Investing.com россия 50 (invru50)

Графики и котировки акций на Московской бирже

Московская межбанковская валютная биржа действует на российском рынке с 1992 года. Сегодня объемы торгов на Московской бирже исчисляются миллиардами долларов. Сотни компаний торгуют здесь акциями, включая отечественных гигантов «Ростелеком», «Лукойл», «Газпром».

Сегодня инвестировать в фондовый и валютный рынок при соблюдении необходимых условий (в частности – заключив договор с брокером) может каждый.

После того, как решение вкладываться в акции уже принято, инвестора заинтересует график цены акции, котировки в реальном времени и анализ рынка. Полученные данные позволяют сделать прогноз поведения цены, а значит выбрать прибыльную финансовую стратегию.

Работа с акциями требует знания котировок в реальном времени. Это необходимые данные для аналитической работы, которую всегда следует совершить, прежде чем совершать какое-либо действие на бирже. Котировки акций и их анализ – то, что необходимо для заключения выгодной сделки.

Исследование рынка можно осуществлять с помощью построения графиков движения цены или методами фундаментального анализа, который подразумевает изучение финансовых отчетов компании-эмитента.

Мультипликаторы

Самым популярным мультипликатором для оценки бизнеса компании является показатель P(Price)/E (Earnings), отношение капитализации компании к чистой прибыли за год. Рыночная капитализация – это количество всех акций, умноженное на стоимость одной акции.

P/E условно показывает, за какой срок окупятся наши затраты на покупку акций компании, чем он меньше, тем лучше. Обратный показатель Е/Р показывает доходность наших вложений в процентах годовых. Считается, что если Е/P выше, чем проценты по вкладам в банках, то акции такой компании имеет смысл покупать.

Как я уже написал выше, основные показатели бизнеса можно найти в отчётности компании (нужно смотреть отчётность по МФСО, а не по РСБУ) и считать самостоятельно. А можно воспользоваться сайтами, где уже всё посчитано. Удобно смотреть значения P/E и E/P, а также динамику основных показателей компаний на сайте tezis.io.

Например, потенциальная доходность наших акций «Газпрома» (показатель E/P) по состоянию на 17 ноября 2017 составляет 32,48% (что заметно выше средних ставок по депозитам, значит, акции этой компании вполне можно прикупить). Прибыль «Газпрома» за 2016 год составила 1 трл. руб. Общее число акций – 23,67 млрд, цена акции 17 ноября была 129,65.

На сайте tezis.io можно посмотреть динамику прибыли, выручки, долгов, выплат дивидендов и т.д. для различных компаний. Вот графики интересующего нас «Газпрома»:

Естественно, мультипликатор P/E не может полностью отражать состояние бизнеса. Как минимум, он не учитывает долги компании. Поэтому придумали показатель EV/EBITDA, где EV (Enterprise Value) равняется сумме капитализации компании и долгов за вычетом свободных денежных средств. Т.е. EV показывает нам, сколько нужно заплатить за компанию по рыночной стоимости. EBITDA (Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization) – это прибыль компании до вычета налогов, амортизации и выплаты процентов.

Чем меньше показатель EV/EBITDA, тем бизнес считается эффективнее.

Также довольно информативный мультипликатор Net Debt (чистый долг, совокупные обязательства компании)/EBITDA. Это показатель долговой нагрузки бизнеса, он показывает, за сколько лет компания сможет рассчитаться со своими долгами при текущем уровне прибыли. Чем меньше мультипликатор Net Debt/EBITDA, тем лучше.

Удобно смотреть различные мультипликаторы в динамике на сайте BlackTerminal. У нашего «Газпрома» показатель EV/EBITDA, кстати, вполне хороший:

На сайте bt.com.ru также можно найти основные показатели компании за различные периоды. Вот как выглядят основные характеристики «Газпрома» в динамике:

Есть ещё мультипликатор P/S (Prise to Sales) – отношение рыночной капитализации к выручке, чем он меньше, тем лучше.

Мультипликатор P/B (или P/BV, Price to Book Value) показывает недооцененность компании, рассчитывается как отношение рыночной капитализации к капиталу компании. Если он меньше 1, значит компания недооценена рынком, если больше, то переоценена (у «Газпрома» меньше единицы).

В общем, различных мультипликаторов много. Казалось бы, если все их учесть, то можно довольно точно оценить состояние той или иной компании. Однако нужно понимать простую вещь: мы анализируем прошлую деятельность компании на основании отчётов за прошлые периоды, и это не означает, что в будущем ничего не изменится.

Нет никакой гарантии, что прибыль компании будет такой же в следующем году. К тому же многие факторы вообще спрогнозировать затруднительно, например, влияние политики и новостей, цену на нефть и т.д.

Мультипликаторы – это только ориентиры, учитывая которые можно повысить вероятность получения высокого дохода, но как всё получится на самом деле, остается только гадать.

Графики и котировки акций на Московской бирже

Московская межбанковская валютная биржа действует на российском рынке с 1992 года. Сегодня объемы торгов на Московской бирже исчисляются миллиардами долларов. Сотни компаний торгуют здесь акциями, включая отечественных гигантов «Ростелеком», «Лукойл», «Газпром».

Сегодня инвестировать в фондовый и валютный рынок при соблюдении необходимых условий (в частности – заключив договор с брокером) может каждый.

После того, как решение вкладываться в акции уже принято, инвестора заинтересует график цены акции, котировки в реальном времени и анализ рынка. Полученные данные позволяют сделать прогноз поведения цены, а значит выбрать прибыльную финансовую стратегию.

Работа с акциями требует знания котировок в реальном времени. Это необходимые данные для аналитической работы, которую всегда следует совершить, прежде чем совершать какое-либо действие на бирже. Котировки акций и их анализ – то, что необходимо для заключения выгодной сделки.

Исследование рынка можно осуществлять с помощью построения графиков движения цены или методами фундаментального анализа, который подразумевает изучение финансовых отчетов компании-эмитента.

Российские дивидендные акции список лучших

Татнефть может похвастаться низким уровнем долговых обязательств, что в условиях кризиса добавляет компании финансовой устойчивости. С учетом того, что Татнефть закрыла 2020 год с устойчивой прибылью можно было ожидать щедрых дивидендов. Но компания снизила выплаты и решила придержать часть денег для инвестиций в развитие. Инвесторы отреагировали на это крайне отрицательно и акции обвалились на 14%.

Это отличный момент для покупки потому что даже с учетом снижения дивидендов доходность по привилегированным бумагам составит 2,64% – средний показатель в 2021 году для нефтяной отрасли.

Детский мир (DSKY)

2020 год для Детского мира прошел на волне роста. Выручка выросла на 10,96%, чистая прибыль на 3,16%. Что касается дивидендов, то аналитики прогнозируют их на уровне 6,11 руб., а что вызовет рост курса акций до 162 рублей.

Рекомендованная цена для приобретения – до 150 руб.

ТОП-3 стратегии инвестирования в дивидендные российские акции

1. Покупка акции в надежде на регулярные дивидендные выплаты в течение следующих нескольких лет.

Для этого выбираются не очень динамичные компании, но со стабильной, устоявшейся позицией на рынке. Однако это не обязательно должен быть гигант рынка или компания из сектора коммунальных услуг. Подойдут и более мелкие предприятия, которые при отсутствии значительного спроса на капитал регулярно делится своей прибылью с акционерами. Правда в этом случае инвестор несет больший риск, но выгоды также удваиваются. Как увеличение стоимости акций, так и выплаченных дивидендов может принести значительную норму прибыли. Здесь дивиденды не являются основной целью инвестиций, как в случае с компаниями с большой капитализацией, а представляют собой дополнительную прибыль и некоторую гарантию для акционеров.

Помимо выбора компании, существует также проблема самих дивидендов. Выберите компанию, которая выплачивала регулярные, растущие (или, по крайней мере, уменьшающиеся) дивиденды в течение многих лет или где дивиденды невелики, но потенциал их увеличения и, следовательно, наша ставка дивидендов для частных лиц, намного выше.

1. Приобретение акций заранее с ориентиром, что информация о дивидендах увеличит их стоимость.

Данная стратегия основывается на использовании информации о размере дивиденда, его изменении или обновлении политики в сторону увеличения размера дивидендов.

1. Покупка ценных бумаг после отсечки дивидендов, надеясь, что со временем ставка вернется на прежний уровень.

Некоторые компании характеризуются не только повторением крайних сроков рекомендаций советов директоров, но и тем, как их ставки ведут себя одинаково до и после дня дивидендов. Одним из популярных методов может быть использование механизма отсечки дивидендов. В день отсечки происходит коррекция курса на размер дивидендов (дивидендный гэп). Совершая сделку в этом момент инвестор не получит дивиденды, но вступит во владение акциями по более низкой стоимости. Такой маневр может окупиться, учитывая, что многие компании быстро возвращаются к ценам, действовавшим перед дивидендной выплатой.

Для максимизации прибыли рекомендую комбинировать разные методы и создавать инвестиционный портфель акций на основе нескольких стратегий. 

Как я уже говорил, дивидендные российские акции обладают большим потенциалом роста, поэтому их грамотное приобретение может принести доход, который превысит размер дивидендов в несколько раз. Главное не увлекаться одним сектором, а грамотно распределить риски.

«Интер РАО»

Перейти в карточку компании

«Интер РАО» – российский энергетический холдинг. Производит электрическую и тепловую энергию. Владеет тепловыми станциями, гидроэлектростанциями, ветропарками и распределяет энергию при помощи трёх сетевых компаний. Обеспечивает энергией 62 субъекта РФ.

Факторы роста:

Рынок электроэнергии выходит из кризиса. В первом квартале 2021 года потребление энергии в России выросло на 5,1%.

«Интер РАО» продаёт энергию не только в России, но и в зарубежных странах. Из-за холодной зимы у компании вырос уровень сбыта в Латвию, Литву, Эстонию и Финляндию, а оптовые цены на энергию превысили докризисные значения.

Компания активно модернизирует и обновляет старое оборудование. «Интер РАО» к 2022 году введёт в работу около 15 новых объектов по программе ДМП и КОММод – правительственные программы по обновлению энергетических мощностей.

«МРСК Центра»

ПАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Центра» («МРСК Центра») предоставляет услуги по техприсоединению к электросетям и обеспечивает электроэнергией 11 регионов России: Белгородскую, Брянскую, Воронежскую, Костромскую, Курскую, Липецкую, Орловскую, Смоленскую, Тамбовскую, Тверскую, Ярославскую области.

На общем годовом собрании 31 мая 2021 года акционеры утвердили решение по дивидендам: за 2020 год они будут выплачены в размере 0,0335009 рубля на одну обыкновенную акцию. Всего акционерам в виде дивидендов будет выплачено 1,4 млрд рублей.

Код ценной бумаги (тикер): MRKCСтоимость акции на 04.06.2021: 0,425 рубляЛот: 1 000 штук — 425 рублей на 04.06.2021Дивидендная доходность: 0,0335009 рубля, 7,88 %Успеть купить до: 09.06.2021

«Полюс Золото»

Перейти в карточку компании

«Полюс» – крупнейший производитель золота в России и четвёртый на глобальном рынке. Владеет запасами золота в 61 млн унций – это третий показатель в мире.

Факторы роста:

Компания добывает сырьё низкозатратным карьерным способом, а ещё несёт расходы в рублях, хотя продажи золота привязаны к доллару. Это помогает «Полюсу» быть одним из самых эффективных игроков в отрасли.

«Полюс» осваивает крупное месторождение золота в Иркутской области – Сухой лог. Проект позволит компании с 2026-го года стать крупнейшим производителем золота в мире.

Привлекательная дивидендная политика на полугодовой основе.

«НОВАТЭК»

Перейти в карточку компании

«НОВАТЭК» – самый крупный производитель природного газа в РФ. Основная деятельность компании – разведка, добыча, переработка, а также продажа газа и жидких углеводородов.

Факторы роста:

К 2030 году компания хочет увеличить производство СПГ (сжиженного природного газа) в 3–3,5 раза до 60–70 млн тонн за счёт ввода в работу новых производственных проектов.

Рынок СПГ растёт сильнее остальных рынков ископаемого топлива. Планируется, что к 2040 году потребление СПГ вырастет в два раза. Так «НОВАТЭК» найдёт новые направления для продаж. Одним из них будут страны Азии, где пока часто используют уголь.

«НОВАТЭК» защищён от мировых спадов цен на энергоносители. Потому что цены на газ фиксируют внутри страны, а ещё иногда индексируют.

Компания стабильно повышает дивидендные выплаты всю свою историю.

Как выбирать акции для покупки

Делая выбор акций, нужно учитывать их ликвидность. Для этого инвестору нужно следить за значениями индексов Московской биржи (ММВБ) и РТС – основными индикаторами российского фондового рынка. Индекс ММВБ пересматривается ежеквартально и включает в себя 50 самых на данный момент ликвидных акций больших компаний из основных секторов экономики. Никто не запрещает покупать акции небольших или неизвестных компаний, однако нужно понимать — такие инвестиции имеют повышенный риск.

В отечественные компании также можно инвестировать, например, с помощью FXRL ETF-фонда – локального биржевого фонда на индекс РТС. Технически его покупка и продажа не отличается от приобретения акций или облигаций. Все операции также осуществляются через брокера.

FXRL представляет собой портфель, состоящий из 30 наиболее ликвидных ценных бумаг российских компаний, часть которого инвестор может приобрести. Доходность по этому портфелю соответствует росту индекса, что обычно достаточно выгодно. А держатель в итоге становится владельцем сбалансированного и диверсифицированного портфеля акций российских «голубых фишек». Причем покупка всех входящих в индекс активов по отдельности потребовала бы больших вложений средств, времени и увеличила бы количество сделок.

Покупка акций через брокера

Представим ситуацию: вы хотите купить акции Газпрома, думаете, где это сделать физическому лицу и какая на них актуальная цена. Посмотреть текущую стоимость можно на разных ресурсах, например, ru.investing.com, где курс обновляется довольно быстро. На момент подготовки материала обычная акция оценивалась в 213,9 рублей. Но желания и знаний о курсе мало, необходимо найти посредника — брокера. Брокер имеет право, согласно лицензии, открыть для вас счет, деньги из которого будут перечисляться на биржи. Сотрудничество с ним может быть выстроено по 2-м сценариям:

1. Пополняете счет и сами берете на себе задачи по трейдингу.
2. Отдаете средства в доверительное управление, и менеджер от вашего имени проводит сделки.

Брокер готовит отчетность, берет на себя даже налогообложение инвестиций, а в некоторых случаях можно получить от государства налоговый вычет.

 
Выбирая брокера, проверьте лицензию, изучите фиксированная или плавающая ставка за обслуживание, на какие биржи выходит, актуальные тарифы, какая минимальная сумма для пополнения, предоставляется ли торговый терминал.

Предлагаю ближе познакомится с актуальными ценами на ценные бумаги лидеров роста и падения курса.

5-ка лидеров роста акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
Южуралникель Комбинат	10 700 рублей	256,67
Селиград	47,29 рублей	228,40
Волгоградэнергосбыт	3,78 рублей	127,03
Русолово	9,01 рублей	125,25
Магаданэнерго	8,85 рублей	94,91

5-ка антилидеров акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
МОСОБЛБАНК	0,7 рублей	— 80,02
РуссНефть НК	234 рубля	— 55,93
ОАК	0,43 рубля	— 37,23
Татнефть	458,5 рублей	— 36,04
Иркут НПК	25,28 рублей	— 35,18

Тинькофф Банк

Удобно, что все это можно сделать на удаленной основе. Для тех, кто еще думает, где купить акции российских компаний, например, Сбербанка, этот посредник будет одним из лучших вариантов. На сайте можно посмотреть информацию по ценным бумагам, как все сразу, так и в определенных отраслях, чтобы принять решение. На выбор 3 тарифа «Инвестор», «Трейдер» и «Профессиональный», так что все участники рынка смогут найти подходящие варианты.

 
Со 2 февраля 2020 года отменена ежемесячная плата за обслуживание счета.

Финам

Популярный брокер, который предлагает покупку акций, депозитарное обслуживание. На сайте можно увидеть аналитику рынка в режиме реального времени, чтобы определять, чьи акции выгодно покупать сегодня, а чьи не стоит из-за высокого курса или слишком активной пиар-компании, что направлена лишь на «раздувание» репутации. Комиссии одни из самых доступных, работает оперативная служба поддержки. Купить можно через терминал, с голоса, с помощью Т+2.

 
Комиссия за вывод средств на банковский счет Финам составляет 0 рублей.

Сбербанк

Хорошее решение, если на ряду с акциями российских компаний, присматриваетесь в какие американские или европейские акции выгодно вкладывать средства, и чтобы купить их сейчас. На сайте весьма понятный интерфейс, комиссии лояльны и зависят от оборота продаж. Также можно подключить на выбор 2 тарифа аналитического мониторинга.

 
С 1 сентября 2019 отменена депозитная комиссия.

ВТБ Брокер

Один из самых опытных брокеров страны открыт к сотрудничеству. У него есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи, где торгуются акции иностранных компаний. Для удобства работы разработано персональное мобильное предложение, да и комиссии не самые высокие на рынке – от 0,01% от объема сделки.

 
С 1 июля 2019 работает новая тарифная сетка.

Альфа Банк

Крупнейший банк предлагает операции с ценными бумагами. Открыть счет можно как в отделениях, так и онлайн. Если вы инвестор, который только прощупывает почву, изучая, где можно купить акции физическому лицу абсолютно без посредников, то рекомендую прямо сейчас оставить эту идею, поскольку вам нужно либо получить статус квалифицированного инвестора, что весьма дорого и долго, или обратиться к посреднику. Отмечается, что тарифы не сильно низкие, но зато представлен широкий инструмент возможностей.

 
В тарифных планах нет обязательной тарифной платы, начиная с 1 января 2019 года.

Как выбирать акции для покупки

На Московской бирже на данный момент торгуются акции 229 эмитентов (у некоторых эмитентов есть ещё привилегированные акции – 57 шт.):

Однако далеко не все акции являются ликвидными. В индекс ММВБ (недавно переименован в индекс МосБиржи), который отражает изменение суммарной стоимости цен акций крупнейших российских эмитентов с учетом дивидендных выплат, входят только 50 акций, наибольшая доля приходится на акции Сбербанка, «Газпрома» и «Лукойла» (вес той или иной акции в индексе указан в крайнем правом столбце):

Тем не менее, даже у этих 50 акций не хватает ликвидности. ETF-фонд FXRL, основной задачей которого является повторение динамики индекса Московской биржи (для повторения динамики индекса фонд физически покупает акции в пропорциях, указанных в индексе), при покупке вынужден ограничиться только 30-ю акциями наиболее ликвидных компаний из 50, немного увеличив долю крупных компаний, по сравнению со следуемым индексом. У остальных слишком маленькие объемы торгов и нет возможности купить или продать нужное количество акций, не влияя на цену.

Конечно же, это не значит, что нельзя покупать акции более маленьких или непопулярных компаний, просто это несет повышенный риск.

Если вы верите в рост российских компаний, то проще всего инвестировать в акции РФ с помощью ETF-фонда FXRL. Купив одну акцию этого фонда, вы получаете кусочек портфеля, состоящего из акций 30-ти наиболее крупных российских компаний (подробно про ETF можно почитать здесь: “Что нужно знать про ETF от FinEx на Московской Бирже”). Доходность акции будет почти такой же, как и динамика индекса ММВБ, что на самом деле совсем неплохо. Только 10-15% профессиональных трейдеров (кто-то говорит, что их даже меньше 10%) на горизонте 3-5 лет обыгрывают индекс.

Покупка/продажа FXRL технически ничем не отличается от покупки/продажи обычных акций или облигаций. Для покупки открываем папку «МБ ФР: T+ETF» и щёлкаем на «FXRL». Открывается график торгов FXRL, нажимаем на стакан котировок:

Текущая цена одной акции FXRL составляет 1932 руб., её и указываем, делаем активной кнопку «Покупка», потом нажимаем на кнопку «Новая заявка»:

В итоге за 1932 рубля мы получили максимально диверсифицированный портфель акций крупнейших российских компаний. Для самостоятельной покупки всех акций, входящих в индекс в требуемых пропорциях, потребовалась бы гораздо большая сумма, к тому же для этого надо было бы совершить очень много сделок.

Всем, конечно, хочется обогнать индекс и получить большую доходность. Для реализации этих планов были придуманы различные методики и показатели для отбора акций, которые должны выявлять потенциально самые высокодоходные бумаги.

Многие трейдеры для оценки рынка акций используют так называемый технический анализ. Смотря на графики, они видят всевозможные фигуры, которые предрекают рост или падение акций, рисуют линии поддержки, формируют каналы движения цены

Другими словами, им не важно, что фактически происходит с компанией, по их мнению, для принятия решения о покупке или продаже акции ничего, кроме графика, не нужно

Я отношусь к техническому анализу весьма скептически, хотя все-таки не будет лишним иногда посматривать на графики.

Мне ближе фундаментальный анализ компаний и поиск недооцененного рынком бизнеса с большим потенциалом роста (так называемый стоимостной анализ акций) или с возможностью получения хороших дивидендов. Фундаментальный метод подбора ценных бумаг основывается на анализе отчетности компании.

Для оценки инвестиционной привлекательности компании учитываются в различном сочетании такие показатели, как прибыль компании, капитал, долги, выручка, прибыль до вычета налогов и амортизации, капитализация и т.д. Данные критерии называются мультипликаторами.

Как купить российские акции

Акции российских компаний продаются на Московской бирже – площадке, которая организовывает торги ценными бумагами. Но покупать акции напрямую на бирже нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию.

Брокер – профессиональный посредник между биржей и инвестором. Он выполняет поручения по покупке или продаже акций и берёт за это комиссию. Обычно комиссия не превышает 0,3% от общей суммы транзакции.

Для начала работы с брокером нужно открыть у него брокерский счёт. Перед покупкой акций на счёт заводят деньги, а после продажи выводят туда прибыль.

Открыть брокерский счёт и купить акции онлайн можно через брокера «Тинькофф Инвестиции».

Заполните заявку на брокерский счёт

window.addEventListener(«load», function() {
const linkList = jQuery(‘a’);
let clientId = «»;
try {
clientId = yaCounter47841770.getClientID();
} catch(e) {
console.log(e);
}
linkList.attr(‘href’, «https://dp.tinkoff.ru/click?lid=2972&cid=109140&sub10=investlab&sub11=kakie-rossiyskie-akcii-kupit-v-2021&sub12=» +clientId);
linkList.removeAttr(‘data-tinkoff’);
});

и брокер откроет его за 2–3 дня. Чтобы заполнить заявку, нужен только паспорт.

Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные акции и купите их. Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф».

Комиссия за операции от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатно, а начинать торговать можно с любой суммы.

Читайте: 15 самых выгодных акций российских компаний в 2020 году

Газпром (GAZP)

Будущее зависит от тебя… Шучу). У тебя нет будущего в этой стране… пока ты не начнешь инвестировать и познавать финансовую грамотность. Поэтому, второй акцией в твоем портфеле обязательно должен быть Газпром.

Все нормальные страны уже давно отказываются от угля. Топить углем экологически вредно, затратно, да и борцы с экологией могут по тыкве настучать).

Природный газ намного экологичнее. Все развитые страны отказываются от угля в пользу газа. А где самые большие залежи газа? Ааааа??? Вот именно, в России. А сколько труб протянул Газпром и в какие страны? Сила Сибири, Северный поток, Турецкий поток, еще какие-то потоки… Короче говоря, все хотят газ и будут покупать его именно у Газпрома еще очень-очень долго, так как альтернативы у газа пока что нет и не будет еще долгое время.

Газпром не рос и оставался очень дешевым, но нынче он отблагодарил всех терпеливых инвесторов своей щедростью. Акции взлетели как ракета.

Дивиденды Газпром платил всегда и довольно неплохие

Что такое акция. Коротко

Покупка облигаций означает, что вы дали в долг эмитенту облигации (государству, области, компании). Покупка акции означает, что вы купили долю бизнеса компании, т.е. долю в её капитале.

Очевидно, что чем лучше чувствует себя компания, тем лучше для вас, как для владельца её кусочка.

Акция – это эмиссионная ценная бумага, дающая право на получение части прибыли от деятельности предприятия в виде дивидендов. Акция также даёт право на часть имущества компании в случае её ликвидации (если, конечно, что-то останется после расчётов со всеми кредиторами).

Акции бывают обыкновенными и привилегированными (их ещё часто называют префы от англ. preference). Обыкновенные акции дают право на участие в управлении компанией (правда, это актуально только для владельцев крупных пакетов). Владельцы привилегированных акций принимают очень ограниченное участие в управлении компанией, зато, как правило, претендуют на большие дивиденды, по сравнению с держателями обыкновенных акций.

Выплата дивидендов – это не обязанность компании, а право. Собрание акционеров вполне может решить направить всю прибыль на развитие бизнеса. Компании, которые находятся в стадии роста, обычно так и поступают. В итоге бизнес увеличивается, цена акции растет, но акционеры при этом сидят без дивидендов.

Таким образом, при покупке акций развитых компаний, доход, в основном, получается за счёт дивидендов, при покупке акций развивающихся компаний основной доход будет от увеличения цены. Естественно, есть компании, которые часть прибыли направляют на дивиденды, а часть вкладывают в развитие бизнеса.

Зарабатывать можно и на падении стоимости акций, открывая так называемые короткие позиции. Суть заключается в том, что вы берете в долг ценные бумаги у брокера (под проценты, конечно), продаете их дорого, а потом покупаете дешевле после падения цены, после чего отдаете их обратно. Но начинающим инвесторам всё-таки лучше не шортить.

Доходность и прибыльность российских акций

Сама по себе ликвидность не означает, что бумага будет расти в долгосрочной перспективе. Если цель – инвестирование, а не активный трейдинг, то нужен хотя бы беглый анализ основных финансовых показателей. Для этого подойдет МСФО отчетность компаний. Прямо в поисковой строке можете вводить запрос типа «МСФО отчет «Название компании».

На сайте компании достаточно сравнить показатели за прошлые годы и текущий

Важно также поквартальное изменение данных. Соотносите статистику с ситуацией в мире

Еапример, во время пандемии коронавируса обвалились и акции ведущих российских компаний, и бумаги эмитентов 2-го и 3-го эшелона.

Дивидендная политика

Дивидендная политика публикуется на сайте компаний. Значимость этого критерия зависит от стиля работы:

• Портфель роста – дивиденды не важны. Более того, компании, направляющие весь доход на развитие и не вознаграждающие акционеров, растут быстрее чем дивидендные аристократы.
• Дивидендный портфель – вознаграждение акционеров критически значимо.
• Активный трейдинг – график выплат нужно учитывать, чтобы не попасть на падение стоимости бумаги после выплаты дивидендов.

Учет глобальных факторов помогает подбирать акции для кратко- и среднесрочного инвестирования. Например, после объявления пандемии ожидаемым был кризис и полная неопределенность на финансовых рынках. В таких ситуациях растут защитные активы – то же золото недавно установило исторические максимумы. Логично было бы вложить фиатную валюту либо непосредственно в желтый металл, либо в акции компаний, добывающих золото.

Также во время пандемии неплохой вариант для вложений – бумаги фармацевтических компаний, задействованных в разработке вакцины. Можно было пойти другим путем и заработать за счет покупки реверсивных ETF на любые акции российских компаний. В начале пандемии на эмоциях рынок сильно падал.

ТОП 10 акций по прибыли

Для удобства возьмем временной отрезок с 2010 г. по 2020 г. График за 10 лет сглаживает импульсные взлеты и падения, давая представление о реальной доходности при инвестировании в акции компаний.

Все перечисленные ниже бумаги входят в состав индекса Мосбиржи:

• Сбербанк вырос на 201,33%, средний годовой рост (CAGR) 20,13%. Дивиденды принесли еще 45,27 руб. на каждую ценную бумагу.
• Бумаги Татнефти выросли на 455,16%, CAGR – 45,55%. Дивиденды дали еще 241,9 руб. за акцию.
• Акции Новатэк продемонстрировали рост на 647,84%, CAGR – 64,78%. На каждую бумагу компания выплатила 135,79 руб. в качестве вознаграждения акционеров.
• Черкизово Груп, рост – 230,69%, CAGR – 23,06%. Дивиденды – 453,98 руб.
• Рост ВСМПО-АВИСМА – 265,14%, CAGR – 26,51%. Акционеры получили по 9207,30 руб. на акцию в виде дивидендов.
• Нижнекамснефтехим показал рост на 607,55%, CAGR – 60,75%. Дивиденды – 33,19 руб. из которых более половины пришлось на 2019 г.
• Лукойл – 275,03%, CAGR – 27,50%. Акционеры получили за это десятилетие по 1569 руб. на 1 ценную бумагу.
• Норильский Никель – 364,04%, CAGR – 36,40%. Дивиденды – 8524,64 руб.
• Полюс – 360,43%, CAGR – 30,46%. Акционерам выплачено 985,99 руб. на акцию.
• Северсталь – 276,01%, CAGR – 27,60%. Дивиденды – 614,42 руб.

Реально выйти на среднюю годовую доходность портфеля в 20%, за счет ИИС можно повысить отдачу от инвестиций. Если ранее с ИИС не работали, полезной будет статья, что такое индивидуальный инвестиционный счет.

Как купить ликвидные акции на ММВБ

Инструкция выглядит так:

• Регистрируется счет у брокера (рекомендую БКС или Тинькофф).
• Вносятся деньги.
• Через Квик (БКС) или отдельное приложение (Тинькофф) покупаются ценные бумаги. На медвежьем рынке их можно продать, чтобы заработать на падении. Если цель – не трейдинг, а инвестиции, дождитесь окончания коррекции и входите в рынок. Точки входа можно искать с помощью стандартных приемов, тот же свечной анализ работает и на фондовом рынке, и на Форексе. Начинающим рекомендую статью японские свечи для новичков, в ней этот метод разбирается подробнее.
• При достижении целевых уровней закрывайте сделки встречными позициями.

Откройте счет в Тинькофф инвестициии

Выше – пример простейшей точки входа. Сигнал на продажу получен после ретеста уровня, он подтвержден медвежьим поглощением и дивергенцией на Стохастике.

Как можно заработать на МосБирже

В 2013 г. биржа вышла на IPO с объемом размещения 15 млрд руб. Это означает, что любой частный инвестор может купить ее акции и получать дивиденды. Ценные бумаги торгуются под тикером MOEX – это торговый код в терминале. На сайте размещена вся необходимая информация по дивидендной политике эмитента:

• последняя редакция документа – 2019 г.;
• целевой уровень доли прибыли, направляемой на выплату дивидендов, определяется как величина свободного денежного потока на собственный капитал;
• минимальная доля прибыли, которая может быть направлена на выплату дивидендов, составляет 60 % от чистой прибыли по МСФО.

Основными владельцами Московской биржи являются:

Чтобы попасть в число акционеров компании, достаточно купить ее акции, которые свободно торгуются на бирже. Текущая стоимость (по состоянию на 17.09.2020) – 148,87 руб. Компания имеет достаточно высокий индекс стабильности дивидендов равный 0,57. Статистика по выплатам это подтверждает:

Текущая дивидендная доходность составляет 7,26 %, что значительно выше банковских депозитов. С февраля 2013 г. котировки акции выросли в 2,76 раза (с 53,89 до 148,74 руб. на 17.09.2020).

Основной доход МосБиржа получает из двух источников:

1. Комиссии от участников торгов. Величина показателя зависит от объема торгов, суммы сделок и размера комиссионного вознаграждения.
2. Размещение остатков денежных средств клиентов под проценты.

С каждым годом доходы биржи растут, поэтому с учетом выплаты стабильных и высоких дивидендов покупку акций MOEX можно рассматривать в качестве долгосрочных инвестиций в свой портфель.