стоимости. Таким образом, с точки зрения плательщика с плавающей ставкой, своп эквивалентно длинной позиции в облигации с фиксированной процентной ставкой (т.е. получающих фиксированные процентные платежи), и короткую позицию в примечании плавающей ставки (т.е. делает плавающей процентной платежи):

V s ш а п знак равно B ж я Икс е d — B ж л о а т я п грамм {\ displaystyle V _ {\ mathrm {swap}} = B _ {\ mathrm {fixed}} -B _ {\ mathrm {float}} \,}

С точки зрения плательщика с фиксированной ставкой своп можно рассматривать как имеющий противоположные позиции. Это,

V s ш а п знак равно B ж л о а т я п грамм — B ж я Икс е d {\ displaystyle V _ {\ mathrm {swap}} = B _ {\ mathrm {float}} -B _ {\ mathrm {fixed}} \,}

Точно так же валютные свопы можно рассматривать как наличие позиций по облигациям, денежные потоки которых соответствуют денежным потокам по свопу. Таким образом, стоимость домашней валюты составляет:

V s ш а п знак равно B d о м е s т я c — S B ж о р е я грамм п {\ displaystyle V _ {\ mathrm {swap}} = B _ {\ mathrm {отечественный}} -S_ {0} B _ {\ mathrm {иностранный}}} , где — внутренние денежные потоки по свопу, — иностранные денежные потоки, LIBOR — это процентная ставка, предлагаемая банками по депозитам других банков на евровалютном рынке. Одномесячная ставка LIBOR — это ставка, предлагаемая для одномесячных депозитов, трехмесячная ставка LIBOR для трехмесячных депозитов и т. Д. B d о м е s т я c {\ displaystyle B _ {\ mathrm {отечественный}}} B ж о р е я грамм п {\ Displaystyle B _ {\ mathrm {иностранный}}}

Ставки LIBOR определяются торговлей между банками и постоянно меняются по мере изменения экономических условий. Как и основная процентная ставка, указанная на внутреннем рынке, LIBOR является справочной процентной ставкой на международном рынке.

История КДС

Всем членам рынка было известно, что такое своп, но финансовая индустрия не стояла на месте, как и сейчас. Новые инструменты появляются постоянно, одним из них стал КДС. Такие договоры приобрели популярность в начале 90-х годов прошлого столетия. Тот, кто их выпускает, по-другому называется «эмитент». Кредитными организациями это новшество было воспринято на ура. Но эта сфера деятельности очень долго не регулировалась, поэтому спекуляций и мошенничества здесь было предостаточно. Хотя центральные банки считали КДС очень привлекательным инструментом.

Многие авторитетные люди из мира экономики утверждали, что эти операции могут дестабилизировать рынок и их нужно объявить незаконными. Финансисты так утверждали, потому что многие компании, продающие свопы, обанкротились, а банки, пользуясь такими услугами, могли подорвать экономическую деятельность.

Во время финансового кризиса 2008 года многие компании, продающие КДС, просто не смогли выполнить свои обязательства, так как просто не имели такой возможности. Справиться с наплывом банкротств им было сложно

Тогда честные игроки рынка призывали финансовых регуляторов обратить внимание на эти операции, придумать механизм управления или вовсе запретить. Сейчас ситуация выровнялась, но некоторые организации до сих пор используют кредитный своп как средство от рисков

Видео

В этом видео инспектор рассказывает о свайпе автомобиля и регистрационных мерах.

Свап УАЗ Патриот.

Свап Нива 4х4.

Разница СВАП или ТЮНИНГ.

Свап мотора. Как можно легко доработать двигатель.

На многих автомобильных форумах встречается выражение СВАП/СВОП (кто как пишет) двигателя/коробки передач … Что же это значит ? Оказывается все просто, как 2 пальца об асфальт. Swap (в переводе с англ.) — обмен, замена.

А что же такое свап, многие стесняясь спрашивают назначение этого слова когда его слышат из уст собеседника. А что же на самом деле означает это слово, аббревиатура или просто сокращение. Вот результаты моего исследования: swap имеет вполне конкретный перевод «менять» казалось бы все стало на свои места, а вот и нет. Этого слова до сих пор нету ни в веки ни в другом толковом словаре.А мне кажется уже давно пора. Давайте постараемся вместе заполнить этот пробел своими размышлениями. Ну вот к примеру: сваппер имеет прямое отношение уже к непосредственному результату. Это может быть что угодно, по большому счету. сваперы это уже непосредственно исполнители, звучит с двойным смыслом, но мы же и не отрицаем того что немного «повернутые» на автомобилях, ни их модернизации и улучшение имеющегося. С этим уже ни чего не поделаешь, такое уж у нас увлечение, это вам не марки собирать.

что нужно знать перед свапом

Q чем отличается свап от тюнинга?! A тюнинг чаще всего применяется к уже установленным узлам и агрегатам, к примеру тюнинг двигателя (замена валов и т.п.) А СВАП это модернизация путем замены одного узла на другой не маленькой турбины на чуть побольше или огромную, а скорее всего что не было с завода вовсе, такого мотора или кпп

В автомобильном мире подразделяют 2 вида свапа: 1. SWAP engine — замена оригинального двигателя автомобиля на более мощный, например турбовый 2jz-ge на 2jz-gte. или же например м60в30 на м60в40 (если для вас это буквы и цыфры, дальше читать не стоит) ​2. SWAP transmission — замена коробки передач, к примеру с автоматической на механическую, или же 5-и ступенчатой МКПП на 6-и ступенчатую. Таким образом любая замена двигателя или коробки может обозначаться этим таинственным словом

Стоит отметить, что свап и тюнинг — это разные вещи и важно их отличать друг от друга. Тюнинг применяется к доработке уже установленных узлов и агрегатов автомобиля, в то время как свап — это непосредственно замена одного агрегата на другой

Другими словами: любой свап можно назвать тюнингом, подразумевая доработку автомобиля в целом, но не любой тюнинг попадает под определение слова свап. Запомните это! Правильно говорить СВАП, но почему-то автомобилисты произносят не правильное, как СВОП. Engine swap зародился в Америке. Еще в тридцатые годы, во времена «сухого закона», бутлегеры использовали для доставки запрещенного алкоголя машины, под капот которых устанавливали более мощные моторы, позволявшие удирать от полиции. Второе пришествие «свапа» случилось в пятидесятые годы, когда в моду вошли хот-роды — старые машины с новыми многолитровыми двигателями, нередко форсированными. «Моторной комбинаторикой» занимались не только энтузиасты-одиночки, но и вполне авторитетные в автомобильном мире инженеры и целые компании. Достаточно упомянуть Кэрола Шелби, который взял максимально легкий кузов и установил в него семилитровую фордовскую «восьмерку» — так появилась на свет знаменитая Cobra, гроза суперкаров тех лет.

Основное назначение операций

Валютный своп (англ. «foreign exchange swap») представляет собой обмен валютами спот (первая часть валютного свопа) с обязательством совершения в определенную дату последующего форвардного обратного обмена теми же валютами (вторая часть валютного свопа). При этом курс, по которому совершается обмен по первой части, и курс, по которому совершается обмен по второй части, согласуются сторонами при заключении валютного свопа. Курс по первой части (базовый курс) и курс по второй части различаются на своп-разницу.

Механизм валютного свопа подразумевает, что происходит переход права собственности на иностранную валюту, что снижает кредитный риск по данному виду операций по сравнению с депозитом или обеспеченным кредитом и упрощает разрешение ситуаций при неисполнении обязательств одной из сторон.

Валютный своп как инструмент денежно-кредитной политики в основном используется центральными банками при предоставлении ликвидности в национальной валюте. В этом случае иностранная валюта выступает как обеспечение.

Свободно конвертируемая иностранная валюта, безусловно, является надежным обеспечением в любой сделке. Вместе с тем центральному банку предоставлять ликвидность кредитным организациям только или в основном под обеспечение иностранной валютой обычно нерационально. Прежде всего, у кредитных организаций может не быть столько иностранной валюты. Кроме того, иностранная валюта нужна кредитным организациям для осуществления платежей. А вот как вспомогательный инструмент многие центральные банки включают валютный своп в свой арсенал. Причем, поскольку валютные свопы широко распространены в операциях между кредитными организациями, то и центральные банки используют именно эти операции, а не обеспеченные кредиты.

Активное использование данного инструмента для предоставления ликвидности в целях денежно-кредитной политики характерно для центральных банков стран с высокой степенью открытости экономики (значительными потоками средств в иностранной валюте) и низкой емкостью внутреннего рынка качественных ценных бумаг (что ограничивает потенциал использования инструментов по предоставлению ликвидности под обеспечение ценными бумагами). Примеры стран, где центральные банки когда-либо действительно предоставляли ликвидность в национальной валюте путем заключения сделок валютного свопа, — Австралия и Новая Зеландия.

Операции «валютный своп» Банка России как инструмент денежно-кредитной политики представляют покупку Банком России иностранной валюты у кредитной организации за рубли (спот) с последующей продажей Банком России иностранной валюты кредитной организации за рубли в определенную дату (форвард). Банк России использует валютный своп как инструмент постоянного действия. Банк России также может проводить аукционы валютного свопа «тонкой настройки».

Валютный своп может использоваться центральными банками как инструмент поддержания финансовой стабильности, в том числе с предоставлением кредитным организациям денежных средств в иностранной валюте. Такие операции проводили, например, Евросистема (ЕЦБ) и Швейцарский Национальный Банк.

Операции «валютный своп» Банка России как инструмент поддержания финансовой стабильности представляют продажу Банком России долларов США кредитной организации за рубли (спот) с последующей покупкой Банком России долларов США у кредитной организации за рубли в определенную дату (форвард). Банк России заключает указанные сделки в соответствии со стандартной рыночной практикой.