Как вложить деньги в золото, как заработать на инвестициях в золото и сохранить сбережения

Золотые слитки Good Delivery

Основной товар на рынке профессионального золота – это слитки весом 12 кг качества Good Delivery. С килограммами вроде бы все ясно, разве что дорого. Но что такое Good Delivery?

В процедуре покупки-продажи физического золота самым главным элементом является оценка металла экспертом на подлинность. Золото – металл дорогой, и подделывать его выгодно.

Если учесть человеческий фактор и вероятность того, что даже специалист может ошибиться, вопрос о качестве встает еще острее.

Качество Good Delivery предполагает полное отслеживание всего жизненного цикла слитка.

Маркированный слиток выпускается сертифицированной компанией, затем перевозится в специализированное хранилище с аналогичной сертификацией, причем перевозка также осуществляется сертифицированным перевозчиком.

Каждое перемещение золота фиксируется, и оно никогда не покидает отлаженной системы.

Продажа слитков также не предполагает его фактической передачи на руки – слиток опять же хранится в системе. Как только какой-нибудь инвестор изъявляет желание забрать купленный слиток, золото сразу теряет в цене и попасть обратно может только путем обязательной переплавки.

Вроде бы все отлично. Мы уверены в качестве приобретенного золота. Но какие трудности ждут обычного инвестора при этом:

• Забирать слиток Good Delivery нельзя – только хранить в сертифицированном хранилище и перевозить специализированными компаниями.
• Стоимость целого 12-килограммового слитка на текущий момент – почти 600 тысяч долларов (около 38 млн. рублей). Сумма непомерная, особенно если золото приобретается как малая часть в диверсифицированном портфеле.
• Юридическое оформление на каждом этапе сложно провести самостоятельно.

Как купить слиток с небольшим капиталом

Глядя на всю ситуацию, можно сделать вывод о том, что профессиональный рынок золота только для крупных инвесторов. Но есть варианты и для тех, кто не готов вкладывать миллионы.

Существуют компании вроде BullionVault, GoldMoney или Hard Assets Allience. Они покупают целый слиток на 12 кг и реализуют его частями своим клиентам. При этом фактически золото остается в хранилище, а новый владелец получает только документы на актив.

Преимущества данного метода:

• Покупка-продажа доступна большому кругу мелких инвесторов. Сделка осуществляется через интернет, имеется простой доступ к счету.
• Инвестор получает в собственность физическое золото.
• Хранение сертифицировано и застраховано.
• Высокая ликвидность (свою долю можно продать буквально за сутки).
• Низкие спреды и комиссии.
• Отсутствие риска подделки металла.

Недостатки тоже есть:

• Доступа к самому слитку нет, разве что через исключение из системы Good Delivery.
• Необходимо выбрать действительно надежную компанию, с которой планируется заключение договора, поскольку всегда присутствуют неторговые риски.

Алгоритм покупки

Как происходит процесс приобретения слитка на примере компании BullionVault:

1. Для открытия счета отправляем необходимые документы.
2. Дожидаемся подтверждения, вместе с которым приходит подарок – 1 грамм золота, 1 доллар, 1 евро и 1 фунт стерлингов.
3. Пополняем торговый счет и приступаем к сделкам. Площадка интуитивно понятна, поэтому сложностей возникнуть не должно.

Благодарю за внимание и надеюсь, что статья оказалась полезной для Вас. Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом в соцсетях

До скорого!

Вкладывать ли деньги в золото — плюсы и минусы

Банки предлагают несколько вариантов инвестиций  путем:

• Вложений в слитки.
• Приобретения монет.
• Открытия обезличенного металлического счета (ОМС).

Практически нет предпосылок к тому, что золото обесценится полностью. Даже при экономических катастрофах или значительных проблемах на мировом рынке этот металл остается конвертируемым и востребованным.

В отличие от ценных бумаг или валют, предельно зависящих от финансовых колебаний, золото отличается достаточной надежностью, поэтому инвесторы называют его самым стабильным активом в своем портфеле.

Относительно доходности золота ситуация неоднозначна

Дело в том, что стоимость металла может ощутимо варьировать, поэтому планировать краткосрочное хранение денег в золоте нужно с осторожностью. Слишком велик риск значительных убытков

Такая схема больше подойдет опытным биржевым игрокам.

Если говорить о длительных вкладах на целые десятилетия, то самым главным плюсом такого хранения станет его высокая надежность, а вот прибыль, скорее всего, будет невелика. Конвертировать средства «на перспективу» лучше всего в физическое золото (слитки и монеты).

Вложение денег в золото на срок от одного до трех лет считается оптимальным. Эта схема прекрасно подстрахует в случае, если обесценится евро или американский доллар. Здесь самой лучшей формой хранения является физическое золото, которому уступают обезличенные металлические счета.

Вкладывать ли деньги в золото? Когда основная задача инвестиции – надежное и длительное хранение, то однозначно вкладывать. В этом случае следует воспользоваться слитками и монетами. Если «законсервированные» в металле средства могут неожиданно понадобиться в ближайшее время, тогда логичнее всего, либо воздержаться от подобной идеи, либо открыть обезличенный металлический счет.

Изменение долларовых цен на золото с 2000 года, год к году, %

Год	Изменение цен
2001	+1,80%
2002	+24,70%
2003	+19,50%
2004	+5,30%
2005	+18,50%
2006	+22,90%
2007	+31,20%
2008	+5,30%
2009	+24%
2010	+28,80%
2011	+11,50%
2012	+5,70%
2013	–26,80%
2014	–2,10%
2015	–10,50%
2016	+8,40%
2017	+13,20%
2018	–1,77%

В 2000 году золото стоило $300, в 2012 году — $1900, в 2016 году — $1100, сейчас — $1400. Все инструменты (золотые монеты, ПИФы, ОМС, ETF и т. д.) привязаны к цене на золото. Поэтому базовая доходность одинакова, главное — разница между покупкой и продажей золота и размеры комиссий при сделках купли/продажи. Как же правильно инвестировать в золото? Вот различные доступные варианты.

Сбербанк – вклад золотой: условия открытия

Программы инвестирования в драгоценные металлы действуют в Сбере как для юридических, так и для физических лиц. В статье мы рассмотрим только вторые варианты предложений.

Золотой вклад в Сбербанке для физических лиц предполагает несколько вариантов инвестиций. Вложиться в драгоценные металлы вы можете следующими способами:

• открыть обезличенный металлический счет;
• приобрести слитки драгоценных сплавов;
• купить памятные, коллекционные и инвестиционные монеты.

Расскажем о каждом способе более подробно.

Обезличенный металлический счет. Вы можете открыть ОМС, к которому будет привязан определенный драгметалл с указанием следующей информации:

• номер пробы (пропорция основного содержания благородного металла в слитке);
• наименование производителя (компании, добывшей и реализовавшей драгоценный сплав);
• номер слитка.

Открыв такой счет, клиент может в любой момент обратиться в банковскую организацию и продать свою долю благородного металла по действующему курсу. Процедура не требует получения слитков на руки и их проверки.

Оформление обезличенного металлического счета подразумевает следующие этапы:

• покупку драгоценного сплава. После этого банк выдаст на руки соответствующий сертификат;
• анализ ситуации на рынке и изменений курса благородных металлов на бирже. Владение активом не подразумевает каких-то ограничений по времени, владеть металлом вы можете сколь угодно долго;
• для получения наибольшей прибыли нужно отследить момент, когда котировки достигнут нужного уровня и когда продать драгметалл будет наиболее выгодно.

Важно! Следует учесть, что ОМС не считается депозитом. Если последний гарантирует доход при соблюдении условий договора со стороны клиента, то прибыль от обезличенного металлического счета зависит от того, насколько своевременно инвестор реализует свой актив

Спрогнозировать, когда сложится выгодная ситуация для продажи и насколько подорожает тот или иной сплав, достаточно сложно. В связи с этим нет никакой гарантии, что инвестиция принесет существенный доход в обозримом будущем.

Формально договор открывается на год. Но если по истечении этого срока клиент не воспользовался своим счетом, золотой вклад в Сбербанке автоматически продлевается.

Приобретение драгметаллов в слитках. Золотой вклад Сбербанка России для физических лиц в этом случае подразумевает покупку от одного грамма до килограмма сплава. Такая же мера действует при вложении средств в серебро. Если речь идет о таких благородных металлах, как палладий и платина, максимальная масса слитка составит 100 граммов, минимальная – 5. Чтобы получить выгоду от покупки драгоценного сплава, следует дождаться его существенного подорожания на рынке. Чем выше будет скачок стоимости и чем больше металла вы реализуете в этот момент, тем существеннее будет ваша прибыль.

Обратите внимание! Благородный металл не обязательно покупать у самого банка. Реализовать вы можете и собственные слитки, к примеру, обезличив их путем открытия ОМС

Если вы приобрели слитки в банке, вы можете передать их на бесплатное хранение в Сбербанк – золотой вклад будет подтвержден соответствующим сертификатом, который выдадут вам в офисе финучреждения. Этот документ вы можете продать по действующему курсу или подарить, не забирая самого слитка из хранилища.

Покупка драгоценных монет. Не обязательно приобретать и хранить в сейфе банка слитки, чтобы получить доход от инвестиции в благородный металл. Коллекционные монеты также постоянно растут в цене. Вы можете приобрести их варианты по следующим тематическим категориям:

• «Знаки зодиака»,
• «Символы удачи»,
• «Религия»,
• «История России»,
• «Семья»,
• «Свадьба»,
• «Любовь»,
• «Праздники».

Отдельно также можно выделить монеты на тему Восточного календаря.

Как правило, такие изделия служат ценным подарком на праздники или юбилеи.

Обозначим дополнительную причину, по которой выгодно открыть, обратившись в Сбербанк, золотой вклад: курс золота (Сбербанк сегодня ежедневно публикует котировки на своем сайте – в разделе «Курсы металлов») также будет влиять на стоимость монеты, но кроме того, будет расти и ее коллекционная цена.

Увидеть подробный ассортимент вы можете на сайте финансовой организации в разделе «Монеты из драгоценных металлов».

Металлические вклады в Сбербанке

 Почему Сбербанк?

Сбербанк – самый популярный банк России, и он предоставляет возможность открыть металлический вклад, которой многие россияне уже воспользовались, ведь если деньги вложить в золото в Сбербанке под проценты – можно не беспокоиться о сохранности сбережений, в отличие от вкладов в менее надёжные банки. Дело в том, что в отличие от обычных депозитов, металлические не страхуются, в результате чего вопрос безопасности стоит очень остро. Если банковское учреждение будет ликвидировано – его клиент потеряет те свои средства, что хранились на металлических счетах. Стоит ли говорить, что золотой вклад в Сбербанке минимизирует этот риск практически до нуля?

 Оформление счёта

Вклад можно открыть в золоте, серебре, платине или палладии. Сделать это просто, но сначала нужно обратиться в любое отделение банка за консультацией. Банковский работник ознакомит вас со всеми нюансами, такими как взимаемый процент, необходимые документы, при каких условиях можно разорвать договор и так далее.

Можно оформить счёт и онлайн – это делается в сервисе Сбербанк Онлайн, предварительно потребуется в нём зарегистрироваться.

 Важные нюансы, о которых следует знать перед открытием

Разумеется, банк заботится главным образом о том, чтобы в любом случае получить выгоду, и лишь во вторую очередь сотрудников интересует выгода клиента.

Вклады в золото могут принести выгоду, но нужно понимать, что это происходит не во всех случаях, и перед тем, как делать их, следует уяснить несколько вещей:

•  Сначала необходимо разобраться с понятием курсовой разницы. Дело в том, что цена продажи и покупки в один и тот же момент различается. Для примера приведём текущий момент (зазор будет примерно одинаковым в любой день): цена продажи, то есть та, по которой банк готов продать металл вам – 2 411 рублей за грамм. А вот цена, по которой банк готов купить его обратно – 2 163 рубля за грамм. Как нетрудно подсчитать, разница составляет чуть больше 10% – что весьма существенно. И даже если золото начнёт расти в цене сразу после покупки, всё равно потребуется не один месяц, чтобы его приобретение хотя бы себя окупило.
•  Важна и процентная ставка – если вы будете хранить золото на своём счёте, то начисляемые вам проценты будут заметно ниже, чем при хранении рублей – примерно в 3-4 раза, составляя около 3% годовых.
•  Но зато вклады в золото в Сбербанке обладают высокой ликвидностью – если планы поменяются, вы всегда сможете перевести их в какую-либо валюту, при этом потеряв лишь небольшую часть их стоимости. Банк будет готов выкупить золото с обезличенного вклада в тот же день, когда вы обратитесь.

При всех минусах, вклад в золото славится своей надёжностью, поэтому именно к нему часто прибегают при неуверенности в национальной экономике – ведь золото котируется во всём мире, и не привязано к одному государству.

Покупка фьючерсов на золото

Где? Московская биржа.

Фьючерс – это срочный контракт, который создает у покупателя обязательство купить у продавца базовый актив по заранее установленной стоимости. Расчет по контракту производится в конкретный срок – в дату окончания действия инструмента. Стоимость фьючерсов двигается в том же направлении, что и цена на золото. Для торговли фьючерсами необходим брокерский счет.

Недостатки способа:

• Рискованный инструмент. Прежде чем торговать им, необходимо набраться опыта и знаний;
• Не подходит для долгосрочных инвестиций.

Как видите, есть большое количество вариантов, как инвестировать в золото. Какой бы способ инвестирования вы не выбрали, помните о возможных рисках. Лучший способ инвестировать в золото зависит от ваших предпочтений, ожиданий и планов. Надеемся, что теперь вам проще будет подобрать подходящий для себя вариант инвестирования в золото.

Forex.blog

Не продавать потому что растёт! И не покупать! Потому что раз растёт, значит упадёт сейчас
Комментарии: 28Публикации: 318Регистрация: 27-02-2019

История денег — это история золота

Монеты и украшения из золота для многих народов долгое время были самым ценным платежным средством. До начала XX столетия финансовые отношения всех стран строились на «золотом стандарте» — системе денежных расчетов, в которой за основу бралось оговоренное количество металла. Бумажные купюры в этот период служили лишь подтверждением наличия золота и свободно менялись на него.

Историческая ценность золота как металла объясняется его относительно незначительными запасами при обширности сфер применения (от стоматологии до промышленности). Инвестиционная привлекательность металла также не оставляет сомнений.

Изменение цены с 1970 года

До 1970 года стоимость металла регулировалась на государственном уровне, чаще всего — Центральным Банком страны. Например, в 1792 году цена за 1 унцию составляла $19,3, в 1834 году — $20,37, а в 1933 — $35.

Цена золота с 1980 года

Анализируя последующую динамику изменения цен на золото с 1970 года, можно выделить 4 периода:

• 1970–1980 гг.;
• 1981–2000 гг.;
• 2001–2011 гг.;
• с 2012 года по настоящее время.

В 1971 году Правительством США было принято решение отменить связку доллара и цены на золото. В 1971 году за унцию золота давали $38, а в 1973 — уже $42,22. Падение Бреттон-Вудской системы (принята в 1944 году, зафиксировала цену на золото как $35 за тройскую унцию) явилось причиной тому, что в конце 1974 года 1 золотая унция оценивалась в $195, а в 1978 году — в $200. Рекордна метка была достигнута в 1980 году — $850 за унцию.

С 1981 года золото стало постепенно терять в цене — в конце 1987 года стоимость унции составляла $500. А в период с 1996 по 1999 год у металла зафиксировано рекордное падение в стоимости — до $260 с $420 за унцию. Снижение прекратилось в 1999 году после договоренности ведущих стран о вводе ограничения на продажу золота.

С 2001 года цена стала подниматься. Многие эксперты связывают это с происшествием 11 сентября 2001 года в США, а также с девальвацией американской валюты. К 2006 году цена за унцию составляла $620, на конец 2007 года — порядка $800, а на начала 2008 — уже превысила $1000. В 2009 году цена на металл была в пределах 1060-1070 долларов за унцию. Рекорд по стоимости был зафиксирован в 2011 году (23 августа) — $1911,46.

После 2012 года рост цены на металл прекратился — за этот период его стоимость колебалась в пределах 1530–1800 долларов. Можно выделить некоторые факторы, повлиявшие на изменение стоимости золота с 2012 года:

• падение в 2013 году в сравнении с 2012 годом усредненной стоимости на 15,4% (до $1411) объясняется ожиданиями восстановления экономики после смягчения политики ФРС;
• 15 апреля 2013 года цена составляла $1350, причина — распродажа золота европейскими Центральными банками в ответ на ситуацию на Кипре;
• март 2014 года — цена составила $1391 (против среднегодовой в 1267 долларов), причина — ослабление американской валюты, украинский кризис и ситуация в Ираке;
• 20 июля 2015 года стоимость упала до 1080 долларов, а в феврале — до $1052, что считается следствием ожидаемого поднятия базовой процентной ставки США.

Способ 5: Рисковый – поиграть на форексе

Это способ для экстремалов. В чем суть? Регистрируйтесь у любого форекс-брокера, позволяющего торговать с таким инструментом, как GLD / USD (или XAU / USD) – и вперед, качаться на волнах курса.

Плюсы:

• простота открытия счета;
• никаких сложностей в интерфейсе торговой площадки;
• возможен баснословный заработок буквально за мгновения.

Минусы:

• огромные (нет, вот так: ОГРОМНЫЕ) риски из-за волатильности инструмента;
• не исключено мошенничество со стороны брокера или технические накладки, такие как проскальзывания;
• нужно много и нудно учиться, чтобы научиться извлекать прибыль.

Внешне всё просто: купил дешевле, продал дороже. Но тут всё как в покере: за внешней простотой скрывается целая россыпь подводных камней, и многие из них ни разу не драгоценные.

Снизить риски можно так: выбрать надежного брокера или вложиться в счет профессионального управляющего, торгующего на «золотом» инструменте, например, через сервис ПАММ-счетов.

Фьючерсы

Это контракт купли-продажи, при котором покупатель и продавец договариваются о цене, а остальные параметры оговорены в спецификации контракта.

Фьючерсы на золото являются очень популярным методом инвестирования в золото среди биржевых игроков. Как и все подобные инструменты, фьючерсы позволяют инвестору использовать маржинальное кредитование (то есть взять деньги взаймы у брокера, чтобы увеличить свою позицию) с целью увеличить потенциальную прибыль. Стоит отметить, что в случае неудачной сделки убытки тоже пропорционально увеличатся, так что подобный инструмент стоит использовать очень аккуратно.

Огромная ликвидность, низкие спрэды.

Доступность маржинального кредитования.

 Для того чтобы торговать фьючерсами, необходимо открыть брокерский счёт.

 Как и при любых операциях на бирже, вам придётся уплатить биржевые комиссии.

Варианты инвестиций в золото

Будем рассматривать с позиции удобства для рядовых инвесторов и с позиции размера потенциальной доходности.

Золотые ETF. Инвестиционные фонды вкладывающиеся деньги пайщиков в золото. Стоимость одной акции всего несколько сотен рублей. Продать-купить можно на бирже. За владение золотым фондом инвестор платит комиссию — 0.5-1% в год от стоимости активов.

Золотые слитки. Продажная стоимость примерно равна мировым ценам. Но может различаться в зависимости от размера покупаемого слитка. Чем его масса выше, тем более привлекательная цена будет для вас из расчета стоимости за 1 грамм. Тут как в жизни, действуют оптовые цены на продажу. Для крупных покупателей скидка. Выбирая такой вид вложений в золото, нужно помнить о налогах, а именно НДС.  При продаже вы обязаны будете уплатить 18% в пользу государства.  Чем то напоминает грабеж, только закрепленный на законодательном уровне.

Инвестиционные монеты. Набирающий популярность среди населения вид инвестиций. Купить можно практически в любом банке. По задумке, стоимость инвестиционных монет должна расти с каждым годом, намного опережая инфляцию.  По моему мнению это очередная уловка для привлечения денег от населения и извлечения прибыли финансовыми учреждениями.

Во-первых, стоимость их сразу сильно завышена, процентов на 20-30 и даже выше. Во-вторых, тираж некоторых монет намного превышает спрос, и в дальнейшем банки для их продажи начинают снижать цены, а это сбивает общие цены на эти монеты купленные инвесторами ранее по более высокой цене. В-третьих, большинство монет, в виду их огромной численности, практически не представляют особую ценность для коллекционеров. А ведь именно они толкают рынок монет вверх, выкупая монеты все дороже и дороже. Для покупки именно нужных монет нужно разбираться в специфике нумизматики, а для большинства это темный лес.  Ну и последний пункт, это опять же налог на продажу, если вы решите продать имеющиеся у вас деньги тому же банку.

Металлические вклады или ОМС.  Очевидные преимущества: легко продать, легко купить, цены максимально приближены к мировым. Нет нужды платить налоги. Полная сохранность, т.к. физически вы не покупаете золото. Все данные о вашем запасе хранятся в банке. Можно мгновенно совершать операции по покупке/продаже онлайн. Из минусов — разница между покупкой и продажей составляет 3-8%.

Фьючерсы (контракты) на покупку золота на бирже. С точки зрения прибыльности, наверное самый очевидный инструмент вложений. Разница (спред) между покупкой и продажей составляет десятые доли процента (НДС в 18% при продаже золотых слитков — точно грабеж). Операции тоже можно совершать не выходя из дома.

Однако недостатки тоже существенные. Нужно обладать определенными знаниями, и первоначально сделать много телодвижений для  начала совершения операций: открыть счет у брокера, внести деньги, изучить торговую платформу, с помощью которой вы будете совершать сделки, анализировать, прогнозировать движение цены и т.д. Короче много различных нюансов, пугающих и отталкивающих большинство инвесторов от этой затеи.

Еще к существенному недостатку относится маленький горизонт инвестирования. Контракт заключается обычно максим на несколько месяцев. Конечно можно открывать новый, но опять же — это лишние движения с нашей стороны.

Покупка золота напрямую на бирже. Цена практически близка к мировым котировкам. Разница в сотые доли процента. Купить и продать можно в любое время по справедливой цене. За хранение денег не берут. Минус — стоимость минимальной покупки эквивалент 10 г золота. Подробности здесь.

Преимущества инвестиций в золото

Существует ряд преимуществ по сравнению с другими видами вложений. Изучив их можно делать выводы о рентабельности инвестиций.

• Стабильность в долгосрочной перспективе. Цены на золото хоть и подвержены колебанию как в положительную, так и в отрицательную стороны, в длительной перспективе предполагают рост.
• Высокая ликвидность. Золото, будь то слитки, монеты или ювелирные изделия, всегда можно продать или заложить, независимо от экономической и политической ситуации в стране.
• Универсальность. Драгоценным металлом можно расплатиться в любой точке мира.
• Слитки не подвержены старению, со временем они не потеряют ни во внешнем виде, ни в весе. Что касается монет и ювелирных изделий – время только сделает их дороже.

Золотой банковский счет

Весьма «интересной» является ситуация на рынке золота в России. Итак, на МБ можно купить или продать только фьючерсы, а вот если хочется подержать в руках заветный слиток? На самом деле такая возможность тоже есть – купить слитковое золото можно в любом банке, заплатив за грамм цену, имеющую прямую корреляцию с мировой. Просто, будет дополнительная спред-комиссия. Вот только в этом случае все трудности, связанные с данным приобретением (хранение, обеспечение безопасности и пр.), оказываются полностью на собственнике слитка. И далеко не всегда это не то, что удобно, но даже приемлемо.

Другой вариант – это открыть обезличенный металлический счет – ОМС. Таким образом, к примеру, можно вложить деньги в золото в Сбербанке, в ВТБ или Альфа-Банке. Клиенту продается не металл, а право на него, которое, впрочем, подкреплено реально резервируемыми в хранилище банка запасами (речь здесь совсем не о деривативах). В договоре на открытие ОМС не указывается никаких индивидуальных характеристик приобретаемых слитков (типа номеров, проб и пр.), так что украсть или повредить такое золото становится невозможно.

ОМС – это не просто договор на покупку слитка, а полноценный счет, куда будут зачисляться и откуда списываться разница между ценой приобретения слитка и его текущей стоимостью. При закрытии счета Сбербанк вернет вам ваш слиток (уже не гипотетический), а также ту стоимость, которая набежала на счет в связи с благоприятным изменением мировой цены на золото. Тем не менее, стоит ли доверять крупнейшему банку страны хранить ваше золото – решать вам.

Советы инвестору

Таким образом, у инвестора несколько вариантов, как можно вложиться в инструмент. Перед тем, как принимать решение о покупке того или иного актива, стоит учесть ряд моментов:

• Не вкладывайте средства в один актив, диверсифицируйте риски. Например, вы можете открыть ОМС, купить несколько акций Лензолота, а остальные средства вложить в ПИФ, инвестирующий в ETF. Это позволит зарабатывать на любом рынке – падающем или растущем, а также получать прибыль разными способами – за счет роста, получения дивидендов и спекуляций на производных инструментах.
• Учитывайте курсовую разницу. Золото торгуется за доллары, поэтому при усилении рубля вполне можно получить убытки в национальной валюте.
• Инвестируйте только в те инструменты, работу которых понимаете. Например, если вы не знаете, как торговать фьючерсами, лучше пока этого не делать, а пройти обучение.
• Нацельтесь на долгое ожидание. Золото – актив, «выстреливающий» на дальней дистанции. Скорее всего, придется ждать несколько лет для получения достаточно весомой прибыли.
• Используйте преимущества льготного режима. Откройте ИИС и покупайте акции или паи ПИФов с его помощью. Держите паи ПИФов в собственности больше 3 лет. Выбирайте инвестиционные монеты вместо слитков, чтобы не платить НДС.

CFD

Contract for Difference (контракт на разницу) — договор между покупателем (инвестором) и продавцом (брокером) на разницу цены актива между ценой его покупки и последующей продажи. CFD очень популярны среди спекулянтов, обладающих малым капиталом, потому что от инвестора требуется лишь обеспечение определённого процента от стоимости CFD (часто 5%), а не уплата полной его стоимости.

Достаточно маленького торгового счёта, чтобы попробовать торговлю CFD на золото.

Выбор брокеров для торговли CFD поистине безграничен.

 Чаще всего торговля CFD заканчивается убытками для розничных инвесторов — не надо забывать, что торгуете вы против брокера. Когда вы зарабатываете, брокер теряет деньги.

 CFD категорически не подходят для долгосрочного инвестирования.

Стоит ли инвестировать в золото — плюсы и минусы

Золото является одним из самых ценных металлов на земле. По-крайней мере в целях инвестирования оно находится точно на первом месте.

Как говорят начинающие инвесторы: «золото растёт в цене и будет расти и дальше». Отчасти можно согласиться с этим

Если посмотреть глобальный график курса золота, то можно обратить внимание, что оно растёт волнообразно и резко. После роста наступает длительная консолидация и снижение

В целом покупка золота очень даже перспективна. Особенно на долгосрочных горизонтах (от 5 лет). Но надо понимать, что оно может очень долгое время не расти в цене.

Например, если бы мы купили золото в 2013 году (по $1800), то до сих пор бы находились в минусе (на 5%), поскольку текущая цена находится в районе $1700. За это время фондовый рынок вырос почти в два раза. Облигации дали бы порядка 50% дохода.

В рублях курс золота растёт ещё сильнее:

Иметь золото в своём инвестиционном портфеле безусловно стоит. Крупные и успешные инвесторы всегда держат в своём портфеле часть своего капитала в золоте. Например, Роберт Кийосаки, Энтони Роббинс, Рэй Далио.

Я хочу ещё раз подчеркнуть, что стоит иметь лишь часть этого актива, а не полностью хранить своё состояние в нём. Риски его обвала всегда есть. Вдруг учёные смогут изобретать золото? Или например, в производстве ему придумают замену и востребованность в нём упадёт? Это маловероятные события, но тем не менее исключать их не стоит.

После прекращения действия золотого стандарта в Бреттон-Вуде (жесткая привязка доллара и золота), ценный металл стремительно растёт в цене каждые 10-20 лет. Но это не гарантирует, что дальше будет так же.

• Желтый металл показывает устойчивый восходящий тренд;
• Никогда не портится;
• Существует уже целые века;
• Защитный актив в периоды кризисов, войн;
• Ликвидный;
• Промышленности всегда нужно золото для производства радиотехники и других сложных изделий;

• Рост носит стремительный характер;
• Долгое время котировки могут не расти;
• Отсутствие дивидендов и какого-либо пассивного дохода;
• Сложности по хранению. Купив ETF FXGD, мы также несём определенные риски, а прямые варианты купить золото слишком затратно на комиссии;

Почему золото упало в цене?

Что же могло спровоцировать столь резкое падение цен на золото. Нашел в ютубе актуальный выпуск новостей того времени, в котором собственно и рассказываются основные причины обвала котировок.

Закон Дода Франка, о котором говорится в видео, серьезно ограничил возможность банкам покупать золото, а также инвестировать в хедж-фонды. Все операции с золотом на внебиржевых рынках были признаны не легальными. Все это (не говоря уже о продаже акций крупного золотого индексного фонда SPDR Gold Trust Джорджем Соросом и Джоном Полсоном) создало серьезные предпосылки для падения котировок, а нестабильная экономическая ситуация на Кипре стало поводом начала обвала. Кстати, несколько похожая ситуация произошла с биткоинами (что такое биткоины?), когда регулирование рынка со стороны правительств различных государств обвалили курс битка.

В настоящее время котировки по золоту несколько стабилизировались и гуляют в коридоре 1200—1400$ за тройскую унцию. Для инвесторов актуальным остается вопрос, будут ли расти цены на золото и стоит ли вообще инвестировать деньги в этот металл.

Начиная с 2000 по 2011 год золото практически непрерывно росло в цене. В начале 2000 года золото стоило около 300$, т.е. вложившись в то время, сейчас инвестор бы получил 313% дохода, это примерно 24% годовых. С учетом всех кризисов не так уж плохо.

Цена на золото зависит от множества факторов и предугадать поведение рынка я не берусь. Основным преимуществом золота является его ограниченное количество в отличие от обычных денег. Это значит, что чем больше и быстрее государства будут печатать деньги (а они будут), тем быстрее будет расти курс золота. То, что он будет расти, я не сомневаюсь, это лишь вопрос времени. Сейчас я инвестирую в золото через брокера Афорекс, но об этом чуть позже.

Теперь поговорим о том, как можно инвестировать в золото.