Как работает московская биржа

Хороший вариант куда можно вложить деньги с гарантированной прибылью

Всех приветствую, друзья!  Очень многих людей сейчас интересует вопрос: Куда вложить деньги в интернете. Вариантов много, и в рамках данной статьи мы их рассматривать не будем. Остановимся лишь на одном варианте, который мне самой близок и кормит мою семью.

Мы поговорим о заработке на бирже. Узнаем, что такое фондовый рынок простым языком и решим для себя: подходит нам такой вариант, как место, куда вложить деньги для пассивного дохода, либо надо искать что-то другое. Давайте разбираться!

Вы, скорей всего, как и я каждый день в новостной ленте  браузера видите различную информацию  о фондовом рынке.

Например:

Индекс РТС прибавил перед закрытием на +2,26%, а индекс МосБиржи  прибавил только +0,96%.

Или заголовки такого плана встречаются постоянно, особенно в новостных колонках про финансы и рынки.

Но у вас это не вызывает никаких эмоций, если конечно не увидите новости формата, что в мире наступил глобальный кризис.  И вы знаете, что всегда с телевизора или просторов интернета об этом вещают серьезные  «дядьки в пиджаках и галстуках».

К этому закрепившемуся мнению еще и добавляются не очень положительные истории из фильмов про брокеров, обманутых трейдеров и т. п. Стоит вспомнить даже фильм «Волк с Уолл стрита», так можно вообще поставить крест на фондовом рынке.

Так вот, предлагаю вам уделить этой статье пару минут,  чтобы разобраться  во всей этой «кухне». Ну и конечно мы не будем разбирать здесь героев фильмов про фондовый рынок, а посмотрим, как фондовый рынок  работает у нас в России.

И должны найти ответы на следующие вопросы:

Да я думаю, у вас наберется еще  с десяток разных вопросов к этой теме. И я очень надеюсь, что в данной статье вы найдете ответы на все ваши вопросы.

Как инвесторы совершают сделки на бирже

Чтобы получить доступ к торгам, инвестор должен заключить договор с посредником — брокером или доверительным управляющим. Только через них непрофессиональный участник рынка может совершать сделки.

Брокер выполняет операции на бирже по поручению инвестора. С его счета списываются деньги за сделки и комиссия за услуги. Брокер сам платит за инвестора налог на доход — 13%. Деятельность брокеров в России контролируется Центральный Банк Российской Федерации. Обычно на сайтах бирж указаны партнеры, через которых инвестор может получить доступ к торгам.

Доверительный управляющий отличается от брокера тем, что разрабатывает за инвестора стратегию его вложений. Например, какие финансовые инструменты покупать и на какой срок. В соответствии со стратегией управляющий заключает сделки. За свои действия он удерживает комиссию в дополнение к налогам и комиссию за сделки. Однако он не гарантирует получение прибыли: иногда его тактика может быть убыточной.

Инвестор также обязан завести брокерский или индивидуальный инвестиционный счет, с которого он будет совершать операции. На нем будет отображаться информация о проведенных им сделках. Схематично представить процесс купли-продажи ценных бумаг можно следующим образом:

Участники биржи

Я вам уже говорил, что на базаре есть продавцы, потребители и спекулянты. То же самое и на бирже.

Производители

Это могут быть, например, владельцы крупных компаний. Они решили выпустить акции своей компании и продать и на бирже (это называется IPO, мы еще поговорим про это слово в будущем).

Еще это могут быть производители в прямом смысле – те, кто добыл уголь, выкачал нефть из земли, собрал чай, вырастил кукурузу.

Сюда же относятся центральные банки государств. Например, Центральный банк России будет продавать на бирже рубли и послеживать при этом за курсом рубля, Центральный банк Японии будет продавать японскую иену и так далее.

Потребители

Это те люди, которые заинтересованы в покупке финансовых инструментов для каких-то своих целей. Например, компании, которые покупают драгоценные металлы, или крупные предприятия, которым нужна нефть.

К потребителям также относятся инвесторы, которые хотят во что-то вложить свои деньги. Например, инвесторы на рынке могут покупать облигации и как бы давать свои деньги в долг компаниям, могут приобретать акции и «выкупать» тем самым часть этих компаний и пр.

Я могу быть потребителем, скажем, на валютном рынке. Когда буду продавать свои рубли и покупать евро. Потому что без евро мне в Германии не прожить и не выучиться.

Спекулянты

Их более красивое название – трейдеры. Эти люди ничего не создают, ничего не покупают для удовлетворения своих потребностей. Их единственная задача – заработать на разнице цен.

Например, трейдеры могут покупать акции Газпрома по 200 рублей, а потом продавать их по 250 и зарабатывать по 50 рублей с каждой акции. Они могут покупать миллионы долларов по 74 рубля и продавать их по 75, зарабатывая по рублю с продажи.

Что выбрать: фондовый рынок России или США

Я думаю, что нужно просто перечислить некоторые нюансы торговли на фондовом рынке России и США.

1. Все крупные российские брокеры  дают возможность на отдельных тарифах торговать на американских рынках.При этом  используется единый депозит.  А значит при незнании английского языка вы вполне сможете торговать через российского брокера.
2. Порог входа на российской бирже очень маленький. Можно положить на счет 10 000 рублей и торговать. На американском рынке минимальная сумма примерно от 30 000 рублей через брокера Финам.
3. Торгуя на российских рынках вы платите комиссию брокеру и бирже. А торгуя на американских биржах вам еще придется платить и брокеру американскому и американской бирже. Комиссия выше намного и курс доллара тоже очень важен.
4. Американские рынки очень старые и надежные. И плюс экономика США с нашей экономикой просто не сравнится. Те же голубые фишки американского рынка известны во всем мире даже младенцу. А наши голубые фишки не так известны в мире.
5. Биржа Nasdaq и Nyse работают в период с  18-30 мск до 21-00 мск  по Москве. Это очень удобно, если вы работаете весь день и не можете торговать. На американском рынке можете спокойно торговать вечером.
6. Широкий спектр инструментов. Если на нашем рынке торгуются какие то сотни бумаг, то на американском рынке десятки тысяч. И каждый год огромное количество компаний громко запускают свой выход на биржу.
7. Акции многих старейших компаний имеют тренды, которые  растут 5-10 лет стабильно вверх. У нас таких бумаг вообще можно сказать нет.

Что такое фондовый рынок и фондовая биржа

На фондовом рынке продают и покупают ценные бумаги: акции, облигации, паи биржевых фондов. Чтобы не было обманов и нечестной игры, биржа разрабатывает правила торговли ценными бумагами и гарантирует исполнение сделок.

Фондовая биржа организует торговлю ценными бумагами и контролирует участников торгов. Все сделки на бирже регистрируются. Юридические лица на фондовой бирже привлекают деньги для развития и производства, а частные лица превращают сбережения в инвестиции и получают дополнительный доход.

Зачем и как выпускают ценные бумаги. Компании выпускают акции или облигации, потому что им нужны деньги для производства и развития.

Если инвестор покупает акции, то становится владельцем кусочка бизнеса компании: он может участвовать в собрании акционеров и получать дивиденды. Если инвестор покупает облигации, он дает компании деньги в долг под процент на определенный срок, например на несколько лет. Для компании облигации — это аналог банковского кредита, часто под меньший процент. Органы власти тоже выпускают облигации.

Легальность фондовых бирж. Порядок и законность в работе бирж контролируют регуляторы. В разных странах регуляторами могут быть государственные организации, специальные комиссии или некоммерческие организации.

Регуляторы занимаются лицензированием и раскрывают важную для рынка информацию. Они расследуют нарушения: например, инсайдерскую торговлю, манипулирование ценами и воровство клиентских денег. Регуляторы могут лишить лицензии, оштрафовать или запретить занимать определенные должности.

В России работу бирж регулирует Центральный банк. Согласно ФЗ «Об организованных торгах» биржей может быть только акционерное общество, которое имеет лицензию. Полный список документов, регулирующих деятельность бирж в России, можно найти на сайте ЦБ.

Биржи не имеют права совмещать свою деятельность ни с какой другой, кроме клиринга.

В США работу бирж регулирует комиссия по ценным бумагам и биржам — SEC. В отличие от ЦБ, SEC может самостоятельно возбуждать уголовные дела и подавать иски в суд.

В Великобритании работу финансовых рынков регулирует управление по финансовому поведению — FCA. Япония в своих финансовых законах опиралась на законодательство США, поэтому финансовые споры здесь регулирует очень похожая на SEC комиссия по надзору за ценными бумагами и биржами — SESC.

Плюсы и минусы фондовых бирж. Биржи обеспечивают прозрачность компаний для инвесторов, потому что для допуска к торгам эмитенты должны предоставлять финансовую отчетность и соблюдать определенные правила.

Чтобы российские акции попали в первый или второй уровень листинга на Московской бирже, эмитенты должны существовать не менее трех лет, предоставлять отчетность как минимум за три года и соблюдать другие правила, которые можно найти на сайте биржи.

Каждая биржа сама разрабатывает правила, чтобы увеличить прозрачность компаний для инвесторов.

На крупных биржах оборот ценных бумаг очень большой, поэтому инвестор может быстро превратить ценные бумаги в деньги. Доходность на фондовом рынке может быть выше доходности по депозитам, но она не гарантирована. Инвестиции в ценные бумаги не застрахованы государством — есть риск потерять деньги.

Правила Московской биржи о том, как российским акциям попасть в первый или второй уровень листинга

Задачи фондовой биржи

Главными задачами фондовой биржи являются:

• создание условий для существования постоянно действующего рынка ценных бумаг
• установка цены на финансовые инструменты
• обеспечение передачи прав собственности
• обеспечение гарантии выполнения всех условий по сделке

Фондовая биржа предлагает большие возможности для получения стабильного дохода от торговли ценными бумагами. Для того чтобы преуспеть с ее помощью нужно начать с малого и пройти обучение при помощи правильно выбранной брокерской компании. У фондовой биржи имеются свои функции и задачи, правила проведения сделок. И если выбрать для себя оптимальные стратегии торговли финансовыми инструментами, то в скором времени можно добиться отличных результатов.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Чем можно торговать на Московской бирже?

Для более удобной навигации  Московская биржа поделена на несколько секторов:

1. На фондовом рынке можно торговать: акциями, облигациями федерального займа, региональными и корпоративными облигациями, еврооблигациями, депозитарными расписками, инвестиционными паями, ипотечными сертификатами участия, биржевыми инвестиционными фондами.
2. На Срочном рынке можно торговать  фьючерсами на индексы, на российские и иностранные акции, а валютные пары, на процентные ставки, фьючерсы на нефть и сахар, опционные контракты  на некоторые из этих фьючерсов и т.д.
3. На денежном рынке предоставляется сервис Репо разных типов.
4. Проводятся торги золотом и серебром.
5. Осуществляются государственные закупочные интервенции на рынке зерна.

И для большинства физических лиц главную ценность из всего перечня представляет торговля акциями и фьючерсами. Тогда давайте выясним, откуда взялись акции там? Их выпускают эмитенты и размещают на бирже.

Типы сделок

Сделки можно условно разделить на покупки ценных бумаг для долгосрочного инвестирования и спекулятивные — покупки и продажи ценных бумаг для получения прибыли.

В чем разница между спекулятивной торговлей и инвестициями?

Инвестор может:

1. Купить ценные бумаги, на биржевом сленге такая сделка называется «лонг». Если у инвестора не хватает денег, он может занять их у брокера под процент. Покупка с использованием денег брокера называется маржинальной сделкой.
2. Продать ценные бумаги. На фондовой бирже инвестор может продать даже ценные бумаги, которых у него нет. Для этого он берет их взаймы у брокера и платит за это определенный процент. На биржевом сленге такая спекулятивная сделка называется «шорт».

По времени исполнения биржевые сделки бывают двух типов.

С немедленным исполнением. Например, на Московской бирже при покупке некоторых облигаций деньги со счета будут списаны в тот же день. Облигации зачислят на счет в день сделки. Такой режим сделок называется «Т+0».

С отложенным исполнением. При торговле акциями на Московской бирже расчет и поставка происходят через два дня. Такой режим сделок называется «Т+2». Это удобно для инвесторов, потому что в день покупки на счете может не быть всей суммы. Если денег не хватает, их можно довнести в течение двух дней.

Типы сделок на фондовом рынке

Существует два типа сделок:

1. Лонг (длинная позиция, торговля на повышение, «long»). Самый популярный тип сделки. Позволяет покупать ценные бумаги на долгосрок, не платя никаких комиссий.
2. Шорт (короткая позиция, торговля на понижение, «short»). Для этого надо продать ценные бумаги, которых у Вас нет. Брокер даёт их взаймы. За долг приходятся платить ежедневно небольшую комиссию, поэтому долго держать подобную позицию невыгодно (конечно, это при условии, что рынок не валится). Для трейдинга в течение дня можно брать «шорт» бесплатно. Главное, чтобы мы вернули то же число ценных бумаг, что и взяли взаймы.

На фондовом рынке есть следующие типы ордеров:

1. Лимитированная заявка (buy limit, sell limit). Это заявка на покупку/продажу с конкретным объёмом и ценой. Как только рыночная цена доходит до неё, то ордер исполняется. Это наиболее выгодный и предсказуемый тип заявок для трейдера.
2. Рыночная заявка (market order). Покупка по текущей рыночной цене. На неликвидном рынке чревато сильной переплатой за спред. На ликвидных рынках можно пользоваться в момент пробоев уровней, чтобы успеть войти в движение.
3. Стоп заявка (stop-loss, take profit). Можно указать уровень, по достижению которого будет автоматически проданы акции по рыночной цене. Если указать стоп цену 100,00, то, скорее всего, цена будет ниже: 99,92 и т.д. Поскольку в момент резких движений на рынке не будет такого количество заявок, чтобы удовлетворить все продажи. Такая ситуация называется проскальзыванием. Про этот тип ордеров можно прочитать: стоп-лосс и тейк-профит;
4. Стоп лимитированная (stop buy, stop sell). Указание цены, после которой будет автоматически куплен актив по рыночной цене. Например, если рынок растёт и пробивает важный уровень, то можно на автомате купить по текущей цене в тот момент.

Легальность

Все фондовые биржи являются легальными. Их деятельность заключается в множественных проверках, самыми различными органами и регуляторами, что приводит к честным условиям сотрудничества, хотя порой не совсем выгодными для предпринимателей и инвесторов.

На фондовой бирже можно смело работать без опаски мошенничества. Но среди эмитентов порой бывают обменные случаи своих инвесторов, которые заключаются в «раздутии мыльного пузыря».
При таких случаях «пузырей», котировки на акции растут высокими темпами (превышающие доходность в 100% годовых) в течении нескольких лет, после чего происходит полное банкротство предприятия с потерей всех инвестиций инвесторами.

Вот почему прежде чем начать торговать на финансовых рынках, следует ознакомиться с возможными рисками и с инструментами для заработка. Понимание рисков поможет сохранить ваши инвестиции.

Похожие термины:

• самая маленькая из фондовых бирж Скандинавских стран; основана в 1819 г. как валютная биржа, затем стала товарной биржей, ас 1881 г. занимается ценными бумагами; имеет дочерние биржи в Бергене и Трондха

• Самая большая фондовая биржа в Японии. Токийская фондовая биржа — одна из самых крупных, самых важных и самых активных фондовых рынков в мире. Фондовый индекс Никкей (Nikkei Stock Average), известный как Никк

• крупнейшая фондовая биржа Канады; основана в 1852 г.; листинг включает 1200 акций и 33 опциона; наиболее известны индексы 300, 100 и 35 крупнейших компаний; торговая сессия — 9.30-16.00; расчеты — на третий рабочий

• Основана в 1771 г. как государственное учреждение, чтобы создать рынок для торговли государственными облигациями; это одна из самых первых в мире бирж. Через VSE осуществляется примерно две трети опе

• Atheen Stock Exchange) единственная фондовая биржа в Греции. Учреждена в 1876 г. В 1990 г. приватизирована.

• Jakarta Stock Exchange) фондовая биржа Индонезии. Впервые открылась в 1912 г. Во время второй мировой войны 1939- 1945 гг. и в 1958-1977 гг. была закрыта. В современном виде начала функционировать в 1977 г.

• единственная фондовая биржа Таиланда, расположенная в Бангкоке; торговля осуществляется с помощью автоматической электронной системы ASSET с 10.00 до 12.30 и с 14.00 до 16.00; расчеты осуществляются на трети

• самая крупная и активная фондовая биржа Бельгии (есть также биржа в Антверпене и Льеже); с 1989 г. действует компьютеризированная торговая система; наличный рынок работает с 12.30 до 14.30, а форвардный — с

• главная биржа страны, действующая на основе двух торговых площадок (Манила и Макати); торговые сессии — 9.30-12.00; расчеты осуществляются на четвертый рабочий день после заключения сделки.

• старейшая (основана в 1863 г.) и вторая по объему операций фондовая биржа Канады; на бирже идет торговля акциями, облигациями, фьючерсами и опционами; существует операционная связь с Бостонской фондо

• операционная компания для всех фондовых бирж Германии, занимающихся наличной торговлей и деривативными инструментами (прежде всего речь идет о Немецкой срочной бирже и Франкфуртской фондовой би

• крупнейшая из трех фондовых бирж Швейцарии (другие — в Женеве и Базеле); все три биржи связаны компьютерами и действуют как одна операционная система, т. е. приказы могут исполняться на любой из бирж

• Korea Stock Exchange) открылась в Сеуле в 1956 г. и является одной из крупнейших фондовых бирж Азии.

• крупнейшая из двух фондовых бирж Португалии; компьютеризированная торговая система Традис соединяет ее с фондовой биржей Опорто; расчеты производятся на четвертый рабочий день после совершения

Преимущества и недостатки

Плюсы торговли на бирже для физлица при спекуляциях или инвестировании:

1. Возможность заработать деньги, не выходя из дома. Заключаете договор с брокером, устанавливаете торговую программу на компьютер (или вообще без установки), вносите деньги на счет — и вам доступны десятки инструментов финансового рынка (акции, облигации, фьючерсы, опционы, валюта и т. д.).
2. Возможность торговать и днем, и ночью — торги по многим инструментам идут практически круглосуточно с небольшими перерывами. Выходные — суббота, воскресенье, национальные праздники.
3. Доступные инструменты разных классов — ценные бумаги, деривативы на товарные позиции (нефть, металлы, золото, валютные пары и т.п.).
4. Пассивное инвестирование. Формирование и ведение долгосрочного портфеля ценных бумаг самостоятельно или с помощью профессионалов — инвестиционных компаний. Требует определенных усилий на первоначальном этапе при стартовом формировании портфеля и минимум времени в дальнейшем. Остальное происходит без ваших усилий — бумаги в портфеле или растут, или падают. Конечно, лучше чтобы они росли.
5. Заработать на акциях можно не только на росте стоимости, но и на дивидендах.

Недостаток при торговле на бирже только один. На ней не только можно заработать, но и потерять свои деньги. Как и в любом бизнесе, вы несете все риски самостоятельно. Если купили акции компании N, а потом она обанкротилась, цена акций устремилась к нулю — никто не будет вам возмещать потери. Инвестиции оказались убыточны.

Виды и функции

Рассмотрим, какие виды рынков ценных бумаг интересуют частных инвесторов.

По характеру размещения ценных бумаг.

Первичный – рынок, на котором эмитент размещает только что выпущенные ценные бумаги. Он может сделать это в открытой, другими словами, публичной форме (IPO) или закрытой, при которой к покупке ограничен доступ большинству инвесторов. Получается, что на первичном инвестор покупает акции (облигации) непосредственно у эмитента, главная цель которого – выручить как можно больше денег от размещения.

Вторичный – массовый и наиболее популярный рынок, где обращаются бумаги, прошедшие первичное размещение. К нему имеет доступ неограниченное число инвесторов, а главным местом торговли выступает биржа. В отличие от первого варианта инвестор покупает акции (облигации) у другого инвестора. Цена в этом случае постоянно колеблется в зависимости от спроса и предложения. Большое влияние оказывает психология, когда на эмоциях часто заключаются необдуманные сделки.

Есть еще внебиржевой рынок, где происходит продажа ценных бумаг, которые не попали в список на бирже (листинг) и не зарегистрированы на ней. Рискованные операции для рискованных людей.

А четвертый вариант – это торговля большими пакетами ценных бумаг между крупными инвесторами. Частному лицу туда доступа нет.

• По территориальному признаку: международный, национальный, региональный.
• По эмитенту: рынок государственных ценных бумаг и частных.
• По виду ценных бумаг: рынок акций, облигаций, производных инструментов и пр.

В основе работы рынка лежат функции или задачи, которые он выполняет. Есть главные из них:

1. Соединяет вместе интересы продавцов и покупателей. Одни хотят получить деньги на свое развитие, другие мечтают заработать на реализацию своих финансовых целей. И государство в этом процессе не последний участник. За счет приватизации предприятий и выпуска ОФЗ оно пополняет государственный бюджет и решает глобальные задачи национальной экономики.
2. Перераспределяет капитал. Денежные средства постоянно перетекают из одной отрасли в другую, от одного инвестора к другому.
3. Является индикатором экономики страны. Не просто так во всех новостных передачах мы видим бегущей строкой фондовые индексы. Когда они резко снижаются, даже люди, никогда не инвестирующие на бирже, начинают беспокоиться. Все ли в порядке в экономике? Или это очередной кризис?

Про биржи

Со словосочетанием «фондовая биржа» возникают ассоциации, пришедшие к нам из легендарных фильмов.

Огромные залы, в которых работа буквально кипит, и слышны разговоры, переходящие в крик. Действительно, в прошлом биржа представляла собой несколько иной формат, нежели сегодня.

Примечательно, но первая фондовая биржа появилась ещё в 17 веке, и это говорит нам о том, что человечество давно расценивает ценные бумаги, как средство хранения и накопления капитала. До 20-ого века биржи носили стихийный характер, но пользовались не меньшим спросом, чем сегодня.

Когда человечество шагнуло навстречу к прогрессу,
работа бирж перешла в плоскость телефонного разговора, и сегодня
манипуляции  на бирже производятся
посредством интернета. Биржа является пространством, в котором ежесекундно
продают и покупают ценные бумаги.

Что такое рынок фондов

Фондовые рынки (рынки ценных бумаг, РЦБ) — это финансовые площадки, функционирование которых направлено на проведение сделок купли-продажи активов с целью получения прибыли. Сегодня такие компании относятся к наиболее распространенным учреждениям для вложения средств.

С распространением интернета для заключения сделок присутствие брокера на бирже стало необязательным. Торги ведут из любой точки мира с помощью установленной на компьютер программы.

К крупным торговым площадкам относятся:

1. Московская биржа. Единственная крупная фондовая биржа на территории Российской Федерации.
2. NYSE (New York Stock Exchange). Старейшая финансовая площадка, основанная в Нью-Йорке в 1792 г. Здесь проводят сделки более 2,5 тыс. компаний со всего мира.
3. SSE. Площадка находится в китайском Шанхае и относится к самым популярным .

Торговые площадки работают 5 дней в неделю. Суббота и воскресенье — выходные дни. Торги начинаются в 10:00, а заканчиваются — 18:00. Некоторые площадки работают до 23:59.

Участники

Участники фондовых бирж:

1. Эмитенты. Так называются организации, выпускающие ценные бумаги. Эмитентами могут являться государственные или частные учреждения, юридические и физические лица.
2. Инвесторы. Это приобретатели активов, которые могут быть как юридическими, так и физическими лицами.

На биржевых рынках сделки проводят профессиональные игроки, которые знают, что такое фондовый рынок, и как он работает:

1. Брокер (маклер, посредник). Брокерами выступают и юридические, и физические лица.
2. Дилер. Его отличие от брокера состоит в том, что дилер может быть только юридическим лицом. Он должен иметь специальную лицензию на осуществление своей деятельности. Дилер имеет право покупать активы по сниженной цене и перепродавать их клиенту по более высокой стоимости.

Фондовые биржи представлены и другими участниками:

1. Депозитарий. Участник выполняет депозитарскую деятельность. Он всегда является юридическим лицом. Те, кто пользуются услугами депозитариев, называются депонентами.
2. Консультанты по инвестированию. Их задача состоит в том, чтобы за вознаграждение давать клиентам советы по инвестированию средств. Консультант не только информирует, но и берет на себя управление деньгами, подает за клиента налоговые декларации и т. д. Высокооплачиваемые консультанты называются джобберами.
3. Регистраторы. Их деятельность заключается в обработке, хранении и предоставлении данных, ведении реестров владельцев активов.
4. Саморегулируемые организации. Такие группы участников представляют собой добровольные объединения, устанавливающие для своих членов правила поведения на торговой площадке. Группа считается некоммерческой организацией. Весь доход от ее деятельности используется для поддержки объединения и между членами команды не распределяется.
5. Организатор торгов. Он обязан следить за соблюдением законов при заключении сделок.

Типы игроков на бирже:

1. Быки. Эти участники играют на повышение. Данное определение появилось потому, что атакующий бык стремится поддеть на рога противника и подбросить его. Растущий рынок называют бычьим.
2. Медведи. Игроки торгуют на понижение. Название обусловлено тем, что медведи атакуют сверху вниз. Если фондовый рынок падает, его называют медвежьим.

Функции

Функции фондового рынка состоят в:

1. Обеспечении места встречи продавца и покупателя.
2. Предоставлении сведений об эмитентах участникам торгового процесса.
3. Концентрации денежных средств.
4. Обеспечении законности проводимых сделок.
5. Предоставлении различных способов инвестирования.

Классификация рынка ценных бумаг

Разделяют два вида рынка ценных бумаг:

1 Первичный рынок ценных бумаг (IPO) — это первая продажа ценных бумаг другим инвесторам (первичное размещение). Это длительный процесс, который требует участия множество регулирующих органов, поиска инвесторов и прочее. У частных лиц нет возможности принимать участие в этом размещение, но можно воспользоваться специализированными предложениями от брокера.

Цель: привлечь как можно больше денег при первичном размещении. Стартовая цена говорит о том, за сколько была продана часть акций компании. Это реальные деньги, которые получит бизнес от продажи части ценных бумаг.

2 Вторичный рынок ценных бумаг — это текущий рынок, на котором может торговать любой желающий. Здесь происходит перепродажа выпущенных бумаг, установка справедливой цены. В период торгов происходят активные покупки и продажи, а стоимость ценных бумаг постоянно меняется. Большинство колебаний цены случайно, во многом они связаны с эмоциями трейдеров.

Цель исключительно спекулятивная. Капитал постоянно перетекает из одного актива в другой и т.д. Одни акции растут, другие падают и так изо дня в день. Разница между ценой покупки и продажи определяет величину прибыли или убытка каждого инвестора.

После выхода ценных бумаг на вторичный рынок, их курс может сильно снизиться из-за первичной переоценки. Многие инвесторы могут потерять часть денег, вкладываясь в новые бумаги сразу после листинга. Существуют торговые стратегии для заработка на исключительно IPO.

Большинство первичных размещений проводится в периоды стабильного растущего рынка. Так можно выручить больше денег от продажи доли компании.

Риски на финансовых рынках

Некоторые из них, по мнению ЦБ РФ:

1. Замедление роста мирового ВВП по оценкам МВФ. С 3,8% в 2017 году до 3,6% годом позже. При этом ухудшен прогноз на 2019 год по темпам роста, которые снизились в Китае, ожидание на текущий год 6,3%, 2018 г. — 6,6%.
2. Неопределенность в политике центральных банков стран центральных экономик мира. Расхождение в оценке ситуации между финансовыми рынками и намерениями ФРС США по дальнейшему повышению учетных ставок.
3. Повышение роли геополитических рисков. В первую очередь — торговая война администрации Трампа, которую они объявили Китаю.

После выхода отчета добавился кризис в Аргентине. Кроме макровеличин, любое в мире — повод для движения на рынках. Финансовые рынки реагируют мгновенно.

Атака на НПЗ Саудовской Аравии в субботе 14 сентября 2019 года взвинтила цены на нефть на азиатской сессии с открытия рынков в понедельник 16 сентября на 15%. Это пример реакции мировых рынков. Индикатор страха инвесторов — золото — выросло на 18% в этом году (на 24.09.19). Деньги перекладывают в защитные активы.

Торговля акциями на основе технического или фундаментального анализа

Для принятия решений при торговле акциями существует два способа анализа, что купить, когда продать:

1. Технический анализ. На основе графика цены;
2. Фундаментальный анализ. На основе финансовых показателей;

Все начинающие трейдеры начинают с технического анализа. Это действительно просто и понятно: просто смотрим график котировок и принимает решение покупать/продавать. Причём кто-то берёт падающие акции в надежде на разворот, кто-то берёт растущие — в надежде на продолжение ралли. У всех есть свои веские причины поступать именно так, как он считает нужным.

Большинство трейдеров теряют деньги, торгуя просто по графикам цены. Это объясняется тем, что график не может дать всей информации что и как.

Котировки акций очень эмоциональны. Порой небольшая проблема у компании может вызвать сильные распродажи, котировки могут рухнуть на 10, 20, 30%. Если вы понимаете, что возникшие трудности легко решить, то можно смело выкупа акции с такими скидками.

Фундаментальным анализом начинают заниматься уже более опытные трейдеры. В основном они перерастают в инвесторов-спекулянтов, которые покупают не просто биржевую котировку, а компанию.

Самостоятельно заниматься фундаментальным разбором компаний практически нереальная задача для большинства. Этому надо посвятить много времени, изучить подробную предысторию компании. Причём без специальных знаний экономики и финансов здесь не обойтись. Потребуется прочитать не один десяток книг.

Зато те инвесторы, которые правильно смогли рассчитать положение дел в бизнесе, сумели найти дешевые акции, найти драйверы для переоценки будут вознаграждены заработком.

Что такое биржа

Начнём с  самого начала, давайте определимся, что же такое биржа.

Во-первых,  это огромный рынок на котором покупают и продают ценные бумаги. Слово “рынок” здесь ключевое, оно означает, что здесь в полной мере действуют и законы рынка, закон спроса и предложений.

Nise

За каждой ценой, стоит определенный человек, который её и установил. Поэтому очень часто цены демонстрируют и настроение этих людей, которое напрямую влияет на стоимость акций или иных ценных бумаг.

На первый взгляд кажется, что биржи организованы в интересах самих трейдеров, многие из которых заработали капитал, осуществляя спекулятивные сделки. Но это на самом деле не так. Биржи выполняют множество функций:

На бирже постоянно ведется торговля, что-то покупается и продаётся. В штатном режиме работают брокеры — которые выступают посредниками между биржей и трейдерами.

На бирже заключаются контракты

Контракт в этом случае, выступает моментом самой сделки. Порядок оформления сделки обсуждается заранее, оговаривается комиссия и сроки закрытия торговой сделки.

Важно! Задачей биржи будет оказание оперативной помощи при заключении сделок, предоставление отчетной информации о проделанной работе. Вообще, цена — это соглашение участников сделки о стоимости объекта сделки, в конкретный отрезок времени

Биржа постоянно отслеживает настроения участников торгов, на основе этого выдаёт цену, отображаемую в графиках

Вообще, цена — это соглашение участников сделки о стоимости объекта сделки, в конкретный отрезок времени. Биржа постоянно отслеживает настроения участников торгов, на основе этого выдаёт цену, отображаемую в графиках.

Тут важно понимать, что вестись на мнение толпы, не поможет достичь желаемых результатов. Надо обладать своим чутьем, подкрепленного знаниями, всё это и будет вам помогать вовремя продавать и покупать бумаги

Котировки цен на графиках

Для выполнения этой функции на бирже устанавливаются различные правила и ограничения.

Одним, из наиболее действенных, является так называемое “Маржин Колл”, которым определяется стоп-уровень, выражающийся в процентах от депозита.

При достижении этого уровня брокеру будет запрещено открывать новые сделки. Таким образом, обеспечивается необходимый уровень финансовых ресурсов для выполнения уже взятых обязательств.

Какие биржи есть в России

Фондовые биржи в России — это Московская (Мосбиржа), Санкт-Петербургская и Санкт-Петербургская товарно-сырьевая биржа. На них можно купить или продать российские и иностранные ценные бумаги, валюту и драгоценные металлы. На товарно-сырьевой бирже торгуются нефтепродукты, нефть, газ, лес. Ежедневный объем торгов Московской биржи составляет около 64,11 млрд рублей, на Санкт-Петербургской — около 71,3 млрд рублей, на Санкт-Петербургской товарно-сырьевой — около 4,157 млрд рублей.

Наиболее интересны для частных инвесторов первые две — Мосбиржа и Санкт-Петербургская.

Санкт-Петербургская биржа всегда считалась крупнейшей площадкой в России по торговле иностранными акциями. Но в августе 2020 года их стала предлагать и Мосбиржа. На Мосбирже расчеты по бумагам зарубежных компаний проводятся в рублях, на Санкт-Петербургской — в иностранной валюте.

Заключение

Фондовый рынок – обширное поле для деятельности с колоссальными возможностями. Если разобраться в его функционировании и научиться торговать, можно забыть о работе по найму и низкой зарплате.

Если вы примете решение стать трейдером, сделайте ключевым правилом своей торговой философии следующее высказывание Чингисхана: «Выдержка – обратная сторона стремительности».

Автор статьи: Александр Бережнов

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.